ساعة رملية
تعلم التداول و الفوركس

معنى Swap و معنى Rollover | اكاديمية تعلم التداول و تعلم الفوركس

 

ساعة رملية

ستتعلم بالتفصيل من خلال اكاديمية الريم لتعليم التداول و تعليم الفوركس عن هذه المصطلحات الهامة جدا. 

ما هي العمولة في الفوركس :

العمولة فى التداول او الععمولة في الفوركس تشكل الفرق فى كلفة شراء اي سلعة او اي نوع من البضائع التجارية و ذلك يشمل العملات الاجنبية بالطبع.

 و يتم ذلك عند البيع والشراء لحظة تنفيذ الصفقة. و هذا ما يفسر ظهور الصفقات بخسارة قبل ان تأخذ اتجاه الربح.  ويسمى ذلك سبريد Spread. 

 فإن أول رسوم يتم خصمها من حساب التداول عند تنفيذ الصفقة هو العمولة التي تفرضها شركة الوساطة على هذه الصفقة.

ويتم خصم هذه العمولة من حساب التداول للصفقة نفسها وليس من الرصيد التداول الكامل. تختلف هذه العمولة بحسب صفقة التداول المفتوحة و الاهم من ذلك بحسب احجام صفقات التداول.

على سبيل المثال من اجل ذلك و حتى يتم تحقيق الربح في اي صفقة و للتغلب على العمولة ، إذا كان السبريد هو نقطة واحدة مثلا سيحقق المتداول ربحا اذا سار السعر في نفس اتجاه الصفقة ( صاعد للشراء و هابط للبيع )  و بمقدار نقطة واحدة مضافا الى ذلك عمولة الصفقة.

لذلك لابد على كل المتدوالين فى البداية حساب و الاطلاع على انواع  واحجام العمولات وتحديد تكاليفها المحتملة لكل صفقة تداول او صفقة شراء و بيع .

لذلك فأن معظم المتداولين يبحثون عن شركات مضاربة و اقل عمولة اي اقل سبريد.

السبريد و السواب

السواب – معنى Swap (التبييت) :هي العمولة المضافة أو المقتطعة والتي تحافظ على صفقة مفتوحة للعملة طوال الليل. يتم احتساب سعر التبادل بناءً على ما إذا كانت الصفقة تتضمن عملية شراء أو بيع واستناداً الى فرق سعر العمولة لكل عملة .

معنى Rollover: عمولة مضافة يتم فرضها على الصفقة المفتوحة التي يتم الاحتفاظ بها من يوم تداول إلى آخر، أي تمديد المتداول صفقته لأكثر من يوم واحد بحيث يتم تحويلها من تاريخ الاستحقاق الأول (تاريخ التسوية) إلى تاريخ الاستحقاق التالي، فإما أن يدفع المتداول العمولة أوأن يتلقاها حسب الهامش و فرق أسعار العمولات .و يتم تنفيذ معاملات التمديد(الرول أوفر) تلقائيًا بواسطة الوسيط الخاص بك.

تتم عملية التسوية سراً في يومي عمل ،وبالتالي مثلا يتم تداول العملات يوم الاثنين قبل الساعة 5 مساء بقيمة التبادل ليوم الأربعاء.

بعد الساعة 5 مساءً من يوم الاثنين ، يصبح تاريخ التداول يوم الثلاثاء ويتم تداولها بقيمة  التداول ليوم الخميس. وبالتالي ، إذا فتحت وأغلقت تداولك قبل الساعة 5 مساءً ، فلن تتحمل رسوم تمديد أو خصم.

في ليلة الأربعاء ،يتغير تاريخ الاستحقاق من الجمعة إلى الاثنين ، وهو عبارة عن تمديد لعطلة نهاية الأسبوع ، مما يعني تمديد ثلاثة أيام (السبت ، الأحد ، الاثنين) نتيجة لهذا ، يتم احتساب عمولات تمديد (الرول أوفر) بمعدل ثلاثة أضعاف.

هل عمولة rollover هي عمولة دائنة أو مدينة؟

العمولة في الفوركس

عملية تداول العملات هي بمثابة تجارة نقدية، فأنت تقوم بشراء عملة ما ، وهذا يشبه الاحتفاظ بإيداع في أحد البنوك.

عندها ستتوقع أن تحصل على فائدة على إيداعك.

وعندما تبيع عملة ما ، فهذا يشبه الاقتراض ، وتتوقع أن تدفع فائدة على القرض.

هذا التشبيه معقد لاننا نتكلم عن زوج عملات.

فأنت تحتفظ بعملة واحدة برصيد إيجابي (العملة التي تشتريها) وأخرى ذات رصيد سلبي (العملة التي تقوم ببيعها) ، والفرق بين أسعار العمولتين في دولتين يسمى فرق سعر العمولة (  Interest- Rate Differential ).

إذا كنت مدينًا أو مدينًا فهذا يعتمد على عاملين:

 1)  إذا كنت تحتفظ بصفقة بيع أو شراء

 2) فرق سعر العمولة بين العملتين في الزوج الذي تتداوله.

نظرًا لأن كل عملية لتداول العملات تنطوي على اقتراض عملة لشراء عملة أخرى ، فإن رسوم التمديد (الرول أوفر) هي جزء من تداول الفوركس.

يتم دفع العمولة على العملة المقترضة ، ويتم تلقي العمولة على العملة المشتراة.

عملياً ،  تدفع أو تتلقى عمولة حسب نوع صفقتك ( بيع أو شراء). إذا كنت تشتري عملة بسعر عمولة أعلى من العملة التي تقترضها ، فسيكون الفرق الصافي موجبًا وستكسب أموالًا (تُضاف) نتيجة لذلك.

إذا كنت تبيع عملة بسعر عمولة أعلى من العملة التي تقترضها ، فسيكون الفرق الصافي سلبيًا ، وسينتهي بك الأمر إلى الدفع (الخصم) مقابل هذا التمديد.

تعتمد تكاليف / أرصدة التمديد على حجم صفقتك، فكلما زاد حجم الصفقة ، زادت التكلفة أو المكاسب بالنسبة إليك.

كيف تحسب معدل rollover لزوج عملات معين (بشكل عام)؟

ضع في اعتبارك أن معاملات التمديد يتم تنفيذها تلقائيًا بواسطة وسيط الفوركس الخاص بك إذا كنت تحتفظ بالصفقة بعد التغيير في تاريخ الاستحقاق.

فيما يلي معادلة حساب التمديد Rollover : 

العمولة اليومية المدينة / الدائنة = القيمة الاسمية للعقد × (سعر العمولة على العملة الأساسية – سعر العمولة على العملة المقابلة) / 365 يومًا في السنة × معدل العملة الأساسي الحالي

 Daily Rollover Interest Debit/Credit = contract notional value x (base currency interest rate – quote currency interest rate) / 365 days per year x current base currency rate

لماذا تعتبر عمولات التبييت (Swap)  السلبية أعلى بكثير من عمولات التبييت(Swap)  الإيجابية؟

في عالم مثالي ، يجب أن تكون عمولة التبييت الإيجابي والسلبي متساوية ، ولكن بدلاً من ذلك ، يظهر معدل التبييت السالب أكثر من معدل التبييت الإيجابي. ربما هذا ليس عادلاً ولكن هذه هي الطريقة التي يتم بها إعداد لعبة الوساطة. إذا كان سجل التداول الخاص بك يقدم عددًا متساويًا من صفقات الشراء والبيع التي تم تنفيذها على مدار أكثر من يوم واحد ، فمن المحتمل أن يكون لديك تبييت (Swap) سلبي شامل يتم احتسابه على إجمالي كل صفقاتك.

تجنب دفع عمولات التبييت (Swap)

العمولات في الفوركس
العمولات في الفوركس

هناك ثلاث طرق على الأقل يمكنك من خلالها تجنب دفع عمولات التبييت (Swap) وهي:

التداول في اتجاه العمولة الإيجابية

يمكنك التداول فقط في اتجاه العملة التي تعطي تبييت (Swap) إيجابي.لا يُنصح بهذا بشكل عام ما لم يكن التداول في هذا الاتجاه المحدد هو الاتجاه الأكثر ملاءمة من حيث نتائج التداول التي تم اختبارها مسبقًا واختبارها للمستقبل.

تداول فقط خلال يوم  واحد و اغلق الصفقات بحلول الساعة  01:00 صباحاَ بتوقيت مكة المكرمة

يمكنك تجنب تبييت الصفقات من خلال إجراء عمليات التداول و انهائها خلال اليوم أي قبل الساعة  01:00 صباحاَ بتوقيت مكة المكرمة. ومع ذلك ،  يجب أن يكون السبب الوحيد الذي يمكنك من ان تصبح متداولًا يوميا ( Day Trader ) هو استراتيجيتك و ادائها. 

يقدم بعض الوسطاء فتح حساب إسلامي بدون فوائد.

هذا خيار متاح للمتداولين المسلمين ، علماً أن غير المسلمين في الواقع يختارون هذا النوع بشكل متكرر إذا تم عرضها عليهم. يتم تشغيل هذه الحسابات بما يتوافق تمامًا مع العقيدة الإسلامية وسياسة عدم دفع أي فائدة على المعاملات التجارية. إذا كنت تعتقد أنك ستجري العديد من معاملات التبييت Swap فالحساب الإسلامي هو الحل من خلال اختيار احدى شركات تداول العملات  .

مواضيع اخرى هامة:

 

مقالات متشابهه

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *