شرح تداول المشتقات المالية في السعودية

عندما قمت بدراسة أساسيات الاستثمار في الأسواق المالية السعودية، لفت انتباهي بشكل كبير الإقبال المتزايد على تداول المشتقات المالية، خاصةً مع إدخال عقود الفيوتشر لمؤشر “إم تي 30”. هذه الخطوة لم تقتصر على تعزيز تنوع الخيارات الاستثمارية للمستثمرين فحسب، بل دشنت أيضًا عهداً جديداً في تطور السوق المالي السعودي، مما يبرز التزام المملكة بتطوير بنيتها التحتية المالية ومواكبة الأسواق العالمية.

المشتقات المالية، بما في ذلك العقود المستقبلية وعقود الفيوتشر بالإضافة إلى عقود الخيارات، تشكل اليوم جزءا لا يتجزأ من استراتيجيات التحوط وإدارة المخاطر للمستثمرين داخل السعودية وخارجها، نظرًا لكونها توفر حمايةً من التقلبات السعرية الحادة في الأوراق المالية. تتيح هذه الأدوات للمستثمرين القدرة على التكهن بحركة أسعار المؤشرات والأصول المالية دون الحاجة إلى امتلاكها، فضلاً عن كونها تلعب دورًا حيويًا في تنويع المحافظ الاستثمارية.

في ظل السياق الحالي للأسواق السعودية، يتعين على المستثمرين الاستفادة من تداول المشتقات المالية كوسيلة لتحسين مردود استثماراتهم، إذ تعتبر هذه الأدوات مرنة وقابلة للتكيف مع مختلف استراتيجيات الاستثمار. إن الفهم العميق لهيكلة وآلية تداول هذه العقود سيكون حجر الزاوية في تحقيق أرباح مجزية وتقليص الخسائر المحتملة، في ظل سوق يشهد تغيرات مستمرة وتحديات متزايدة.

يعد تداول المشتقات المالية في السعودية خطوة متقدمة في عالم الاستثمار، مما يتطلب من المستثمرين فهماً عميقاً للسوق وآلياته. في هذا السياق، تلعب قائمة الاسهم السعودية الحرة دوراً هاماً، إذ توفر لمتداولي المشتقات المالية نظرة شاملة حول الأسهم المتاحة للتداول. تساعد هذه القائمة في تحديد الأسهم ذات الأداء العالي والمخاطر المنخفضة، وتعزز من قدرة المستثمرين على صنع قرارات تداول مبنية على تحليل دقيق لحركة السوق وتقلباته.

المشتقات المالية في السعودية

المشتقات المالية في السعودية هي عبارة عن أداة من الأدوات المالية، تكون على شكل عقود يتم الاعتماد عليها في عملية تداول مجموعات واسعة من المنتجات والأصول في أسواق المال العالمية، وتكون على شكل سندات أو أسهم، أو داخل قطاعات مثل النفط أو المعادن والذهب، وتستمد تلك العقود قيمتها من قيمة الأصول المرتبطة بها، وتهدف تلك العقود بالأساس إلى تحقيق أعلى مكاسب وأرباح ثابتة ومضمونة.

وهناك عدة أشكال لتلك العقود ولكل نوع بها ضوابط معينة لابد من إتباعها، ومزايا تختلف عن بعضها البعض، مثل العقود المستقبلية التي تكون خارج البورصات، كذلك تداول عقود الفروقات وتداول عقود الخيارات، بالإضافة إلى عقود المقايضة والآجلة.

وتعتبر العقود الآجلة هي النوع الأكثر اعتماد عليه من بقية أنواع التداول الأخرى في السوق السعودي وأحد أقدم أشكال عقود التداول التي ظهرت للمرة الأولى في القرن التاسع عشر بالولايات المتحدة الأمريكية.

عقود المشتقات الآجلة: هي عبارة عن اتفاق بين البائع والمشتري، من أجل التداول في سلعة معينة بسعر محدد سلفًا لفترة زمنية معينة ولكنها تخضع لمجموعة معينة من الضوابط الأساسية مثل الصك الأساسي، وتقدير حجم ذلك العقد ومدته الزمنية وشروط التسليم.

طريقة التداول على المشتقات المالية السعودية

1. افتح حساب تداول في شركة تداول مرخصة
2. وثق حسابك من خلال رفع الوثائق المطلوبة
3. قم بتمويل حسابك في شركة التداول برصيد لا يقل عن 500$
4. ابدأ في تداول المشتقات المالية السعودية من خلال البيع او الشراء

مزايا المشتقات المالية

هناك عدد من المميزات الهامة التي عليك أن تعرفها بخصوص المشتقات المالية قبل البدء في استخدامها:

شركات التداول : أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية

• القدرة على تحديد سعر أحد الأصول الأساسية، ويتم اللجوء إلى المشتقات من أجل تحديد سعر فورى للأصل.
• أحد أدوات إدارة المخاطر وهى من أهم المميزات التي تقوم على حماية المستثمرين والمتداولين ضد تقلبات السوق، لأن العقد ملزم سلفًا على الطرفين.
• تعتبر الرافعة المالية أحد الخيارات المناسبة لمن يبدأ التداول بمبلغ صغير في السوق السعودي، وذلك لأن الرافعة تقوم بمضاعفة القيمة الشرائية للأسهم الأساسية التي تم شرائها بسعر مناسب، وبالتالي تتضاعف الأرباح، دون الحاجة إلى ضخ رأس مال كبير.
• وجود المشتقات المالية في السوق السعودي يرفع من كفاءة السوق المالي، لأنه يزيد من حجم الفرص ويفتح الاستثمارات بشكل كبير، وتزداد السيولة النقدية.
• سوف تعمل عقود المشتقات على خلق حالة من التوازن ضد ذبذبات السوق مما يساهم في قدوم مزيد من الفرص.

