الرافعة المالية
تعلم التداول و الفوركس | مصطلحات مالية

ما هي الرافعة المالية | اكاديمية تعلم التداول و تعلم الفوركس

 

الرافعة المالية الرافعة المالية

ستتعلم بالتفصيل من خلال اكاديمية الريم لتعليم التداول و تعليم الفوركس عن:

الرافعة المالية بالتفصيل و يجب عليك معرفة:

ان استخدام الرافعة المالية يعدمن أفضل استراتيجيات التداول في الفوركس نظراً لفعالية هذه الأداة ونتائجها المبهرة في التداول مع التأكيد على استخدامها بطريقة مسؤولة و حذرة لتجنب آثارها السلبية لحسابك.

تمثل الرافعة المالية نسبة تداول الهامش ، أي كلما ارتفع الهامش ، قلت الرافعة المالية والعكس صحيح.

وفي الفوركس ، يمكن أن تكون نسبة تداول الهامش مرتفعة جدًا ، وقد تصل أحيانًا إلى 400: 1 ، مما يعني أن الهامش البالغ 1000 دولار يمكن أن يتحكم في حجم صفقة يبلغ 400000 دولار.

إذن فالرافعة المالية لها تأثير مباشر على رأس المال في حساب التداول الخاص بك.

سنعرض في مقالتنا مفهوم الرافعة المالية في الفوركس وكيفية استخدامها بأمان في تداول العملات الأجنبية.

شرح الرافعة المالية والهامش واللوت ( Leverage , Margin & Lot)

الرافعة المالية ( Leverage ):

هي استخدام المتداول للمال الذي اقترضه من الوسيط عند الدخول في الصفقة.

 الهامش (Margin ): 

هو رأس المال الذي يجب على المتداول طرحه لفتح صفقة جديدة. لا يعتبر الهامش رسوماً أو مبلغا يتم تحريره مرة أخرى بمجرد إنهاء الصفقة. الغرض منه هو حماية الوسيط من الخسائر تعرف على الفرق بين الهامش و رأس المال هنا.

اللوت ( Lot):

هو الاداة التي تقوم  بتحديد عدد وحدات العملة التي سيتم شراؤها أو بيعها في عملية التداول

أحجام اللوت: 

اللوت القياسي (Standard) = لوت بقيمة 100.000 وحدة

اللوت الصغير( Mini)= لوت بقيمة 10.000 وحدة

اللوت متناهي الصغر ( Micro)= لوت بقيمة 1000 وحدة

التداول بالرافعة المالية

مثال على استخدام الرافعة المالية بالتفصيل :

لنفرض أنك قمت بفتح حساب الهامش من خلال وسيط الفوركس بنسبة 1:100.

و ان حسابك الشخصي في الفوركس يحتوي على مبلغ صغير بقيمة 1000 دولار (1000 وحدة) .

ثم تبدأ التداول بقيمة 100 دولار ( 100 وحدة) على صفقة بقيمة 1000 دولار (1000 وحدة).

فأن العملية ستتم كالآتي: مقابل كل 1 دولار تطرحه في السوق على الهامش ، يضيف الوسيط 99 دولارًا أخرى ليجعلها 100 دولار.

إذن فقد ساهمت بمبلغ 100 دولار والباقي (9900 دولار) من الوسيط ، هذا يعني أنه يمكنك التداول بقيمة 10000 دولار باستخدام حساب ممول بـ 100 دولار فقط أو أكثر، إذا كانت نسبة الرافعة المالية 1: 100 ، ستسمح للعميل بطرح جزء واحد لكل 100 صفقة .

التداول من الجوال

ملاحظة: الرافعة المالية لا تؤثر على قيمة اللوت: اللوت القليل هو 10000 وحدة و يكتب على المنصات هكذا 0.1 ، واللوت القياسي هو 100000 وحدة و يكتب على المنصات هكذا 1.00 بغض النظر عن الرافعة المالية.

