كيفية الاستثمار وتداول سبائك الذهب في الإمارات: أفضل الشركات والنصائح

في سياق تنامي الاهتمام بالاستثمارات الآمنة والبحث عن أصول تحافظ على قيمتها في مواجهة التقلبات الاقتصادية، يشهد الذهب في الإمارات إقبالاً متزايداً من قبل المستثمرين، سواء كان ذلك عبر تداول سبائك الذهب أو الأسهم المرتبطة به. تأتي هذه الزيادة في الطلب على خلفية التسهيلات التي توفرها الدولة لتشجيع الاستثمار في هذا المعدن النفيس، بالإضافة إلى الزيادة العالمية في الطلب التي شهدها الربع الأول من عام 2021، حيث بلغت الكمية المشتراة 815.7 طن بقيمة تعادل 27.5 مليار دولار أمريكي، مسجلةً أعلى مستوى إنفاق منذ عام 2013.

بالنظر إلى السوق العالمية، فقد سجل الطلب في سوق التداول خارج البورصة (OTC) نموًا سنويًا بلغ 753% في العام الماضي، وهو أعلى معدل نمو منذ عام 2011 على الأقل، وفقاً لبيانات مجلس الذهب العالمي (WGC). ومن المتوقع أن يستمر المستثمرون في تجميع الذهب بوتيرة متسارعة هذا العام، مدفوعين بشكل كبير بالتحول المتوقع للبنك الفيدرالي نحو التيسير، وفقًا لما ذكره كافاتوني.

وقد حافظت عمليات شراء البنوك المركزية على وتيرة سريعة، حيث بلغ صافي المشتريات السنوية 1,037 طن في عام 2023، وهو ما يقل بمقدار 45 طن فقط عن الرقم القياسي الذي تم تسجيله في عام 2022، وفقًا لما ذكره مجلس الذهب العالمي في التقرير. ويتوقع المجلس أن تتجاوز مشتريات البنوك المركزية 500 طن هذا العام 2024.

من المتوقع أن توفر عمليات الشراء هذه، سواء في سوق OTC أو من قبل البنوك المركزية، وزنًا مضادًا رئيسيًا للضعف في مجالات أخرى، وخاصة صناديق المتداولة في البورصة. هذا يوفر دعمًا قويًا لأسعار الذهب، مع وجود حالة تدعم وصول الأسعار إلى 2,200 دولار للأوقية أو أكثر، وفقًا لكافاتوني.

الذهب، الذي تم تداوله آخر مرة بالقرب من 2,036 دولار للأوقية، بلغ ذروته عند 2,135.39 دولار في ديسمبر. هذه الأرقام تعطي فكرة عن الزخم القوي الذي يمكن أن يحققه الذهب في سوق الإمارات، مما يجعله خيارًا استثماريًا جذابًا للغاية للمستثمرين الباحثين عن الأمان والاستقرار في استثماراتهم.

الاستثمار في الذهب : الاستثمار في الذهب في السعودية

وفي الأسطر التالية سنذكر لك بالتفصيل كل ما تريد معرفته حول الاستثمار في الذهب في الإمارات العربية المتحدة، بالإضافة إلى شرح لكيفية الاستثمار في الذهب وأهميته واجابات على جميع الاسئلة التي تهمك حول هذا النوع من الاستثمار فتابع المقال حتى النهاية. 

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

احتياطي الذهب في الإمارات 

احتياطي الذهب لدولة هو ما يحتفظ به البنك المركزي لتلك الدولة في خزائنه من الذهب، والهدف من هذا الذهب هو تأمين العملة، أو ضمان لتخليص الوعود للدفع لأصحاب الودائع، وغيرها من الأسباب. 

ويستخدم احتياطي الذهب اليوم في تسوية المعاملات الدولية وهذا يحدث فقط في حالات نادرة، وغالبا لا يتم استخدامه في غير ذلك. 

رغم أن دولة الإمارات العربية المتحدة تعد احد اكثر الدول العربية من ناحية الإقبال على شراء الذهب وشعبها من أكثر الشعوب العربية اقبالا عليه إلا أنها تمتلك احتياطي من الذهب يقدر ب 51.4 الف طن ذهب وهو ما نسبته ٣.٢ من احتياطي النقد الأجنبي لديها.

تقع دولة الإمارات في المركز ٤٦ في ترتيب الدول من ناحية حجم احتياطي الذهب، ويسبقها في الترتيب ٨ دول عربية.

أختيار وقت تداول الذهب في الامارات

تؤثر العديد من العوامل على سعر الذهب ، بما في ذلك السياسة النقدية والتضخم. يعتبر الذهب الخيار الأول للمستثمرين الذين يسعون للتحوط ضد المخاطر الاقتصادية.

ومع ذلك ، فإن صعود العملات الرقمية قد يتسبب في فقد الذهب والمعادن النفيسة الأخرى بريقها ، وهو خطر ناشئ يحتاج المستثمرون إلى مراقبته. إلى جانب ذلك ، فإن إحدى أفضل الطرق للاستثمار في سوق الذهب هي من خلال شركات تعدين الذهب.

وذلك لأن المعدنين سوف يحققون الارباح من ارتفاع أسعار الذهب من خلال قدرتهم على زيادة الإنتاج وخفض التكاليف. وبالتالي ، يمكن لاسهم شركات تعدين الذهب الكبرى أن تتفوق في كثير من الأحيان على سعر الذهب. كما تتمتع شركات تعدين الذهب بتكاليف منخفضة ومستويات ديون يمكن التحكم فيها او الدخول في مشاريع جديدة قليلة المخاطر.

كيفية تداول الذهب في الإمارات 

يمكن تداول الذهب في سوق تداول العملات او الفوركس بشكل طبيعي حيث أنه يعتبر عملة يمكن تداولها بنفس كيفية تداول العملات مثل الدرهم والريال والدولار، باستثناء اختلاف بسيط أن الذهب يتم فقط في وضعه مقابل الدولار الأمريكي. 

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

يرمز للذهب في سوق تداول العملات بالرمز XAU حيث أن الـ X ترمز للعملات الاجنبية، بينما ال AU هي الرمز الكيميائي لعنصر الذهب. 

هناك العديد من الأسباب التي تجعل من الذهب استثمار ناجح ومن انجح المشاريع الاستثمارية ويجذب العديد من المستثمرين إليه، ونذكر لك أهم هذه الأسباب في النقاط التالية:

  • الذهب لا يخضع لأي دولة ولا لأي سوق من اسواق التداول. 
  • للذهب قيمة مستقلة لا يمكن لأي جهة التحكم فيها أن تتحكم فيها.
  • الذهب منفصل عن أي تغيرات تحدث داخل الاقتصاد العالمي. 
  • يمكن استخدامها كملاذ آمن للحفاظ وقت الأزمات الاقتصادية. 
  • يمكن استخدامها بعيدا عن الاستثمار للحفاظ على قيمة المدخرات من التآكل بفعل التضخم. 
  • قيمة الذهب تتأثر فقط بالعرض والطلب بشكل اساسي وهي اداة مالية يزداد عليها الطلب بشكل مستمر مما يضمن الحفاظ على قيمتها. 
  • الذهب كان ومازال الأداة المالية الأكثر امان على مستوى العالم. 

كيفية قياس سعر تداول الذهب

سعر تداول الذهب مبني على وزنه، وهناك أكثر من طريقة لقياس وزن الذهب، وتعد الطرق التالية هي أكثر الطرق شيوعا:

طريقة قياس الوزن الترويسي: هذه طريقة قياس تعادل الترويسة وهي التي تساوي ٣١.١ جرام ذهب، وهناك ايضا ترويسة افواردوبوا وهي التي تعادل ٢٨.٣٥ جرام ذهب، وتعرف الترويسة ايضا بأسم الاونصة. 

والعملة المستخدمة في هذه الطريقة هي الدولار الأمريكي. 

فمثلا لو قلنا أن سعر الذهب يساوي ٦٠٠، فهذا معناه أن سعر الترويسة أو الاونصة من الذهب تساوي ٦٠٠ دولار أمريكي. 

وهذا يعني ايضا انه كلما ارتفع سعر الذهب انخفضت قيمة الدولار والعكس صحيح، لذلك يلجأ المستثمرين لاستخدام الذهب كوسيلة لموازنة ما يحققونه من ارباح أو خسائر مقابل الدولار الأمريكي. 

أهم العوامل  التي تؤثر على سعر تداول الذهب في الإمارات 

هناك العديد من العوامل التي تؤثر على سعر الذهب، وبعد اهم تلك العوامل:

البنوك المركزية:

تؤثر بشكل كبير على سعر تداول الذهب وبشكل خاص بتحرك سعر الفائدة التي يترتب عليها تغير سعر الدولار وبالتالي تغير سعر تداول الذهب كونه يتناسب عكسيا مع الدولار. 

التغير في سعر الدولار الأمريكي:

هناك علاقة عكسية بين الدولار الأمريكي والذهب، فيتأثر كل منهما بالآخر تأثر كبير، فلو قرر البنك المصرفي الفيدرالي زيادة أو تقليل سعر الفائدة يتأثر الدولار وبالتالي يتأثر الذهب، وكذلك لو تأثر الذهب بالعرض والطلب بالتبعية يتأثر سعر الذهب فيتأثر الدولار. 

السوق العالمي:

كلما كان سعر السوق العالمي في حالة جيدة وفي حالة من النمو كلما ازدادت القوة الشرائية للذهب. 

الضغوط المالية للدولة:

الذهب يستخدم في الأوقات التي تتعرض لها الدولة لضغوط اقتصادية فيلجأ إليه المستثمرين ليحافظوا على قيمة مدخراتهم وبفضل زيادة الإقبال عليه يرتفع سعره. 

الطلب على الذهب:

يتأثر الذهب ككل سلعة في العالم بقوانين العرض والطلب، وحاليا يمكن القول بأن الطلب على الذهب يزداد كل يوم بسبب دخوله في أكثر من مجال بعدما كان مقتصرا على الزينة في السابق أصبح اليوم يدخل في صناعة الاجهزة الالكترونية الحديثة وفي الادوية وغيرها من المجالات مما أدى لزيادة سعره لزيادة الطلب عليه. 

الحروب والكوارث الطبيعية:

عندما تحدث الحروف أو الكوارث الطبيعية أو الاوبئة وغيرها من الأمور يتضرر الاقتصاد مما يدفع المستثمرين إلى شراء الذهب للحفاظ على قيمة مدخراتهم، مما يرفع سعر الذهب بفعل زيادة إقبال الناس عليه. 

الذهب في قطر: الاستثمار في الذهب في قطر

كيفية الاستثمار في الذهب في الإمارات 

الكثير من المستثمرين الإماراتيين يبحثون عن طرق الاستثمار في الذهب في الإمارات والجدوى من هذا النوع من الاستثمار، وفي سبيل ذلك توفر لهم دولة الإمارات كل التسهيلات الممكنة لتطوير هذا النوع من الأسواق، فقامت بالعديد من الإجراءات في سبيل ذلك. 

كتطوير منصة محلية اتحادية لتداول الذهب، وعملت على بناء قاعدة من بيانات مستخدمي الشركة من المتداولين والشركات، مما يسهل تلبية الممارسات والمعايير العالمية. يمكنك الاطلاع على الاستثمار في الذهب في السعودية.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

وفي الأسطر التالية نذكر لك الاربعة طرق الرئيسية التي يمكن للمستثمر استخدامها في الاستثمار في معدن الذهب نذكرها لك في التالي:

العقود الآجلة:

هذه العقود بمثابة اتفاق يحدث بين البائع والمشتري لبيع أو شراء شيء معين في المستقبل في تاريخ متفق عليه بينهما، ومن امثلة هذه العقود المتاحة للمستثمر الإماراتي:

  • العقود الذهب للذهب في الهند.
  • العقود الآجلة في بورصة دبي للذهب والسلع. 

وهذا النوع من الاستثمار يحتاج الى مستخدم ذا خبرة وقادر على توقع حركة أسعار الذهب المستقبلية. 

الاستثمار بالطرق التقليدية:

شراء الذهب في صورة سبائك أو مشغولات ذهبية والاحتفاظ بها لفترة طويلة حتى ارتفاع أسعارها وبيعها بعد ذلك. 

وينصح هنا بعدم شراء المشغولات الذهبية بهدف الاستثمار حيث يتم خصم ما يعادل ١٠٪ من سعر الذهب عند بيعه وهو ثمن المصنعية التي تم دفعها عند شراء الذهب، لذلك ينصح فقط بشراء السبائك والجنيهات الذهب. 

هذا النوع من الاستثمار يحمل المستثمر تكاليف تخزين مما يعود بالسلب على نسبة الأرباح. 

الاستثمار عن طريق صناديق الاستثمار المتداولة:

هذا النوع من الصناديق تشبه الأسهم في تداولها في البورصة، وهي مقسمة الى عدد من الاسهم كل اسهم يمتلك جزء من الصندوق. 

وفي الفقرة القادمة نشرح لك بالتفصيل الطريقة الرابعة للاستثمار في الذهب في الإمارات عن طريق سوق التداول. 

تداول الذهب في الإمارات 

تم تأسيس بورصة دبي للذهب عام ٢٠٠٥ واصبح من المتاح للمستثمرين تداول الذهب والعملات والمشتقات، وتقدم البورصة خيار العقود الآجلة لقطاعات المعادن والطاقة والنفط والعملات. 

وتتيح تداول الذهب في سوق التداول بشكل يشبه تداول العملات، وهي تمثل الطريقة الرابعة المتاحة للمستثمر الإماراتي، وتعد أحد أنسب طرق الاستثمار في الذهب في الإمارات. 

كما توفر بورصة دبي ايضا نوعين من العقود الآجلة لتداول الذهب في الهند، حيث تعد الهند السوق الاستهلاكي الأكبر في العالم لمعدن الذهب، حيث  تمتلك الأسر الهندية ما يزيد عن ٢٢ ألف طن متري. 

تم إطلاق العقود الآجلة لأول مرة في سوق تداول دبي عام ٢٠٠٥ من شركة DGCX وتم فيها تداول ما يزيد عن ٥.٤ مليون لوت (حجم اللوت يساوي ٣٢ اونصة تروي، أو ويساوي تقريبا ١ كيلو جرام)، ومنذ وقتها واصبحت بورصة دبي تتيح العقود القياسية للمستثمرين والمتحوطين والمضاربين. 

كما توفر بورصة دبي عقود الذهب الآجلة اليومية، ومؤخرا اضافت عقد ديلي للذهب الآجل، هذا العقد سوف يوفر للمستثمرين الذين للمستثمرين الذين يرغبون في تنويع محافظهم، والحصول على فرصة استثمارية جيدة، وسوف يتم تسليم هذا النوع من العقود بشكل فعلي لكافة المراكز في نهاية كل يوم تداول.

العملة المستخدمة في سوق دبي لتداول الذهب والسلع هي الدولار الأمريكي، قيمة التجزئة تساوي ٤ دولار لكل لوت، وحجم العلامة ٠.٠١ دولار لكل أونصة. 

المنصة تخضع للتنظيم الفيدرالي، ويتم ادارة مخاطرها، من أجل توفير الأمان والشفافية. 

الاستثمار: طريقة الاستثمار في الذهب

هل تداول الذهب في بورصة دبي شرعي ؟

قدمت بورصة دبي عقد DGCX Spot Gold المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية في ملكية الذهب، وتم تقديمه من قبل علماء شريعة اسلامية. 

المنصة تضمن لعملائها شفافية التسعير، والتسليم المادي الاجباري وفق هيكل شرعي، ونية تسليم محددة، والاستبدال وعمليا الإلغاء وفق جداول زمنية محددة. 

كيفية شراء سبائك ذهب في الإمارات 

سبائك الذهب هي عبارة عن قطع مستطيلة يتم تشكيلها داخل اجسام أو قوالب، وبعد اكتمال عملية التشكيل يتم ختمها بختم الدولة التي صنعت فيها، وتختلف أوزان سبائك الذهب فمنها ذات الأوزان الكبيرة للغاية والتي تصل إلى كيلو جرام من الذهب، وأخرى صغيرة لا تتجاوز الجرام الواحد. 

يبحث العديد من المستثمرين عن طريقة شراء سبائك الذهب في الإمارات وعن الأماكن الموثوقة التي يمكن شراء الذهب من خلالها. 

هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها شراء سبائك الذهب، أهم هذه الطرق هي شرائها من الشركات الموثوقة وذات المصداقية العالية، ونذكر لك أهم هذه الشركات في الفقرة التالية. 

سبائك الذهب: طريقة الاستثمار في سبائك الذهب

أفضل شركات شراء سبائك الذهب في الإمارات 

هناك العديد من الشركات التي تقوم ببيع سبائك الذهب في الإمارات، ونرشح لك منها هذه الاربعة شركات التي تم اختيارها على يد متخصصين، وهي مجموعة من الشركات الموثوقة وذات السمعة الجيدة والتاريخ الطويل في بيع السبائك. 

شركة دار السبائك الوطنية:

تعد من أهم الشركات المهتمة ببيع السبائك تعرف بالصدق والسمعة الجيدة لدى عملائها ولديها في ذلك تاريخ طويل منذ ان تم تأسيسها. 

وتعد هذه الشركة أحد مخازن الذهب الإلكتروني التي تتيح شراء الذهب من على الانترنت وتوفر خدماتها لخمسة ايام كل اسبوع وتعمل خلالها على مدار الـ 24 ساعة. 

شركة IBV Gold:

هي شركة عالمية تعمل في بيع المعادن الثمينة كالذهب والبلاديوم والبلاتين والفضة، وتعد من الشركات الرائدة في هذا المجال، كما تعد منصة تعمل في الاستثمار. 

وتعمل الشركة الشركة على تقديم كافة الوسائل المساعدة لشراء سبائك الذهب في الإمارات لعملائها.

كما تقدم مجموعة مميزة من الخدمات مثل بيع العملات الذهبية والفضية، وتخزين وتقييم الذهب، كما توفر خدمات لوجستية.

شركة الاتحاد:

تم تأسيس الشركة في عام 2009، وهي من أكبر شركات الاستثمار في الذهب في الإمارات. 

والتي تقدم أفضل الخدمات لشراء الذهب في الإمارات، وهي من أشهر الماركات العالمية في سوق السبائك الذهبية كما أنها من الشركات الموثوقة في الشرق الأوسط.

هناك العديد من الخدمات المتنوعة يعد أهمها: خدمات السبائك، والتصفية، والصك وفصل الألماس والتحليل. 

تنتج الشركة سبائك الذهب التي تزن واحد كيلو جرام بحد ادنى للتركيز 995.

مجموعة مالابار:

مجموعة شركات مالابار هي مجموعة شركات تعمل في مجال تجارة الذهب والألماس. 

تأسيس شركة مالابار عام 1993، وتم تأسيسها على يد مجموعة من رجال الأعمال والتي واصبحت اليوم على يدهم أحد أكبر شركات تجزئة المصوغات والمجوهرات على مستوى العالم، ولها أكثر من 250 فرع منتشرين في 10 دول. 

تعمل الشركة على منتجاتها من التصميم، وبعدها التصنيع حتى تصل إلى مرحلة التوزيع والتجزئة، وبعدها توفر خدمات ما بعد البيع. 

الذهب في البحرين: الاستثمار في الذهب في البحرين

نصائح لمن يريد الاستثمار في الذهب في الإمارات 

هذه ٨ نصائح ذهبية من مستثمرين مخضرمين يعملون في الاستثمار في الذهب في الإمارات منذ سنوات:

  • استثمر في الذهب وقت انخفاض سعره، وقم باستغلال حالة هبوط أسعار الذهب جيدا وخاصة في الأوقات التي تكون فيها نسبة الهبوط في سعر الذهب اقل من ١٠٪ من متوسط الذهب السعري خلال آخر ٦ أشهر. 
  • تجنب شراء الذهب عندما يكون سعره اعلى من المتوسط السعري له خلال آخر ٣ أشهر. 
  • ركز في شراءك على سبائك الذهب عيار ٢٤ لانخفاض مصنعيته. 
  • كلما زاد وزن السبيكة كلما قلت المصنعية فركز على شراء الاوزان الكبيرة عوضا عن العديد من السبائك الصغيرة، رغم ما تميز به السبائك الصغيرة من درجة أعلى في السيولة. 
  • الذهب استثمار طويل الأمد لذلك لا ننصح بالاستثمار في الذهب بأموال انت سوف تحتاجها في المستقبل القريب حتى ٦ أشهر من زمن الشراء، حتى لا تخسر ثمن المصنعية وتكاليف التخزين، وخصوصا لو كان البيع في فترة انخفاض سعر الذهب. 
  • ينصح بعدم الاقتراض بأي شكل بهدف الاستثمار في الذهب في الإمارات كون الاقتراض سيكلفك فوائد يجب تسديدها بالإضافة لسعر المبلغ المقترض، والاكتفاء بالاستثمار في الذهب بفائض الأموال الذي لديك، مهما كانت اسعار الذهب مغرية حيث لا يمكن الجزم بتحركات الذهب المستقبلية. 
  • الذهب اداة مالية ممتازة لتنويع محفظتك الاستثمارية وهي الاداة المالية صاحبة اقل درجة مخاطرة، لكن الذهب لا يحقق ارباح كباقي الادوات المالية كالأسهم لذلك ننصح بأن لا يشكل أكثر من ٤٠٪ من محفظتك الاستثمارية. 
  •  لا تشتري المشغولات الذهبية بنية الاستثمار حيث أن هذا النوع من الذهب سيحملك تكاليف مصنعية تصل إلى 10% من قيمة الذهب وهذه التكلفة تخصم عند البيع مما يعود بالسلب على العوائد الاستثمارية. 
  • وجود استراتيجيته استثمار واضحة بعيدة الأمد. 
    كن دائما على إطلاق بأخبار الاقتصاد العالمي، وركز بشكل خاص على اخبار الاقتصاد الأمريكي ، وبالأخص تلك الاخبار التي تؤثر على سعر الذهب أو الدولار الأمريكي. 
    وضع هدف محدد ترغب في تحقيقه من هذا الاستثمار، كربح محدد ترغب في تحقيقه. 

يمكنك ان تبدأ في التداول من خلال نموذج التسجيل ليتواصل معك مستشار مالي من شركة تداول مرخصة و يساعدك في البدأ في التداول و الاستثمار :

الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في الذهب في الإمارات

نذكر لك في الأسطر التالية أكثر الاسئلة التي بحث عنها المستثمرين الراغبين في الاستثمار في الذهب في الإمارات. 

ايهما افضل الاستثمار في الذهب أو الأسهم ؟

الاستثمار في الذهب كان ومازال الاستثمار الأكثر أمانا بين كل الأدوات المالية، ولكن الاستثمار في الأسهم هو الاكثر ربحا، حيث تقدم الاسهم توزيعات أرباح بجانب نموها وزيادة قيمتها. 

والإجابة القاطعة لهذا السؤال حسب كلام المستثمر المخضرم وارن بافيت الاستثمار في الذهب هو الأفضل. 

كم يبلغ حجم احتياطي الذهب في الإمارات ؟

يبلغ حجم احتياطي الذهب في دولة الإمارات ٥١.٤ ألف طن من الذهب. 

ما هي أنسب الطرق للاستثمار في الذهب للمبتدئين ؟ 

يمكن لأي مبتدئ الاستثمار في الذهب في الإمارات عن طريق احد الطرق التالية:

  • الطرق التقليدية وهي شراء سبائك الذهب. 
  • تداول الذهب في البورصة. 
  • صناديق الاستثمار المتداولة. 

جميع هذه الطرق مناسبة ولكن نحذر من الاستثمار عن طريق العقود الآجلة فقد تتسبب في للمستثمر المبتدئ في خسائر كبيرة في حال لم يتوقع توجه أسعار الذهب بشكل صحيح.

استثمر الآن في أفضل الاسهم الخليجية

مقالات متشابهة

الاسهم الامريكية-شراء و استثمار

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

تعليق واحد

  1. بصراحه معلومات هامه جدا اذا في رابط لكم ياريت

    0
    0