ما الفرق بين الفوركس والعملات الرقمية؟

بناءً على خبرتي المتعمقة في مجال التداول والاستثمار، أود أن أشارك بعض المعلومات الأساسية حول الفروقات بين تداول الفوركس والعملات الرقمية. تداول الفوركس، أو العملات الأجنبية، يعتبر من أقدم وأكثر الأسواق سيولة في العالم، حيث يتم تداول العملات الوطنية في أزواج، مثل اليورو/الدولار الأمريكي (EUR/USD) أو الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي (GBP/USD). من ناحية أخرى، تداول العملات الرقمية يشمل شراء وبيع الأصول الرقمية مثل بيتكوين (BTC)، إيثيريوم (ETH)، وغيرها عبر منصات تداول مخصصة.

الفوركس معروف بسيولته العالية، مما يعني أن الأموال يمكن نقلها بسهولة من وإلى عملات مختلفة دون تأثير كبير على أسعار الصرف. العملات الرقمية، بالمقابل، قد تشهد تقلبات سعرية كبيرة في فترات زمنية قصيرة، مما يجعلها خيار استثمار محفوف بالمخاطر ولكن بإمكانيات عالية للربح.

فيما يتعلق بساعات التداول، يتم تداول الفوركس 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، مما يتيح للمتداولين الاستفادة من فرص التداول في أي وقت. بينما تداول العملات الرقمية متاح 24/7، مما يعني أن الأسواق لا تغلق أبدًا، وهذا يوفر فرصًا للتداول حتى خلال عطلة نهاية الأسبوع.

واحدة من الفروق الرئيسية بين الفوركس والعملات الرقمية هي الأساس المؤسسي والتنظيمي. سوق الفوركس مؤسسي بشكل كبير ويخضع لتنظيم صارم في معظم البلدان، مما يوفر مستوى معين من الأمان للمتداولين. في المقابل، تداول العملات الرقمية لا يزال في مراحله الأولى من التنظيم، مما يجعل المستثمرين أكثر عرضة للمخاطر المرتبطة بالأمان والاحتيال.

بالنسبة للمبتدئين، قد يكون تداول الفوركس أكثر جاذبية بسبب وفرة الموارد التعليمية وإمكانية الوصول إلى أدوات تحليل السوق. من ناحية أخرى، يمكن للمستثمرين الذين يسعون للاستفادة من الابتكار التكنولوجي وإمكانيات النمو السريع أن يجدوا في العملات الرقمية فرصًا استثمارية مثيرة للاهتمام.

سوق الفوركس

وهو سوق تداول العملات الأجنبية، أي أن سعر صرف العملات مقابل غيرها يتحدد وفقاً للتداولات التامة فيه يومياً، وهو أضخم سوق مالي في العالم متقدماً على سوق البورصة والأسواق المالية الأخرى، ويمكن إجراء الصفقات فيه على المنصات الالكترونية ويضم إلى جانب أزواج العملات الكثير من منتجات التداول الأخرى. تعرف على ما هو الاستثمار الرقمي؟

العملات الرقمية

العملات الافتراضية أو الرقمية أو المشفرة هى عملات يتم تبادلها عبر شبكة الانترنت، وقد جذبت أنظار الكثير من المستثمرين في السنوات الأخيرة بسبب ارتفاعها بشكل حاد ومفاجئ مما ساهم في صنع طبقة من أثرياء البيتكوين وغيره من العملات. يمكنك الاطلاع على فهم و شرح العملات الرقمية.

الفروق الأساسية بين سوق الفوركس والعملات الرقمية

التحركات السعرية:

يتميز سوق الفوركس بأنه مستقر نسبياً بالمقارنة مع العملات الرقمية وفي صدارتها البيتكوين، فسوق تداول العملات الأجنبية يسير وفق تحركات يمكن التنبؤ بها في احتمالات معينة بعد إجراء تحليل جيد ومتابعة مستمرة للسوق، بينما العملات الرقمية فهى لها تحركات سعرية حادة ومفاجئة، وقد تؤدي إلى الثراء في وقتٍ قصير أو الإفلاس، ومن ذلك نستنتج أن الاستثمار في سوق العملات سيكون أكثر أماناً بالنسبة للمتداول المبتدئ أو ذي المستوى المتوسط.