تؤثر الرافعة المالية  بدلاً من ذلك على عدد اللوت الذي يمكن أن تحصل عليه في السوق ، بناءً على الرصيد الموجود في حسابك.

سياسة سوق الفوركس لا تطلب منك سوى إيداع الهامش على عكس الأسواق المالية الأخرى التي تطلب فيها الإيداع الكامل للمبلغ المتداول ، وسيتم منح باقي المبلغ من قبل الوسيط الخاص بك ( مما يعني انك تقترضه من الوسيط الخاص بك).

يمكن أن تتيح لك الاسواق المالية الاقتراض من الوسيط الخاص بك على الهامش ، ولكن فقط برافعة مالية 2: 1 ، ويمكن للعقود الآجلة أن تمنحك رافعة مالية أكبر بكثير (حتى 30: 1) ولكن بحجم عقد ثابت يقلل المرونة بشكل كبير.

في المقابل يتيح مجال الفوركس إمكانية استخدام رافعة مالية كبيرة (تصل إلى 500: 1) مع احتساب الربح المضاف لاستخدام أحجام مختلفة من اللوت.

يمثل كل حجم لوت مقياسًا مختلفًا لوحدات العملة الأساسية ، والتي بدورها تقدم قيمة مختلفة للنقطة.

يوجد أدناه مخطط بسيط لإظهار الفروق في أحجام اللوت والأزواج الرئيسية حيث تكون العملة المقابلة هي الدولار الأمريكي (مثل EURUSD أو GBPUSD).

حجم اللوت 

 

( Lot Size)

وحدات العملة الأساسية

 

( Units of Base Currency)

القيمة

 

Valume

قيمة النقطة ( Pip Value)

 

 (USD)

1 لوت 100.000 وحدة 1.0 1 نقطة = 10 $
1 ميني لوت 10.000 وحدة 0.1 1 نقطة = 1 $
1 ميكرو لوت 1.000 وحدة 0.01 1 نقطة = 0.10 $
1 نانو لوت 100 وحدة 0.001 1 نقطة = 0.01 $

يوضح الجدول أدناه نوع الرافعة المالية ، والنسبة المئوية على الهامش المطلوب لفتح لوت واحد :

جدول الرافعة المالية / متطلبات الهامش لمختلف أحجام اللوت

 

(  Leverage / Margin Requirement Table for Various Lot Sizes)

الرافعة المالية

 

(Leverage)

نسبة الهامش المطلوب لفتح 1 لوت مبلغ الهامش المطلوب للوت بالدولار

 

( 100.000 $)

مبلغ الهامش المطلوب للميني لوت بالدولار

 

( 10.000 $)

مبلغ الهامش المطلوب للميكرو لوت بالدولار

 

( 1000 $)

مبلغ الهامش المطلوب للنانو لوت بالدولار

 

( 100 $)

25:1 4% 4000 $ 400 $ 40 $ 4 $
50:1 2% 2000 $ 200 $ 20 $ 2 $
100:1 1% 1000 $ 100 $ 10 $ 1 $
200:1 0.50% 500 $ 50 $ 5 $ 0.50 $
400:1 0.25% 250 $ 25 $ 2.5 $ 0.25 $

يمكنك الملاحظة من  الجدول أعلاه أن تداولك مع شركة ذات رافعة مالية 100: 1 ، فأنت مطالب بتوفير مبلغ 10 دولارات في رصيدك ليتم استخدامها في تفيذ صفقة بحجم ميكرو لوت (1000 دولار).

هذا يعني أنه إذا كان لديك 200 دولار فقط في حسابك ، فستكون لديك القدرة على تداول ما يصل إلى 20 صفقة صغيرة ، إذا اردت.

و لكن احذر يمكن أن تكون الرافعة المالية سلاحاً ذو حدين ، حسب كيفية استخدامك لها.

الرافعة المالية هي بمثابة أداة تداول ،  تسمح للمتداولين ذوي رأس المال المحدود بالمشاركة في الأسواق التي لا يمكنهم التداول بها بطريقة مختلفة.

ولكن كحال أي أداة عليك أن تتعلم كيفية استخدامها بالشكل الصحيح كي لا تُسبب أضرارا لا تحمد عقباها.

ادارة الاموال الصحيحة

إدارة الأموال بطريقة احترافية : رافعة مالية لا تزيد عن 2: 1 لكل صفقة
Money Management

يقوم المتداولون المحترفون باستخدام رافعة مالية قدرها 1:2 لإجراء صفقات التداول، تحدث أحد المتداولين ذوي الخبرة في الفوركس عن تجربته قائلاً: أقوم بالتداول برافعة مالية لا تزيد عن 1: 1.

لاحظت من خلال تجربتي القاسية في الفوركس أنه حتى أفضل الاستراتيجيات يمكن أن تجد نفسها عالقة في تقلبات السوق مما يؤدي إلى سلسلة غير متوقعة من الخسارات.

لقد تعلمت أن أكون على أهبة الاستعداد لمثل هذا الحدث من خلال خفض الرافعة المالية الخاصة بي إلى رافعة مالية صفرية ، أو رافعة مالية 1: 1.

يجب أن يكون لدى المرء بعد نظر لاستخدام الحد الأدنى من الرافعة المالية مع الحفاظ على ضبط نقطة التوقف في جميع الأوقات ، من أجل زيادة عمر المتداول في هذا السوق الصعب.

يمكن أن تعمل الرافعة المالية من أجلك إن كنت تعرف ما تفعله ، وإلا فقد تتراكم الخسائر بشكل أسرع.

الأرباح و المخاطر المحتملة قياساً للرافعة المالية المرتفعة
Risk and Reward of Higher Leverage

تحذر معظم المقالات التي تناقش الرافعة المالية والفوركس من شركات الوساطة التي تقدم معدلات رافعة مالية أكبر من 100: 1. ولكن ما سبب هذه التحذيرات؟

غالبًا ما يكون السبب الخفي وراء ذلك هو أن يكون الوسيط هو شخص جاهل جشع يقوم بزيادة طاقة الرافعة المالية إذا أتيحت له الفرصة.

فالرافعة المالية في هذه الحالة ، مثل الحبل ، وعندما يُمنح العميل ما يكفي منها يعلق نفسه عليها.

ويعتقد المتداول أن الوسيط الذي يمتلك 400: 1 سيسمح له بالتداول في 100.000 وحدة بحجم حسابه البالغ 300 دولار ، فيظن أنه يستفيد من هذا البدل، وهو في الواقع دمر حسابه بتلك الشراكة.

قامت الحكومة الأمريكية في عام 2010 بحماية مستثمرين الفوركس عن طريق إجبار جميع شركات الوساطة الأمريكية على الالتزام بحد أقصى من الرافعة المالية و قدرها 50: 1.

وهي الان قانون دخل حيز التنفيذ في أكتوبر 2010.

أرادت لجنة  (CFTC) أن تخفض الرافعة المالية إلى 10: 1 لإخراج “المقامرين” من الفوركس.

ولكن في النهاية قررت أن نسبة 50: 1 كانت أكثر “منطقية” و تتماشى أكثر مع الرافعة المالية اليابانية فيما يتعلق بالفوركس.

قبل عام 2010 ، كان من المعتاد أن يقدم الوسطاء الأمريكيون روافع مالية بنسبة 100: 1 أو 200: 1. ولكن الآن قيدت الولايات المتحدة الرافعة المالية بـ 50: 1.

وتقيد اليابان الرافعة المالية إلى 25: 1 ، بينما تتمتع معظم الدول الأخرى بحرية في استخدام رافعة مالية أعلى.

الحقيقة الفعلية للأمر هي أن الرافعة المالية العالية في حد ذاتها ليست خطيرة.

نظرًا لأن الرافعة المالية للفوركس لا تغير من قيمة اللوت بسبب خيارات تداول أحجام اللوت المختلفة ، فليس بالضرورة أن تكون الرافعة المالية الأعلى خطرة بل على العكس تمنح الرافعة المالية الأعلى القدرة على تداول صفقات أكبر برأس مال أقل.

على سبيل المثال ،إذا كان لديك 500 دولار بإمكانك فتح حساب ميكرو لوت برافعة مالية قدرها 400: 1 ، يمكنك التحكم في ما يصل إلى 20 ميكرو لوت بهامش 2.5 دولار لكل منها.

التداول برافعة مالية أقل مع الاحتفاظ بالحق في رافعة مالية أعلى

يمنح الفوركس المتداولين حرية في اختيار قيمة الرافعة المالية وحجم اللوت بطريقة مرنة ، و هو بذلك يتيح لمعظم المتداولين ساحة تداول أكثر أمانًا من الأسهم أو العقود الآجلة.

يجب على متداول العقود الآجلة استخدام الرافعة المالية المخصصة للعقد المحدد ، والتي يمكن أن تكون عالية وخطيرة.

في المقابل ، يمكن لمتداولي الفوركس تداول اللوت والرافعة المالية بما يتناسب مع حجم حسابهم.

على سبيل المثال ، من المحتمل أن يكون حجم التداول الآمن لفتح حساب بقيمة 1000 دولار هو ميكرو لوت.

والذي من شأنه أن يستخدم فعليًا رافعة مالية صفرية. عندها إذا تحركت 100 نقطة من حسابه ستكلفه 10 دولارات فقط (أو 1٪ من حسابه).

أما في حالة توالي الخسائر وعلى سبيل المثال بقي في رصيدك 500 دولار ( بعد خسارة 50 % ) يمكنك الاستمرار واستخدام 0.01 لوت لتخرج من هذا المأزق.

ولكن رافعتك المالية سترتفع بعد ذلك، لأن حجم اللوت 0.01 يتحكم بفعالية في 1000 دولار فقط ( أي أنك  تستخدم رافعة مالية 2: 1)  نظرًا لإمكانية الرافعة المالية 200: 1 .

يمكن أن ينخفض ​​حسابك إلى أقل من 100 دولار (90٪ من القيمة الأولية) ، ولا يزال بإمكانك استخدام حجم لوت 0.01 لمحاولة إخراجك بأقل الخسائر.

وبالتالي ، فإن قدرة الرافعة المالية الأكبر تسمح لك بالحفاظ على حجم اللوت الأولي في حال انخفاض حسابك.

في النهاية ، تحدد الرافعة المالية للوسيط الحد الأقصى لرافعتك المالية ، ومن مصلحتك أن تتداول على أصغر درجة منها ، وتحتفظ بالباقي للصفقات و الفرص القادمة.

الهامش، الهامش المستخدم والهامش الحر
( Margin, Used Margin and Free Margin)

المارجن و تأثيره

 

المارجن و تأثيره

إليك هذا المثال التوضيحي:

متداول يملك في حسابه 1000 دولار ، اشترى 1 ميني لوت من زوج اليورو/الدولار الأمريكي EURUSD  والذي تبلغ قيمته التشغيلية 10000 دولار.

لنفترض أن المتداول لديه رافعة مالية بنسبة 100: 1 لهذا الحساب.

سيأخذ 100 دولار من حسابه ويقترض من الوسيط 9,900 دولار ليكمل إجراء عملية التداول.

الأموال التي يستخدمها من حسابه (100 دولار) هي الهامش أو الهامش المستخدم و المال الذي يتم استخدامه للحفاظ على صفقة التداول المفتوحة.

بعد هذه العملية بقي في حسابه 900 دولار وهو الهامش الحر أي الأموال المتاحة للتداول على الحساب، والتي يمكن أن تستخدم في أي عملية، بما في ذلك عمليات السحب أو فتح صفقة جديدة.