في سوق الأوراق المالية السعودي، تلعب المشتقات المالية دورًا محوريًا في تنويع استراتيجيات الاستثمار وإدارة المخاطر. تعتبر أفضل أسهم السعودية للمضاربة للمضاربة عنصرًا جذابًا للمستثمرين الباحثين عن فرص سريعة وعوائد محتملة عالية.

يتطلب اختيار هذه الأسهم دراسة دقيقة للسوق وتحليلًا شاملًا لأداء الشركات وتقلبات أسعارها. من المهم أيضًا متابعة التحليلات الفنية والأساسية وتحديثات السوق لتحديد الأسهم التي تمتلك إمكانات كبيرة للمضاربة.

مزايا التداول الإلكتروني في سوق المشتقات المالية في السعودية

أما عن مميزات التداول من خلال منصات إلكترونية في سوق المشتقات فهي:

• عدم وجود مركزية مرتبطة مع جلسات البورصة المحددة في الزمان والمكان.
• إمكانية التداول من أي مكان حول العالم، بشرط التأكد من التراخيص القانونية لتلك المنصة وبعدها تداول في كافة البورصات العالمية من مكانك.
• إمكانيات التلاعب والاحتيال تكون في تلك الحالة أقل، بسبب ارتفاع الشفافية، كما أن التداول الإلكتروني يمنع الاحتكار.
• هناك مرونة أعلى في إدارة الصفقات من جلسات البورصة، فبسهولة يمكنك الدخول والخروج من السوق خلال الأربعة وعشرين ساعة بنفسك.
• الاستفادة من كافة أدوات السوق أو أدوات التحليل الفني التي تساعدك في اكتشاف اتجاهات الأسهم.
• وتعتبر تلك الأدوات من أدوات إدارة المخاطر وإذا لم تكن خبير بها فستقدم لك المنصة خبير اقتصادي، يعطيك النصيحة منعًا للخسائر.
• خدمة العملاء في شركات التداول المالية في المملكة العربية السعودية متاحة طوال الأربعة وعشرين ساعة خلال أيام الأسبوع، للرد على استفسارات العملاء.
• مضاعفة قيمة رأس المال من دون الحاجة إلى ضخ رأس مال ضخم منذ البداية.

أفضل الأسهم في السعودية بلا منازع

وكان من ضمن الأسهم السعودية المضمونة في الأرباح والأكثر أمانًا في الاستثمار: 

• مصرف الراجحي : يعتبر مصرف الراجحي هو من أكبر البنوك الإسلامية، ويعتبر ثاني أكبر البنوك المقرضة في السعودية، وفي الفترة الأخيرة تم تغير الرئيس التنفيذي للبنك وذلك بعد انخفاض أرباحه ومن المتوقع في الفترة القادمة أن يحقق البنك صحوة اقتصادية، لذلك يعد الاستثمار في أسهم بنك الراجحي هو الخيار الأمثل. يمكنك التعرف على تجارة الأسهم في السعودية

• سامبا (Samba): تعتبر مجموعة سامبا هي من أكبر البنوك الموجودة في المملكة والأكثر ربحية، وذلك على مدار السنوات الماضية، ويرجع إلى النمو القوي في الإقراض، وهذا ميزه على العديد من البنوك الأخرى.

• شركة جرير للتسويق: تم إدراج شركة جرير في سوق المال السعودي في عام 2003، وعملت شركة جرير في تجارة الجملة وتجارة التجزئة، كما حصلت على أفضل علامة تجارية في المملكة، لذلك يعتبر سهم جرير من الأسهم التي توضح أداء ممتاز من حيث الربحية.

• شركة الإتصالات السعودية STC: تعتبر من أكثر الشركات التزامًا بتوزيعات الأرباح على كل المساهمين، بالإضافة إلى قوة الشركة المالية مع نمو الارباح، لذلك يعد الاستثمار بها خيار مثالي..

لذلك يمكن للعديد من المستثمرين اختيار الشركات الأفضل في الاستثمار لهم.

توزيع الارباح: افضل شركة توزع ارباح في السوق السعودي

أنواع المشتقات

ومن ضمن أشهر أنواع المشتقات هي الأنواع التالية: 

1. العقود الآجلة: هذه هي العقود المالية التي تلزم مشتري العقود بشراء أصل بسعر متفق عليه مسبقًا في تاريخ مستقبلي محدد، ومع ذلك، فإن العقود الآجلة هي عقود أكثر مرونة، كما أن العقود الآجلة هي عقود يتم تداولها في البورصات.

2. الخيارات: توفر الخيارات لمشتري العقود الحق، بشراء أو بيع الأصل بسعر محدد مسبقًا، بناءً على نوع الخيار، كما يمكن للمشتري التصرف في الخيار في تاريخ الاستحقاق (الخيارات الأوروبية) أو في أي تاريخ قبل الاستحقاق (الخيارات الأمريكية).

 3. المقايضات: المقايضات هي عقود مشتقات تسمح بتبادل التدفقات النقدية بين طرفين، عادة ما تتضمن المقايضات تدفق نقدي ثابت، وأكثر أنواع المقايضات شيوعًا هي مقايضات أسعار الفائدة ومقايضات السلع ومقايضات العملات.

المشتقات المالية: المشتقات المالية

الأسئلة الشائعة

ومن ضمن أبرز الأسئلة الشائعة التي طرحها العديد من المستثمرين: 

وفي النهاية المشتقات المالية في السعودية أصبحت واضحة لكل المستثمرين الجدد أو المحترفين الذين يريدون الحصول على فرصة استثمارية في المشتقات المالية.