الفوركس
تعلم التداول و الفوركس

ما هو الفوركس | اكاديمية تعلم التداول و تعلم الفوركس

الفوركس

سوق الصرف الأجنبي (يطلق عليها اسم فوركس أو forex) هو سوق لتحويل العملات الأجنبية.  انا سوق الفوركس أكبر سوق في العالم  من دون منازع ، و تداول العملات فيه تؤثر على كل شيء من أسعار الملابس المستوردة من الصين إلى المبلغ الذي تدفعه مقابل عشاء فاخر في برج العرب أثناء إجازتك في دبي.

ما هو  الفوركس؟

في أبسط صوره ، يتشابه تداول الفوركس مع تبادل العملات الذي تقوم به أثناء السفر إلى الخارج:  حيث يشتري المتداول عملة ويبيع أخرى ، و يتغير سعر الصرف باستمرار بناءً على العرض والطلب.

يتم تداول العملات في سوق  صرف العملات الأجنبية  ، وهو سوق عالمي  متاح للجميع و يفتح على مدار 24 ساعة في اليوم من الاثنين إلى الجمعة.

يتم إجراء جميع عمليات تداول الفوركس بدون تنفيذها بشكل فعلي (OTC) ، مما يعني أنه لا يوجد تبادل فعلي (كما هو الحال بالنسبة للأسهم) وتشرف شبكة عالمية من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى على السوق (بدلاً من البورصة المركزية ، مثل بورصة دبي للأوراق المالية ).

تتم معظم عمليات تبادل و تحويل العملات الاجنبيه في سوق الفوركس بين الشركات الضخمة والبنوك والدول ، ويمثلها الأشخاص الذين يعملون في البنوك ومديري الصناديق  الاجتماعية والشركات متعددة الجنسيات. 

لا يعتزم هؤلاء التجار بالضرورة الاستحواذ المادي على العملات بأنفسهم ؛ فهم يقومون ببساطة بالمضاربة أو التحوط ( الهيدج ) لحماية استثماراتهم من تقلبات أسعار الصرف المستقبلية. 

على سبيل المثال ، قد يشتري متداول الفوركس الدولار الأمريكي (ويبيع اليورو) إذا كان يعتقد أن قيمة الدولار ستقوى ، وبالتالي سيكون قادرًا على شراء المزيد من اليورو في المستقبل.

وفي الوقت نفسه ، يمكن لشركة أمريكية تقوم بعمليات استيراد من الدول الأوروبية بأن  حكومة تقوم باستخدام سوق الفوركس تحوط في حالة ضعف اليورو ، مما يعني انخفاض قيمة دخلها المكتسب هناك.

كيف يتم تداول العملات

يتم تحديد رمز مكون من ثلاثة أحرف  لكل عملة من العملات يشبه إلى حد كبير رمز مؤشر الأسهم. حيث يوجد في العالم أكثر من 170 عملة، يشارك الدولار الأمريكي في الغالبية العظمى من تداول العملات الأجنبية ، لذلك من الضروري معرفة رمزه: USD. العملة الثانية الأكثر  شهرة في سوق الفوركس هي اليورو ،  ماهي العملة التي تتعامل فيها 19 دولة في الاتحاد الأوروبي (رمز: EUR).

العملات الرئيسية الأخرى ، مرتبة حسب الشعبية ، هي: الين الياباني (JPY) ، الجنيه الإسترليني (GBP) ، الدولار الأسترالي (AUD) ، الدولار الكندي (CAD) ، الفرنك السويسري (CHF) والدولار النيوزيلندي (دولار نيوزيلندي).