الهامش أو الهامش المستخدم:

مقدار المال في حسابك المستخدم حاليًا في التداولات المفتوحة.

الصيغة: الهامش المستخدم = (سعر العملة المقابلة في السوق * اللوتات) / الرافعة المالية

Used Margin = (Market Quote for the pair * Lots) / Leverage

مثال: حساب التداول الخاص بك لديه نسبة رافعة مالية قدرها 200: 1 وترغب بشراء1ميني لوت( 10.000) من زوج اليورو / الدولار الأمريكي EURUSD بسعر 1.2700

(1.2700 * 10.000) / 200 = 63.50 دولار

حتى تتمكن من فتح التداول، يجب أن يكون تملك ما لا يقل عن 63.50 دولارًا من الأسهم المتاحة في الحساب.

الهامش المتاح أو الحر:

هو مقدار المال في حسابك مطروحًا منه الهامش (أو الهامش المستخدم).

إذا كان لديك 1000 دولار في حسابك بحجم 1  ميني لوت يتطلب هامشًا قدره 100 دولار ، فإن الهامش المجاني هو 900 دولار.

الصيغة: الهامش الحر = حقوق الملكية – الهامش (أو الهامش المستخدم)

Free Margin = Equity – Margin (or Used Margin)

مثال: 1000 دولار – 100 دولار = 900 دولار كهامش حر

نسبة مستوى الهامش = (حقوق الملكية / الهامش) × 100

Margin Level Percentage = (Equity / Margin) X 100

مستوى الهامش:

هو القيمة المئوية التي تعتمد على الهامش القابل للتداول وحقوق الملكية بحيث إذا كان مستوى الهامش أقل من مستوى نداء الهامش ( سنتحدث عنه لاحقاً) فيجب على المتداول أن يودع المزيد من الأموال في حسابه.

كيف تتجنب نداء الهامش الهامش ( Avoid Margin Call)

نداء الهامش

نداء الهامش Margin Call :

و هو تحذير من شركة الوساطة التي تتداول معها  حين تتجاوز الخسائر الرصيد الفعلي الموجود في حساب التداول الخاص بالمتداول بنسبة ٪ معينة تختلف من وسيط لاخر.

وأنه لا يوجد رصيد كافٍ (أرباح عائمة – خسائر عائمة + رصيد غير مستخدم) في الحساب لدعم تداولاتك المفتوحة أكثر.

من وجهة نظر الوسطاء فهو حقهم لحماية أنفسهم من خسارة الأموال التي منحوها لك عبر الهامش والرافعة المالية.

أي بمثابة تصفية تلقائية كاملة أو جزئية لصفقاتك عندما ينخفض الحساب عن هامش رأس المال المطلوب لفتح صفقة.

على سبيل المثال ، 1000 دولار للوت عند استخدام رافعة مالية بحجم 100: 1.

كلما زادت الرافعة المالية المستخدمة في أي صفقة معينة ، زادت المخاطرة برأس المال ، وزادت احتمالية نداء الهامش.

يجب أن تعي تمامًا آلية عمل الهامش الخاص بك ، وتأكد من قراءة اتفاقية الهامش بينك وبين الوسيط الذي تتعامل معه.

و لا بأس من مراقبة الهامش المستخدم والهامش الحر للتأكد من أنك لا تستخدم الكثير من الهامش وأن لديك ما يكفي من الهامش الحر.

متى يصل مستوى نداء الهامش إلى 100%

عندما يساوي رصيدك الهامش المستخدم ، أي عندما يكون مستوى الهامش لديك 100٪.

بعد فترة وجيزة من إغلاق صفقاتك (عادةً واحدة تلو الأخرى ، بدءًا من الأقل ربحًا حتى يتم استيفاء الحد الأدنى من متطلبات الهامش) .

هذا يعني أنه بمجرد أن يكون مستوى الهامش 100٪ ، ستحصل على تصفية نداء الهامش (مع تحذير مسبق عبر البريد الإلكتروني) .

مثال عندما يقول الوسيط : مستوى نداء الهامش = 50٪.

هذا الوسيط كريم للغاية فيما يتعلق بكيفية تعامله مع إساءة استخدامك لحدود الهامش.

سيبدأ في تصفية حسابك عندما يساوي رصيدك نصف الهامش المستخدم فقط ، أي عندما ينخفض مستوى الهامش لديك إلى 50٪.

عندما يقول الوسيط: مستوى نداء الهامش = 50٪. نوقف عند 30 %

هذا الوسيط كرم للغاية ويقدم لك تحذيرًا منصفًا. يبدأ بالتحذير بنداء الهامش عندما ينخفض مستوى الهامش إلى 70٪ ، ويبدأ بتصفية حسابك عندما ينخفض مستوى الهامش لديك إلى 30٪.

من خلال ضبط مستوى نداء الهامش الخاص بك عند هذه المستويات المنخفضة ، بحيث يتم تجنب حصولك على نداء الهامش ومع ذلك ، إذا لم تكن حريصًا بما فيه الكفاية ، يمكن لوسطاء نداء الهامش الأكثر سخاء ترك لك القليل جدًا من الرصيد المتبقي في حسابك إذا تحرك السوق ضدك بقوة أو اذا تحرك السوق عكس اتجاه الصفقة.

تجنب المارجن كول

 

كيف تتجنب نداء الهامش ( Avoid Margin Call)

♦ استخدم الرافعة المالية الذكية. حاول ألا تتداول بأكثر من 2: 1 رافعة مالية في وقت واحد.

♦ زيادة رأس المال، تأكد من أن لديك أموالاً كافية لفتح الصفقات والحفاظ عليها.

♦ تقليل المخاطر، حاول ألا تخاطر بأكثر من 3٪ من حسابك في أي صفقة تداول واحدة.

♦ تعيين وقف الخسارة لحماية الأسهم الخاصة بك من الخسائر الكبيرة

في النهاية ، يمكن تجنب نداء الهامش بشكل فعال من خلال الحفاظ على حجم الرافعة المالية منخفضًا بالنسبة إلى رصيد حسابك لإجراء تداولاتك ومراقبة رصيد الحساب بشكل منتظم.

الخاتمة ( Conclusion)

المتداول المحترف دائما يتوخى حذره عند تحليل السوق والبحث في فرص التداول.

نادرًا ما يستخدم رافعة مالية تزيد عن 2: 1 ، ويستخدمون دائمًا أوامر إيقاف خسائر معقولة ويستخدمون نماذج فعالة لحجم اللوت.

غالبًا ما يبدأ المتداولون الجدد رحلتهم في عالم الفوركس بطريقة هشة.

بغض النظر عن مدى جودة التعليم والاستعداد لذلك ، و سرعان ما يدركون حقيقة جني الأموال من الصفقات.

من المهم جداً ألا تبالغ في الثقة في حال الربح ، أو أن تشعر باليأس الشديد بعد التداولات الخاسرة.

و أكبر خطأ يمكن أن يقترفه المتداول الجديد هو التداول بشكل كبير جدًا بالنسبة لحجم الحساب.

إذا كانت هناك حركة ضدك بمقدار 50 نقطة أو أقل ستؤدي إلى تصفية صفقتك أو ربما  أسوأ من ذلك ، فأنت تتداول بشكل كبير جدًا بالنسبة للمتداولين الجدد.

 

مواضيع اخرى هامة :

تعلم الفوركس في اكاديمية الريم لتعلم التداول و الفوركس. 

ابدأ مع شركات تداول العملات و تعرف على شركات التداول المرخصة

منصة المتداولين الاجتماعية لتللقي مع متداولين اخرين. 

مقال واحد عن شرح التداول للمبتدئين بالكامل. 

 

 

 

مقالات متشابهه

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *