التداول بالهامش
الرئيسية » تعلم التداول و الفوركس » ما هو التداول بالهامش
|

ما هو التداول بالهامش

استخدام الهامش في تداول الفوركس

يعد استخدام الهامش في تداول العملات الأجنبية مفهومًا جديدًا للعديد من المتداولين، وهو مفهوم غالبًا ما يُساء فهمه. ببساطة  الهامش هو الحد الأدنى من المال المطلوب للدخول في صفقة برافعة مالية ويمكن أن يكون أداة مفيدة لإدارة المخاطر.

يرتبط مفهوم نداء الهامش (المارجن كول) ارتباطًا وثيقًا بالهامش والذي يبذل المتداولون جهودًا كبيرة لتجنبه. إن عدم معرفة الهامش يمكن أن يكون مكلفًا للغاية لذلك من الضروري لمتداولي الفوركس أن يكون لديهم فهم قوي للهامش قبل القيام بالتداول.

استمر في القراءة لمعرفة المزيد حول استخدام الهامش في تداول العملات الأجنبية وكيفية حسابه وكيف تتم إدارة المخاطر بشكل فعال.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

ما هو هامش الفوركس؟

هامش الفوركس هو وديعة حسنة النية يقدمها المتداول كضمان لبدء التداول. بشكل أساسي، هو الحد الأدنى للمبلغ الذي يحتاجه المتداول في حساب التداول لفتح صفقة جديدة. عادة ما يتم التعبير عن ذلك كنسبة مئوية من القيمة الاسمية (حجم التداول) لتداول الفوركس. يتم “اقتراض” الفرق بين الإيداع والقيمة الكاملة للتداول من شركة التداول.

مثال على هامش الفوركس

حجم التداول: 10.000 دولار

متطلبات الهامش: 3.33٪

العلاقة بين الهامش والرافعة المالية

ترتبط الرافعة المالية بالهامش ارتباطًا وثيقًا لأنه كلما زاد الهامش المطلوب قلت الرافعة المالية التي يمكن للمتداولين استخدامها. هذا لأن المتداول سيضطر إلى تمويل المزيد من التداول بأمواله وبالتالي، سيقوم بالاقتراض من شركة التداول بشكل أقل.

تتمتع الرافعة المالية بإمكانية تحقيق أرباح كبيرة وخسائر كبيرة أيضًا، ولهذا من الضروري أن يستخدم المتداولون الرافعة المالية بشكل مسؤول. لاحظ أن الرافعة المالية يمكن أن تختلف بين شركات التداول وبين الهيئات التنظيمية بما يتماشى مع المتطلبات التنظيمية. فيما يلي متطلبات الهامش والرافعة المالية المناسبة لها:

متطلبات الهامش                                   الرافعة القصوى 

50٪                                                       2: 1

3.33٪                                                 30: 1

2.00٪                                                 50: 1

0.5٪                                                 200: 1

فهم متطلبات هامش الفوركس

يتم تحديد متطلبات هامش الفوركس من قبل شركات التداول وتستند إلى مستوى المخاطرة التي يرغبون في تحملها (مخاطر التخلف عن السداد) مع الالتزام بالقيود التنظيمية.

في أغلب الأحيان، يُنظر إلى الهامش على أنه رسم يجب على المتداول دفعه. ومع ذلك فهي ليست تكلفة معاملة بل هي جزء من رصيد الحساب الذي يتم تجنيبه وتخصيصه كإيداع هامش.

عند التداول بهامش فوركس من المهم أن تتذكر أن مقدار الهامش المطلوب للاحتفاظ بالصفقة مفتوحة سيتم تحديده في النهاية من خلال حجم الصفقة. مع زيادة حجم التداول، سينتقل المتداولون إلى المستوى التالي حيث ستزداد أيضًا متطلبات الهامش (من الناحية النقدية).

يمكن زيادة متطلبات الهامش مؤقتًا خلال فترات التقلب الشديد أو  في الفترة التي تسبق إصدار البيانات الاقتصادية التي من المحتمل أن تساهم في تقلبات أكبر من المعتاد.

بعد فهم متطلبات الهامش، يحتاج المتداولون إلى التأكد من أن حساب التداول ممول بشكل كاف لتجنب المارجن كول. يمكن تتبع حالة حساب التداول من خلال مستوى هامش الفوركس:

مستوى هامش الفوركس = (رأس المال / الهامش المستخدم) × 100

لنفترض أن متداولًا قد أودع 10.000 دولار في الحساب ويستخدم حاليًا 8000 دولار كهامش. سيساوي مستوى هامش الفوركس 125 وهو أعلى من المستوى 100. إذا انخفض مستوى هامش الفوركس إلى ما دون 100 فإن شركة التداول تحظر بشكل عام فتح صفقات جديدة وقد تتلقى مارجن كول.

من الضروري أن يفهم المتداولون قاعدة إغلاق الهامش التي تحددها شركات التداول من أجل تجنب تصفية الصفقات الحالية. عندما يتم وضع حساب تحت المارجن كول، سيحتاج الحساب إلى التمويل على الفور لتجنب تصفية الصفقات المفتوحة الحالية. تقوم شركات التداول بذلك من أجل إعادة رصيد الحساب إلى مستوى مقبول.

تواصل معنا من خلال تعبئة النموذج للحصول على استشارة مجانية للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

مصطلحات هامة متعلقة بهامش الفوركس

الرصيد Equity:

رصيد حساب التداول بعد إضافة الأرباح الجارية وطرح الخسائر الجارية من الرصيد النقدي.

متطلبات الهامش Margin Requirement:

مبلغ المال (الإيداع) المطلوب لإجراء صفقة تداول برافعة مالية.

الهامش المستخدم Used Margin :

جزء من رصيد الحساب المخصص للاحتفاظ بالصفقات الحالية على الحساب.

الهامش الحر Free Margin:

السيولة في الحساب بعد طرح الهامش المستخدم.

المارجن كول Margin Call:

يحدث هذا عندما ينخفض ​​رصيد حساب المتداولين إلى ما دون المستوى المقبول الذي تحدده شركات التداول مما يؤدي إلى التصفية الفورية للصفقات المفتوحة لإعادة السيولة إلى المستوى المقبول.

مستوى هامش الفوركس Forex Margin Level:

يوفر هذا مقياسًا لمدى جودة تمويل حساب التداول عن طريق قسمة الرصيد على الهامش المستخدم وضرب الناتج في 100.

الرافعة المالية Leverage:

الرافعة المالية في الفوركس هي أداة مالية مفيدة تسمح للمتداولين بزيادة تعرضهم للسوق بما يتجاوز الاستثمار الأولي عن طريق تمويل مبلغ صغير من التداول واقتراض الباقي من شركة التداول. على المتداولون معرفة أن الرافعة المالية يمكن أن تؤدي إلى أرباح كبيرة وخسائر كبيرة.

ما هو الهامش الحر في الفوركس؟

يشير الهامش الحر إلى رأس المال في حساب المتداول غير المربوط بالهامش للصفقات المفتوحة الحالية. هناك طريقة أخرى للتفكير في هذا وهي أن المبلغ النقدي في الحساب يمكن للمتداولين استخدامه لتمويل صفقات جديدة.

يمكن تفسير ذلك بمثال:

حقوق الملكية: 10.000 دولار

الهامش المخصص للصفقة الحالية: 8000 دولار

الهامش الحر = السيولة – الهامش على الصفقات المفتوحة

الهامش الحر = 10.000 دولار – 8000 دولار

الهامش الحر = 2000 دولار

إدارة مخاطر تداول الهامش

عند التداول على الحساب من الضروري أن يفهم المتداولون كيفية حساب مقدار الهامش المطلوب لكل صفقة إذا لم يتم توفير ذلك في بطاقة الصفقة تلقائيًا.

كن على دراية بالعلاقة بين الهامش والرافعة المالية وكيف أن الزيادة في الهامش المطلوب تقلل من مقدار الرافعة المالية المتاحة للمتداولين.

راقب النشرات الإخبارية المهمة باستخدام التقويم الاقتصادي إذا كنت ترغب في تجنب التداول خلال مثل هذه الفترات المتقلبة.

يُفضل أن يكون لديك مبلغ كبير من رصيد حسابك كهامش حر. يساعد هذا المتداولين عند تجنب المارجن كول ويضمن تمويل الحساب بشكل كافٍ للدخول في صفقات ذات احتمالية ربح عالية بمجرد ظهورها.

مقالات متشابهه

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *