كيفية اختيار أفضل وسيط فوركس

اختيار أفضل وسيط فوركس يعتبر خطوة حاسمة في مسيرة كل متداول طموح يسعى للنجاح والتميز في عالم الفوركس. بناءً على خبرتي الطويلة في هذا المجال، أود أن أقدم لكم دليلاً يرشدكم إلى كيفية اختيار وسيط فوركس يلبي احتياجاتكم الاستثمارية ويوفر لكم بيئة تداول آمنة وموثوقة.

التراخيص والتنظيم

الأساس في اختيار وسيط فوركس هو التأكد من أنه مرخص ومنظم من قبل هيئات رقابية موثوقة مثل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، أو اللجنة الوطنية للشركات والبورصة (CNMV) في إسبانيا، أو هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) في الولايات المتحدة. الترخيص يعطي مؤشراً على مدى جدية الوسيط والتزامه بمعايير الأمان والشفافية.

السبريد والعمولات

من المهم مقارنة السبريد (الفرق بين سعر البيع والشراء) والعمولات التي يفرضها الوسطاء. بعض الوسطاء يقدمون سبريد ثابت بينما يقدم آخرون سبريد متغير. اختيار الأنسب يعتمد على استراتيجية التداول الخاصة بكم وتفضيلاتكم الشخصية.

منصات التداول

توفير منصة تداول متقدمة وسهلة الاستخدام هو عامل مهم آخر. العديد من المتداولين يفضلون استخدام MetaTrader 4 أو MetaTrader 5 لمرونتها وقدراتها التحليلية. تأكد من أن وسيطك يقدم منصة تداول تلبي احتياجاتك وتتيح لك الوصول إلى الأدوات اللازمة لتنفيذ استراتيجيتك.

خدمة العملاء

خدمة العملاء الممتازة والدعم الفني المتاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع يمكن أن يكون عاملاً حاسماً في اختيار وسيط فوركس. من المهم اختيار وسيط يقدم دعمًا بلغتك الأم لتسهيل عملية التواصل.

أدوات التداول والتحليل

توفر أدوات التداول والتحليل الفعالة يمكن أن تعزز من تجربتك في التداول وتساعدك في اتخاذ قرارات مستنيرة. ابحث عن وسيط يقدم تحليلات السوق، أخبار الفوركس، وأدوات التحليل الفني.

التعليم والموارد

للمبتدئين، من المهم اختيار وسيط يقدم مواد تعليمية شاملة، مثل الندوات عبر الإنترنت، الدورات التعليمية، والمقالات التي تغطي أساسيات التداول واستراتيجياته.

اختيار وسيط فوركس ليس قرارًا يجب اتخاذه على عجل. يتطلب منكم إجراء بحث شامل ومقارنة بين مختلف الوسطاء للعثور على الخيار الذي يتماشى مع أهدافكم الاستثمارية ويوفر لكم بيئة تداول آمنة وموثوقة.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

شركات التداول المرخصة 

وهى عبارة عن وسيط فوركس أي جهة تسهم في المساعدة على توفير خدمات التداول والمنصات المناسبة لإجراء صفقات وعمليات البيع والشراء لأزواج العملات والأسهم المختلفة، كما أنها شركة تساعد على توفير الجانب التعليمي لفهم أفضل للفوركس، ويكون السماح بإجراء التداولات في مقابل رسوم تفرضها شركة التداول من رصيد المتداول عند بداية الصفقة.

الأهداف الاستثمارية

قبل بدء البحث عن وسيط فوركس ملائم، يجب أن تحدد أهدافك وخططك الاستثمارية في المستقبل، وذلك من خلال تقييم نوعية المحفظة ورأس المال المستخدم ونوعية وحجم العمليات التي يمكنك الدخول فيها، فمثل هذه الخطوة تسهم كثيراً في ترتيب الأفكار وتنظيم الأولويات التي يبحث عنها المتداول في شركة التداول.

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

أسئلة يتعين الإجابة عليها:

أثناء اختيار وسيط فوركس يتحتم الإجابة على مجموعة من الأسئلة المتعلقة بما تهدف إليه من خلال عملية الاستثمار، وهى:

• ما هى الأهداف من عملية التداول؟ 

• ما هى الأرباح المطلوبة منها؟ 

• ما هو رأس المال المتاح في المحفظة الاستثمارية؟ 

• ما هو حجم الخسارة الذي يمكنك تحملها؟ 

• ما هو نوع منتج التداول الذي تتابعه وتأمل في الاستثمار فيه؟ 

• وقبل كل ذلك: ما هو مستوى المتداول وخبرته ونوعية الاستراتيجيات التي يستخدمها؟

الخدمات التي تتنافس عليها شركات الوساطة

هناك مجموعة من المزايا التي تقدمها شركة التداول للعملاء، أي المتداولين الذين يهدفون إلى الاشتراك في خدمات شركة التداول المرخصة، وهى:

السبريد: 

وهو عبارة عن عمولة فتح الصفقات أو عمولة المنصة، فكما ذكرنا فإن الشركة تخصم جزء بسيط من الرصيد عند فتح أي عملية سواء كانت بالبيع أو الشراء، والسبريد يكون نتيجة طرح سعر البيع من سعر الشراء، وتتنافس الشركات في تقديم أقل رسوم لفتح الصفقات من أجل اجتذاب العملاء. يمكنك الاطلاع على تقييم شركة XM.

متابعة الأسواق لحظة بلحظة:

يقدم شركة التداول المتميزة متابعة لحظية وسريعة لتحركات السوق، حيث توفر منصات تعمل على تحديث بيناتها بشكل مستمر.

الرافعة المالية: 

وهى خاصية تساعد على فتح صفقات أكبر من خلال بدء التداول بمبالغ صغيرة نسبياً بالمقارنة مع حجم سوق الفوركس العالمي والذي يقدر بمليارات الدولارات يومياً، فكلما زادت الرافعة المالية زادت إمكانية فتح صفقات أكثر، ولكن الرافعة المالية سلاح ذو حدين، حيث كلما قدم وسيط فوركس رافعة مالية أكبر ساهم ذلك في مضاعفة الأرباح والخسائر على حدٍ سواء.

خدمة العملاء:

أيضاً تتنافس الشركات في تقديم أفضل خدمة عملاء طوال ساعات اليوم، حيث يسهم ذلك في تذليل جميع العقبات والمشاكل التي قد تواجه العملاء، خاصة العميل المبتديء.

بيانات العملاء: 

تؤكد شركات الوساطة على أنها لا تقوم بمشاركة أي بيانات مع طرف ثالث، فالمعلومات الشخصية المتعلقة بحساب العميل تكون سرية تماماً، وتزيد الشركات في طمانة العملاء بواسطة سؤال الأمان والذي لا يعرف إجابته سوى العميل.

تنوع منتجات التداول:

منتج التداول هو المنتج الذي يمكن التداول عليه وإجراء عمليات البيع والشراء على تحركه السعري في سوق الفوركس، وكلما كانت منتجات التداول التي يتيحها الوسيط للعملاء أكثر عدداً وتنوعاً ساعد ذلك المستثمر على تنويع المحفظة الاستثمارية وتقليل المخاطر المحتملة لرأس المال.

أنواع منتجات التداول 

يقدم وسيط فوركس مجموعة من المنتجات المتاحة للاستثمار على اختلاف أسعارها من لحظة لأخرى، وهى: 

• أزواج العملات الأجنبية والعالمية.
  
• السلع سواء كانت منتجات الطاقة كالنفط والغاز الطبيعي، أو المعادن النفيسة كالذهب والفضة والنحاس، أو السلع الزراعية كالقهوة والسكر.

• العملات الرقمية كالبيتكوين والإيثيريوم والريبل.

• أسهم الشركات العالمية.
  
• مؤشرات التداول كمؤشر الدولار ومؤشرات الأسهم العالمية كمؤشر داو جونز ومؤشر ناسداك.

• السندات.

• صناديق الاستثمار التي يتم تداولها في البورصة.
  
• العقود الآجلة.

ميزة التنافس بين شركات التداول

يساعد هذا التنافس على تقديم أفضل خدمات التداول للمستثمرين والمؤسسات التي تسعى إلى الاستثمار، فالمنافسة بين شركات التداول أصبحت على أشدها خاصة مع تزايد عمليات الاستثمار من خلال المنصات الالكترونية يوماً بعد يوم، ومن ثم تتسابق الشركات في تكثيف جهودها وتخفيض تكاليف خدماتها من أجل لفت الأنظار وتأكيد المصداقية، وكل ذلك يصب في مصلحة المتداول.

عوامل هامة يجب مراعاتها عند اختيار وسيط فوركس

الترخيص: 

فالشركات ذات المصداقية والثقة يجب أن تكون مرخصة من قبل هيئات مالية رقابية عالمية، فهى تطبق قواعد قانونية صارمة من أجل حماية أموال العملاء، فأثناء الاختيار ننصحك بالتركيز على رقم ترخيص شركة التداول والتأكد منه على الموقع الرسمي للجهة المالية التابعة لها. يمكنك الاطلاع على تعلم التداول.

أهم الهيئات الرقابية التي يتبع لها وسيط فوركس

الهيئات المنظمة تضمن حقوق المستثمرين بتطبيق القوانين ومعاقبة شركة التداول التي تخالفها، ومن بين هذه الهيئات:

SEC* لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. 

FINRA* مؤسسة تنظيم الصناعة المالية. 

FCA* هيئة السلوك المالي. 

ASIC* لجنة الاستثمار والأوراق المالية في أستراليا. 

CYSEC* لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية. 

تكاليف الخدمات:

من الضروري أن تختار وسيط فوركس مناسب لمحفظتك الاستثمارية وقدرتك المالية، فمن بين المزايا الجيدة أن يكون وسيط فوركس يوفر خدمات متعددة وسهلة بأسعار معقولة ومناسبة، وعلى وجه الخصوص خدمات فتح الصفقات وهى السبريد وعمولات العمليات الكبيرة.

الحد الأدنى للإيداع: 

إذا كان رأس المال المتاح للمتداول صغير، فمن الضروري أن يختار وسيط فوركس يتيح التداول من خلال إيداع حد أدنى مناسب لهذا المال، فهناك بعض شركات التداول التي تحدد حد أدنى كبير نسبياً، وذلك لا يتناسب مع المستثمر الفردي المبتديء أو الذي لا يملك الكثير من الأموال.

التسعير: 

يتميز وسيط فوركس الجيد بعرض السعر الحقيقي واللحظي لأزواج العملات أو الاستثمارات التي نتابع بياناتها على مدار اليوم، فذلك يعد من أهم عوامل الأمان والثقة بين العميل المستثمر ووسيط فوركس.

تنفيذ العمليات: 

بعض شركات التداول ترفض تنفيذ بعض العمليات أو تقوم بتنفيذها ببطء أو بشكل لا يتناسب مع سرعة التداول، فمن المهم أن يكون وسيط فوركس يقوم بتنفيذ الصفقات بكفاءة عالية وسرعة ودقة دون أي خلل في هذا الأمر.

تقديم العروض: 

يعمل وسيط فوركس ذو الكفاءة العالية على تقديم أفضل العروض لتخفيض التكاليف على المستثمرين وتوفير أجود الخدمات في الوقت ذاته، لذلك قد تقسم شركة التداول خدماتها إلى شرائح أو باقات كل منها يتلاءم مع نوعيات مختلفة من العملاء.

أدوات ومنصة التداول: 

من الضروري أيضاً عند التعامل مع وسيط فوركس أن تكون منصات التداول سهلة التحميل والتشغيل على جهاز الكمبيوتر، كما تكون سهلة وسلسة في استخدامها، كما أنه من الجيد أن تقدم المنصة أدوات مساعدة متعددة لإمكانية التحليل وفهم بيانات الرسم البياني على أكمل وجه، ومن ثم تطبيق مدى واسع من الاستراتيجيات للتنبؤ بحركة الأسعار في المستقبل لاتخاذ القرار المناسب.

الخدمات التعليمية: 

من الجيد حقاً أن تكون شركة التداول لها قسم تعليمي يسهم في زيادة معلومات المستثمر ويساعده على تحسين مستوى كفاءته في التداول، وذلك يتم بواسطة المحاضرات التي تبث عبر شبكة الانترنت، بالإضافة إلى قاموس المصطلحات الاقتصادية والدورات التدريبية والمقالات التي تشرح طرق التداول والاستثمار بشكل مبسط.

التحليل الفني والأخبار: 

يعمل وسيط فوركس الذي ينافس الشركات الأخرى على تقديم رؤى المحللين الفنيين، والتي تساعد على توضيح ما يحدث خلال جلسة التداول، وذلك بالتزامن مع متابعة الأخبار التي ينعكس أثرها على تحركات الأسعار.

تنوع منتجات التداول: 

كما قلنا سابقاً أن تنوع المنتجات من الخصائص التي تتنافس عليها شركات التداول، فذلك يسهم في خدمة المزيد من اختيارات المستثمرين، كما يزيد من شريحة المستثمرين الذين يخدمهم وسيط فوركس.

خدمة العملاء: 

يجب أن تتوافر مجموعة من المزايا الهامة لخدمة العميل بشكل جيد واحترافي، وذلك من خلال وجود الخدمة على مدار الساعة وطوال أيام عمل السوق، كما يشترط أن يكون الموظف على دراية وخبرة كافية من أجل مساعدة العميل، وأن تتوافر الخدمة بالعديد من اللغات الشائعة حتى يتم التفاهم مع الموظف بشكل مثالي، ومن أهم الصفات هنا أيضاً سرعة الاستجابة للمستثمر والاهتمام بحل أي مشكلة تواجهه.

انواع حسابات العملاء: 

من المهم أيضاً عند اختيار وسيط فوركس أن يقدم حسابات متنوعة وذات خصائص مختلفة حتى تخدم قطاع عريض من المستثمرين وتحقق لهم أهدافهم الاستثمارية بسهولة، وأن تكون حسابات وأموال العملاء في حسابات منفصلة عن أموال شركة الوساطة، وذلك يعزز من حماية أموال المستثمرين، خاصةً إذا حدثت أزمة مالية أو إفلاس لوسيط فوركس. يمكنك الاطلاع على أفضل منصة تداول عملات أجنبية.

سهولة الإيداع والسحب: 

تبادل الأموال مع وسيط فوركس يعني إجراء خطوات بسيطة من أجل إيداع أموال في رصيد المحفظة الاستثمارية أو سحب الأرباح بعد إجراء التداولات الناجحة، ويجب أن يوفر وسيط فوركس السبل المتعددة والمتنوعة من أجل الحصول على الأرباح بسرعة أو إيداعها دون تكبد المزيد من المصاريف الإضافية.

سمعة وخبرة وسيط فوركس:

يفضل بالطبع أن يختار المتداول وسيط فوركس ذو خبرة واسعة بعالم التداول، وأن يكون لديه سمعة طيبة مع العديد من العملاء حول العالم، حيث أن الوسيط الجيد والمتميز يحرص بشكل كبير على الحفاظ على سمعته الطيبة في الأوساط المالية، كما أن الخبرة ستعمل على اطمئنان المستثمر بأنه يتعامل مع كيان ذو مهنية وكفاءة عالية.

إدارة الحسابات: 

بعض شركات التداول تتيح خدمة إدارة الحسابات للمستثمرين، وذلك يعني أن تخصص موظفاً يستثمر بالنيابة عن العميل، وذلك في مقابل حصول الشركة والموظف على نسبة نظير تقديم خدمة إدارة الحساب.

الآثار المترتبة على اختيار وسيط فوركس مناسب

بعد ما تحدثنا عن العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار وسيط فوركس مناسب، من الجيد أن نبرز لكم الآثار التي تنتج من الاختيار السليم لشركة التداول الجيدة والتي تقدم خدماتها بكفاءة، ومن هذه الآثار:

• ترتيب وتنظيم العمليات بشكل جيد، فالبيانات التي يقدمها وسيط فوركس محددة ودقيقة وتسهم في التعامل مع تغيرات السوق بشكل جيد.

• عند سهولة التعامل والوصول إلى الموظفين العاملين في خدمة الدعم فإن ذلك يسهم في حل مشكلات العملاء بسرعة وبساطة، دون تضييع الوقت.

• توافر البيانات والتحليلات الفنية المتنوعة يساعد على تسهيل إطلاع المتداول وعدم هدر وقته في البحث والتفكير، كما يسهم ذلك في اتخاذ القرارات الصائبة لمستقبل التداول وتعزيز كفاءة المستثمر.

• إجراء الصفقات بسرعة تتلاءم مع التحرك السريع للسوق في بعض الأحيان، وذلك دون إعاقة لأي استراتيجية أو قرار يتم اتخاذه.

• عدم تأخر الحصول على الأرباح بواسطة سبل متعددة، مما يشعر المتداول بجدوى الاستثمار وزيادة دخله الخاص.

• إذا كنت ممن يفضلون التداول في حسابات إسلامية، فإن وسيط فوركس الذي يمكنك من فتح حساب دون فوائد ربوية يساعدك على الاستثمار بحرية تحت ضوابط الشريعة الإسلامية.

• إذا كنت من الراغبين في التداول بشكل آلي من خلال ضبط الإعدادات وتحديد الاستراتيجية ثم ترك جهاز الكمبيوتر ليتداول وفقاً لقواعدك المحفوظة لديه، فإن وسيط فوركس يساعدك على التمتع بهذه الخاصية، خاصةً إذا لم يكن لديك وقت كافٍ للاستثمار.

• سؤال العملاء الحاليين ومشاركتهم لتجاربهم مع المتداول المبتديء يساعد بشكل كبير على تجنب أي ممارسات خادعة من وسيط فوركس محتال أو غير أمين على أموال العملاء، لذا فإن عملية البحث الجيدة تضمن حقوق المستثمر وتحمي أمواله من الضياع.

• اختيار وسيط فوركس يطبق قواعد الأمان سواء في حفظ الأموال أو في الدخول إلى حساب التداول بواسطة التشفير أو ملفات تعريف الارتباط، وذلك يطمئن المستثمر ويعطيه راحة أكبر في التعامل مع الوسيط الجيد.

نصائح قد تساعدك في الاختيار بسرعة

بناءً على ما سبق فإن العوامل والشروط الممكنة لوسيط فوركس يمكنها تسهيل عميلة البحث لديك، ولكن يفضل أيضاً الانتباه إلى أهمية تقليل الخيارات بين شركات التداول، وذلك يمكن تحقيقه بواسطة تطبيق جميع الشروط الصارمة على وسيط فوركس، ومن ثم تقل حالة القلق والحيرة في اختيار وسيط فوركس.

أنواع الحسابات التي يقدمها وسيط فوركس

تتنوع حسابات الفوركس التي تتيحها شركات الوساطة، ولهذا يجب أن تختار وسيط فوركس متميز يعمل على تقديم خيارات عديدة تسد احتياجات وتطلعات المستثمرين، وتلك الحسابات هى:

الحسابات متناهية الصغر او حسابات المايكرو:

وهى حسابات تتلاءم مع صغار المستثمرين والمبتدئين في عالم الاستثمار، وتكون فيها الرافعة المالية كبيرة حتى تساعد المستثمر على إقامة المزيد من الصفقات، وتتطلب حد أدنى ضئيل للإيداع وبدء التداول.

حسابات مصغرة: 

وهى حسابات تتطلب رأس مال معقول، كما تكون فيها مميزات مقاربة لمزايا الحسابات متناهية الصغر.

حسابات عادية او قياسية: 

وهى الحسابات التي تتناسب مع المتداولين النشطين وذوي الخبرة، والذين يمكنهم إدارة الحساب بشكل جيد والتعامل مع المخاطرة.

حسابات كبار العملاء: 

وهى حسابات تتطلب حد أدنى كبير للإيداع، وهو يتلاءم مع المؤسسات المالية التي تمارس التداول أو كبار رجال الأعمال، وتحتوي على مزايا إضافية وخدمات متميزة.

حسابات إسلامية: 

وهى حسابات لا تشتمل على الفوائد الربوية عند القيام بعمل الصفقات، وهى تتناسب مع المتداول الذي يفضل الاستثمار وفقاً لقواعد الشريعة الإسلامية. يمكنك الاطلاع على تقييم إيڤست.

حساب الأسهم:

وهى حسابات تمكن المتداول من متابعة حركة الأسهم والاستثمار فيها عبر الانترنت، وفيها حد أدنى أعلى من الحسابات المصغرة وتقل فيها الرافعة المالية للحماية من مخاطر السوق.

أسئلة شائعة

من هو وسيط فوركس؟

هو شركة تتيح خدمات التداول والاستثمار للمتداولين عبر شبكة الانترنت. 

ما هى أهم العوامل التي يجب أخذها في الاعتبار عند اختيار وسيط فوركس؟

من أهم عوامل الاختيار التأكد من تراخيص شركة التداول، وأن تكون أسعار الخدمات معقولة، وأن يقدم منصات عالية الكفاءة وأدوات تداول سهلة الاستخدام وخدمة عملاء احترافية.

ما أهمية البحث والاختيار المناسب لوسيط فوركس؟

تجنب أي نوع من الاحتيال وعدم تعريض رأس المال إلى مخاطر تضاف إلى مخاطر السوق.