سيكون من المفيد التعرف على أهم وسائل إدارة المحفظة ومخاطر التداول على موقعنا فوركس ترست العرب.

تنوع المحفظة الاستثمارية:

الفوركس فيه استثمارات عديدة تتيح تنويع المحفظة الاستثمارية، وذلك يقلل من احتمالات الخسارة بشرط اختيار منتجات تداول لا تتشابه في تحركاتها السعرية، أما العملات الرقمية فهى لا تضمن مثل هذا التنوع، فعلى الرغم أن هذا النوع من العملات له أعداد تقدر بالآلاف، ولكن البيتكوين وأهم عملات التشفير تتشابه بشكل كبير في تحركاتها السعرية.

السيولة: 

يتميز الفوركس بسيولة عالية، فهو يتميز بحجم تداول مرتفع للغاية يصل إلى تريليونات الدولارات، وذلك بسبب سهولة الاستثمار والدخول على المنصات الالكترونية، أما البيتكوين والعملات الرقمية فله سيولة أقل من سوق الفوركس، وهذا يعني ارتفاع تكلفة التداول وانسيابية السوق بدرجة أقل.

الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتجاوز حجم التداول اليومي 7 تريليون دولار. وهذا يعني أن الفوركس يتمتع بسيولة عالية ويسمح للمتداولين بالدخول بسرعة والخروج من الصفقات في أي وقت، مع فروق أسعار منخفضة ورافعة مالية عالية. 

على الجانب الآخر، تعد العملات المشفرة سوقًا أصغر بكثير حيث يقل حجم التداول اليومي عن 100 مليار دولار. وهذا يعني أن العملات المشفرة أقل سيولة ويمكن أن تخضع لتقلبات مفاجئة في الأسعار، خاصة استجابة للأخبار أو الأحداث.  على سبيل المثال، تم مسح أكثر من 70 مليار دولار مؤخرًا من سوق العملات الرقمية في أقل من 24 ساعة. 

التقلب 

يعتبر سوق الفوركس عمومًا سوقًا أكثر استقرارًا، حيث تتقلب قيم العملات ضمن نطاق يمكن التنبؤ به. وهذا يجعل من السهل على المتداولين اتخاذ قرارات مستنيرة بناءً على التحليل الفني والأساسي.

يتميز سوق العملات المشفرة بالتقلب الشديد، حيث يمكن أن تتأرجح الأسعار بشكل كبير خلال ساعات أو دقائق. على سبيل المثال، في عام 2021، ارتفع سعر البيتكوين من حوالي 29000 دولار إلى ما يقرب من 65000 دولار قبل أن ينخفض ​​إلى 19000 دولار في عام 2022.

التراخيص و الهيئات المنظمة

الفوركس هو سوق منظم للغاية، مع قواعد وإشراف من الوكالات الحكومية مثل FCA (هيئة السلوك المالي) و ASIC (هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية).  وهذا يحمي المتداولين من الاحتيال والتلاعب ويساعد على ضمان سوق عادلة وشفافة.

سوق العملات المشفرة غير منظم إلى حد كبير، مع عدم وجود سلطة مركزية تشرف على السوق. وفي حين أن هذا قد يوفر المزيد من الحرية والمرونة، فإنه يعرضهم للخطر.

حجم السوق وهيكله 

لقد كان سوق الفوركس موجودًا منذ قرون، وكان هيكله راسخًا. لديها تسلسل هرمي، مع البنوك على رأس الهرم. نحن تجار التجزئة يأتون في القاع. تهيمن أزواج العملات الأجنبية الرئيسية  على السوق وتستحوذ على أكبر قدر من الاهتمام. 

إليك معلومة سريعة: زوج العملات EUR/USD هو زوج العملات الأجنبية الأكثر تداول في العالم. هذا الهيكل المتوازن يجعل من السهل على المتداولين فهم تحركات السوق والتنبؤ بها. 

من ناحية أخرى، تعد العملات المشفرة سوقًا جديدًا نسبيًا يتطور باستمرار، مع تقديم العملات المشفرة والرموز الجديدة باستمرار. وهذا يجعله سوقًا أكثر تعقيدًا وتحديًا، خاصة بالنسبة للمتداولين الجدد.

مشاركون 

كما ذكرنا أعلاه، يهيمن على سوق الفوركس متداولون من النوع الثقيل من مؤسسيين مثل البنوك وصناديق التحوط والشركات الكبيرة. وهذا يعني أن تجار التجزئة قد يواجهون تحديات في التنافس مع هؤلاء اللاعبين الأقوياء. 

على العكس من ذلك، فإن سوق العملات المشفرة مدفوع إلى حد كبير من قبل تجار التجزئة او متداولين افراد، مع دخول عدد متزايد من اللاعبين المؤسسيين إلى هذا المجال. 

المحركين الرئيسيين للاسعار

تشمل المحركات الرئيسية لسوق الفوركس مؤشرات الاقتصاد الكلي مثل الناتج المحلي الإجمالي وأسعار الفائدة والتضخم. على سبيل المثال، تعززت قوة الدولار الأمريكي في عام 2022 بسبب الزيادات القوية في أسعار الفائدة التي قام بها بنك الاحتياطي الفيدرالي. 

في المقابل، فإن سوق العملات المشفرة مدفوع بعوامل مختلفة، بما في ذلك اعتماد العملات المشفرة، والتنظيم الحكومي، والتقدم التكنولوجي. على سبيل المثال، شهدنا تغيرًا جذريًا في أسعار العملات المشفرة في عام 2022 بسبب السياسات النقدية المتشددة من البنوك المركزية حول العالم. 

الفوركس مقابل العملات الرقمية
التشابه	الأختلافات
ساعات التداول	السيولة
العملة الرئيسية الدولار الأمريكي	التقلب
تحليل	أنظمة
	حجم السوق وهيكله
	مشاركون
	السائقين الرئيسيين

العملات المشفرة مقابل تداول الفوركس: أوجه التشابه

هناك بعض نقاط التشابه بين تداول العملات الأجنبية والعملات الرقمية في الهند. يمكن أن يساعدك فهم أوجه التشابه هذه في فهم السوقين بشكل أفضل. ألق نظرة على كيفية تشابههما.

1. يتم تحديد أسعار كل من السلع والعملات الأجنبية من خلال قوى السوق مثل العرض والطلب.
2. يتطلب كل من تداول العملات الرقمية وتداول العملات الأجنبية فهمًا جيدًا للأسواق المعنية.
3. من السهل تنفيذ الصفقات في السوقين ، مما يجعلها مناسبة أيضًا للمتداولين المبتدئين.
4. يمكنك تداول العملات الرقمية والعملات الأجنبية عبر الإنترنت.

العملات الرقمية مقابل تداول العملات الأجنبية: الاختلافات

على الرغم من أوجه التشابه التي رأيناها في القسم السابق ، فإن تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت وتداول العملات في الهند لهما عدة نقاط اختلاف. هنا بعض منهم

1. يعد سوق العملات الرقمية أحدث نسبيًا ، بينما كان تداول العملات الأجنبية في الممارسة العملية لفترة أطول ، منذ أن كان لدينا عملات وطنية مختلفة.
2. يأتي التداول في العملات الرقمية بدرجة مخاطرة أعلى من تداول العملات الأجنبية.
3. سوق العملات الرقمية أيضًا غير منظم مثل سوق الفوركس ، لأن الأول أحدث من الأخير.
4. يعد التداول في الفوركس أسهل في العالم، لأنه يمكنك ببساطة فتح حساب تداول والبدء.

تداول البيتكوين بطريقة تداول فوركس

شركات الوساطة المالية في الوقت الحالي أتاحت الاستثمار في العملات الرقمية من خلال إجراء الصفقات عليها في صورة أزواج، وفي الغالب يكون الاهتمام بتداول البيتكوين وغيره من عملات التشفير مقابل الدولار الأمريكي، وذلك لأنه عملة أكبر اقتصاد في العالم وأكثر العملات تداولاً حول العالم.

المحفظة الرقمية

إذا كنت ترغب في شراء البيتكوين أو أي أصول رقمية، فإنه من الضروري فتح محفظة رقمية عبر الإنترنت، وهي متاحة على مواقع متخصصة في توفير الخدمات الرقمية وبيع هذا النوع من الأصول، والمحفظة الرقمية تحتفظ بالأصول الرقمية وتتيح إمكانية إرسالها لأي شخص عبر الانترنت يمتلك محفظة رقمية أيضاً، كما تتيح استقبال وشراء المزيد من الأصول الرقمية.

طرق الاستثمار في العملات الرقمية

التداول على أزواج العملات الرقمية مقابل الدولار الأمريكي يعد أحد طرق الاستثمار في البيتكوين، فهذه الطرق هى:

شراء العملات الرقمية:

يمكن استخدام الطريقة التقليدية في الاستثمار، وذلك بشراء البيتكوين بسعر منخفض نسبياً من منصات رقمية موثوقة على الإنترنت، والاحتفاظ به في المحفظة الرقمية، ثم متابعة السوق والترقب لحين ارتفاع ثمنه ثم بيعه والانتفاع من فروقات الأسعار، ويتم شراء العملات الرقمية بواسطة ربط المحفظة بالحساب البنكي، أي الشراء بما يقابلها بالدولار الأمريكي أو غيره من العملات النقدية.

التداول عبر منصات الفوركس:

كما ذكرنا يمكن إجراء صفقات البيع والشراء على أزواج العملات الرقمية مقابل الدولار، وذلك يتطلب فتح حساب تداول لدى شركة وساطة مالية، ثم إيداع المال في الحساب مع اختيار شروط وبيئة التداول المناسبة، وبدء الصفقات في ظل وجود الرافعة المالية. يمكنك الاطلاع على تداول العملات الرقمية عبر عقود الفروقات.

تعدين البيتكوين:

وذلك عن طريق استخدام أجهزة متقدمة وسريعة تساعد على حل معادلات وعمليات حسابية معقدة، وتكون مكافأة ذلك الحصول على البيتكوين، وهذه المكافأة يتم خصمها للنصف كل أربع سنوات تقريباً، ولكن يعيب هذه الطريقة أنها تستهلك الكهرباء كما تم منع التعدين والتعامل بالعملات الرقمية في عدة دول على رأسها الصين.

ما هي العملات الرقمية المرتبطة بالبيتكوين؟

مقارنة البيتكوين بالعملات النقدية يعني دعم الدول لها والاعتراف بها من جملة وسائل نقل القيمة أو شراء الخدمات والسلع عبر الانترنت، ويكون ذلك بالدفع من خلال استخدام البيتكوين والعملات الرقمية، أي الاعتراف بقيمة البيتكوين في الحصول على ما تريده، ومن أهم الدول الداعمة للعملات الرقمية حول العالم:

1. مالطا.
2. سويسرا.
3. أستراليا.
4. الولايات المتحدة.
5. سنغافورة.
6. ألمانيا.
7. اليابان.
8. السلفادور.
9. الامارات العربية المتحدة

نصائح حول تداول العملات الرقمية

على الرغم أن التداول على أزواج العملات والفوركس يختلف عن التداول على العملات الرقمية، ولكن الاستثمار بهذه الطريقة يعيبها بعض المشكلات، وهى:

•  التداول عموماً يحتاج إلى الصبر وترقب الفرصة، كما أنه يحتاج إلى تحليل السوق من عدة جوانب بالإضافة إلى متابعة الأحداث والاهتمام بشكل كبير بما تهدف إليه ميول المستثمرين، فإذا كنت لا تمتلك الصبر أو القدرة على البحث والاهتمام فذلك يعني أن هذا المجال ليس مناسباً لك.
•  التداول فيه مخاطرة واحتمالات عديدة من بينها الخسارة بالطبع، ولهذا يجب الاستعداد النفسي لتحمل الخسارة، مع عدم متابعة السوق في ظل مشاعر التوتر والقلق لأن ذلك يؤدي إلى اتخاذ قرارات خاطئة ويزيد من احتمالات الخسارة.
•  التداول يحتاج إلى رأس مال للاستمرار، بعض الوسطاء يوفرون حسابات تداول بحد أدنى للإيداع منخفض، ومع ذلك فإن الاستمرار وتكرار المحاولات يحتاج إلى رأس مال لا تحتاجه في توفير أي احتياجات ضرورية.
•  التداول في ظل وجود الرافعة المالية، أو ما يسمى بالتداول على الهامش يعد من وسائل الاستثمار المحفوفة بالمخاطر، وكلما زادت الرافعة المالية أدى ذلك لإجراء الصفقات بحرية أكبر مما يعرض رأس المال إلى الخسائر.
•  التداول يحتاج إلى مرونة كبيرة في اتخاذ القرارات مع تطبيق استراتيجية جيدة تتناسب مع أهداف المستثمر وقدراته المالية وخبراته، ومن الجيد تعلم كيفية إدارة المخاطر من خلال التداول على حساب تجريبي أولاً.
•  التداول على البيتكوين يحتاج إلى تنويع المحفظة الاستثمارية، مع الاحتفاظ بنسبة من رأس المال للتداول على الملاذات الآمنة كالذهب.

أيهما أفضل للتداول اليومي، الفوركس أم العملات الرقمية؟

يمكن أن يكون التداول اليومي مثيرًا ومثيرًا، ولكنه في الوقت نفسه محفوف بالمخاطر. لذلك، عليك أن تأخذ في الاعتبار عوامل متعددة عند اختيار السوق المناسب. لذلك، عليك أن تبحث عن إيجابيات وسلبيات كلا السوقين. 

عندما نتحدث عن سوق الفوركس، 

• لديها سيولة عالية وحجم، وهو أمر جيد للتداول اليومي. 
• فهو يقدم نطاقًا واسعًا من أزواج العملات والكثير من فرص التداول اليومي. 
• يتمتع سوق الفوركس برافعة مالية عالية مقارنة بسوق العملات المشفرة. 
• يعد سوق الفوركس أكثر قابلية للتنبؤ به من العملات المشفرة لأن العديد من المؤشرات الاقتصادية يمكن أن تدفع السوق. 
• يتميز بتقلبات منخفضة مقارنة بسوق العملات المشفرة وقد لا يوفر فرصًا متكررة على المدى القصير. 
• يسيطر اللاعبون الكبار مثل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى على السوق، ويمكن لتجار التجزئة الحصول على الطرف الأقصر من العصا. 

الآن دعونا نرى ما يمكن أن تقدمه العملات المشفرة للتداول اليومي:

• لديها تقلبات عالية، ويمكنك الحصول على المزيد من الفائزين بسرعة. 
• تتمتع تقنية blockchain التي تستخدمها العديد من العملات المشفرة بإمكانية النمو على المدى الطويل. 
• ومع ذلك، فإن العملات المشفرة لديها حجم وسيولة يومي أقل مما قد يتسبب في الانزلاق وارتفاع فروق الأسعار. 
• كما أن سوق العملات المشفرة غير منظم، مما يجعله محفوفًا بالمخاطر للتداول اليومي. 

كما ترون، كلا السوقين لهما إيجابيات وسلبيات، وكلاهما يمكن أن يفيد التداول اليومي. قبل القفز، من المهم مقارنة الأسواق ومعرفة ما يناسبك. 

ما هو أكثر ربحية، الفوركس أو العملات الرقمية؟

في النهاية، تريد بعض الأرباح الرائعة، سواء كان ذلك في سوق الفوركس أو سوق العملات المشفرة. تعتمد ربحية التداول في كلا السوقين على عوامل مختلفة، بما في ذلك ظروف السوق واستراتيجية التداول وإدارة المخاطر.  في حين أن كلا السوقين لديهما القدرة على أن يكونا مربحين، فإن الاختلافات بينهما في التقلبات والسيولة والتنظيم يمكن أن تؤثر على الربحية.

باعتباره السوق الأكبر والأكثر سيولة في العالم، يتمتع سوق الفوركس بإمكانية تحقيق أرباح عالية نظرًا لحجمه وإمكانية التنبؤ به. ومع ذلك، فإن الطبيعة الأكثر استقرارًا لتداول العملات الأجنبية قد تحد من إمكانية تحقيق أرباح قصيرة الأجل مقارنة بتداول العملات المشفرة. 

علاوة على ذلك، في سوق الفوركس، يعتمد المتداولون غالبًا على الرافعة المالية لزيادة أرباحهم، مما قد يؤدي أيضًا إلى تضخيم الخسائر. 

على الجانب الآخر، يمكن أن يوفر تداول العملات المشفرة إمكانية تحقيق عوائد عالية بسبب تقلباته وحركات الأسعار السريعة. 

ومع ذلك، فإن التقلبات العالية يمكن أن تؤدي أيضًا إلى خسائر كبيرة. يمكن أن تؤدي الطبيعة اللامركزية لسوق العملات المشفرة أيضًا إلى زيادة صعوبة التنبؤ بتحركات السوق. 

لذلك، لا توجد إجابة واضحة هنا، ولكن إذا كنت فضوليًا، فإن سوق الفوركس أكثر ربحية من سوق العملات المشفرة نظرًا لحجمه الكبير وإمكانية التنبؤ به. 

الفوركس مقابل العملات الرقمية: أيهما أفضل بالنسبة لك؟

يعتمد قرار السوق الأفضل على تفضيلاتك وأهدافك.

يعد تداول الفوركس مثاليًا إذا كنت تفضل سوقًا أكثر استقرارًا وتهتم بالاستثمارات طويلة الأجل. وذلك لأن سوق العملات الأجنبية أكثر قابلية للتنبؤ به عندما تنظر إليه من خلال التحليل الفني والأساسي. 

على العكس من ذلك، فإن سوق العملات المشفرة يعتمد على المضاربة إلى حد كبير، ولا يقدم التحليل الأساسي سوى القليل هنا. ولكن يمكنك الجمع بين التحليل الفني والأساسي لتقليل مخاطر المضاربة في سوق العملات المشفرة.   إذا كنت تفضل استراتيجيات التداول قصيرة المدى وتشعر بالراحة في تحمل مخاطر أعلى، فقد تكون العملات المشفرة هي خيارك الأفضل.     

يمكنك أيضًا التداول في كلا السوقين في نفس الوقت. مهلا، من قال أي شيء عن عدم التداول في كلا السوقين؟ 

الأسئلة الشائعة

ما هو سوق الفوركس؟

وهو سوق تداول العملات الأجنبية، ويتم فيه الاستثمار على أزواج العملات مقابل بعضها، وهو سوق ضخم له حجم تداول يومي مرتفع وسيولة عالية.

ما أهم الاختلافات بين سوق العملات الرقمية و الفوركس؟

يتميز سوق الفوركس بأنه أكثر استقراراً من سوق العملات الرقمية، كما أن له سيولة مرتفعة وتكاليف تداول منخفضة نسبياً عن الاستثمار في العملات الرقمية، ويتيح الفوركس بتنويع المحفظة الاستثمارية بشكل كبير.

كيف يستعد المستثمر لتداول البيتكوين؟

وذلك عن طريق تعلم كيفية إدارة المخاطر والاستعداد النفسي والمادي لاحتمالات الخسارة، مع متابعة السوق وتحليله بشكل كامل قبل اتخاذ أي قرار متعلق بالصفقات.