يتم عرض جميع عمليات تداول الفوركس على أنها مزيج من العملتين اللتين يتم تبادلهما. تمثل أزواج العملات السبعة التالية – ما يعرف بالأزواج الرئيسية – حوالي 75٪ من التداول في سوق الفوركس:

يورو / دولار EUR / USD
دولار أمريكي / ين ياباني USD/JPY
جنيه استرليني / دولار أمريكي GBP / USD
دولار استرالي / دولار أمريكي AUD/USD
دولار أمريكي / دولار كندي USD /CAD
دولار أمريكي / فرنك سويسري USD / CHF
دولار نيوزلندي / دولار اميريكي NZD / USD

كيف يتم اقتباس تداولات الفوركس

يمثل كل زوج من العملات سعر الصرف الحالي للعملتين.  سنقوم الان بشرح هذه المعلومات ،

باستخدام EUR / USD – أو سعر صرف اليورو مقابل الدولار – كمثال:
العملة الموجودة على اليسار (اليورو) هي العملة الأساسية.
العملة الموجودة على اليمين (الدولار الأمريكي) هي عملة التسعير.

يمثل سعر الصرف المقدار المطلوب من عملة التسعير لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.

نتيجة لذلك ، يتم التعبير عن العملة الأساسية دائمًا كوحدة واحدة بينما تختلف عملة التسعير بناءً على السوق الحالي والمبلغ المطلوب لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.

إذا كان سعر صرف اليورو / الدولار الأمريكي هو 1.2 ، فهذا يعني أن يورو واحد سيشتري 1.20 دولار (أو ، بعبارة أخرى ، سيكلف 1.20 دولار لشراء 1 يورو).

عندما يرتفع سعر الصرف ، فهذا يعني أن العملة الأساسية قد ارتفعت من حيث القيمة مقارنة بعملة التسعير (لأن يورو واحد سوف يمكنك من شراء كمية أكبر من الدولارات الأمريكية) والعكس بالعكس ، إذا انخفض سعر الصرف ، فهذا يعني أن قيمة العملة الأساسية قد انخفضت.

ملاحظة سريعة: عادةً ما يتم تقديم أزواج العملات مع العملة الأساسية أولاً وعملة التسعير ثانيًا ، على الرغم من وجود اتفاقية تاريخية لكيفية التعبير عن بعض أزواج العملات. على سبيل المثال ، يتم سرد تحويلات USD إلى EUR على أنها EUR / USD ، ولكن ليس USD / EUR.

ثلاث طرق للتداول الفوركس

لا يتم تنفيذ معظم صفقات الفوركس بغرض تبادل العملات (بس لما يقوم به اي سائح او أي مسافر أثناء السفر) ولكن تنفيذ الصفقات على أساس المضاربة والتنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية ، تمامًا كما  يحدث مع تداول الأسهم. على غرار متداولي الأسهم ، يحاول متداولي الفوركس شراء العملات التي يعتقدون أن قيمتها ستزداد مقارنة بالعملات الأخرى او العملات التي يتوقعون انخفاض قوتها الشرائية.

هناك ثلاث طرق مختلفة لتداول الفوركس ، والتي تختلف باختلاف المتداولين واهدافهم او اسلوبهم في التداول:

السوق الفوري. 

هذا هو سوق الفوركس الأساسي حيث يتم تبادل أزواج العملات هذه ويتم تحديد أسعار الصرف في الوقت الفعلي ، بناءً على العرض والطلب.

السوق الآجل. 

بدلاً من تنفيذ صفقة الآن ، يمكن لتجار الفوركس أيضًا الدخول في عقد ملزم (خاص) مع تاجر آخر وقفل سعر الصرف بمبلغ متفق عليه من العملة في تاريخ مستقبلي.

سوق العقود الآجلة.

 وبالمثل ، يمكن للمتداولين اختيار عقد موحد لشراء أو بيع مبلغ محدد مسبقًا من العملة بسعر صرف محدد في تاريخ في المستقبل.

يتم استخدام الأسواق الآجلة والعقود الآجلة بشكل أساسي من قبل متداولي الفوركس الذين يرغبون في المضاربة أو التحوط وحماية استثماراتهم من تغيرات الأسعار المستقبلية للعملة.

تعتمد أسعار الصرف في هذه الأسواق على ما يحدث في سوق صرف العملات الفورية ، وهي أكبر أسواق الفوركس حيث يتم تنفيذ معظم الصفقات في سوق الفوركس.

شروط هامة في سوق الفوركس يجب معرفتها

كل سوق له لغته الخاصة. هذه كلمات يجب معرفتها قبل الانخراط في تداول العملات الأجنبية:

زوج العملات. 

تتضمن جميع تداولات الفوركس زوج عملات. بالإضافة إلى العملات الرئيسية ، هناك أيضًا تداولات أقل شيوعًا (مثل العملات النادرة ، وهي عملات البلدان النامية).

نقطة. باختصار بالنسبة المئوية بالنقاط ، تشير النقطة إلى أصغر تغيير ممكن في السعر داخل زوج العملات. نظرًا لأن أسعار الفوركس مقتبسة من أربعة منازل عشرية على الأقل ، فإن النقطة تساوي 0.0001.

العرض والطلب السبريد. 

كما هو الحال مع الأصول الأخرى (مثل الأسهم) ، يتم تحديد أسعار الصرف من خلال الحد الأقصى للمبلغ الذي يرغب المشترون في دفعه مقابل عملة (العرض) والحد الأدنى للمبلغ الذي يطلبه البائعون للبيع (الطلب).

الفرق بين هذين المبلغين ، والقيمة التي سيتم تنفيذ التداولات بها في النهاية ، هو فرق السعر بين العرض والطلب أو ما يسمى بالسبريد.

اللوت.

 يتم تداول الفوركس من خلال ما يعرف باللوت ، أو وحدة موحدة للعملة. حجم اللوت النموذجي هو مئة الف اي 100,000 وحدة من العملات ، على الرغم من أن هناك ميكرو (1000) وميني (10000) لوت متاح للتداول أيضًا.

الرافعة المالية.

 قد لا يكون بعض المتداولين على استعداد لدفع الكثير من المال لتنفيذ صفقة بسبب هذه الأحجام الكبيرة. لذلك تستخدم الرافعة المالية ، وهي مصطلح آخر لاقتراض الأموال ، حيث تسمح للمتداولين بالمشاركة في سوق الفوركس دون الحاجة إلى مبلغ  كبير من المال. 

الهامش. 

إن التداول حتى وان كان باستخدام الرافعة المالية  فهو ليس مجانيًا. يجب على  المتداولين إيداع بعض الأموال بما يعرف بالهامش.

ما الذي يحرك سوق الفوركس

مثل أي سوق آخر ، يتم تحديد أسعار العملات من خلال العرض والطلب من البائعين والمشترين. ولكن هناك قوى أخرى تلعب دورًا في هذا السوق. يمكن أن يتأثر الطلب على عملات معينة أيضًا بأسعار الفائدة وسياسة البنك المركزي ووتيرة النمو الاقتصادي والبيئة السياسية في البلد المعني.

سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع ، مما يمنح المتداولين في هذا السوق فرصة الاستثمار او التداول مع الأخبار التي قد لا تؤثر على سوق الأسهم.

نظرًا لأن الكثير من تداول العملات  الأجنبية تركز على المضاربة أو التحوط ، فمن المهم أن يكون المتداولون على دراية بالديناميكيات التي يمكن أن تسبب ارتفاعات حادة في العملات.
عن طريق ما يسمى في التحليل الفني والتحليل الأساسي تبي شرح مهمه باستفاضة في موقعنا فوركس ترست العرب.

مخاطر تجارة الفوركس

نظرًا لأن تداول الفوركس يتطلب استخدام الرافعة المالية بالإضافة الى استخدام الهامش ، سيترتب على ذلك مخاطر إضافية عند تداول الفوركس  مقارنة بأنواع تداولات الاخرى مثل الاسهم.  يسمى هذا النوع من التداولات التداول على عقود الفروقات CFDs والذي يعتبر استخدام الرافعة المالية والهامش فيه من الأساسيات فهو لا يعتمد على امتلاك الاصل بل يعتمد على التداول على فروق الأسعار في الاصل.

تتقلب أسعار العملات باستمرار ، ولكن بمبالغ صغيرة جدًا ، مما يعني أن المتداولين بحاجة إلى تنفيذ صفقات كبيرة (باستخدام الرافعة المالية) لتحقيق الربح المال  او تكبد احجام كبيره من الخسائر لا تزيد عن حجم راس المال اذا كان التداول متهورا وبدون تحليل او فهم.  هنالك فرق كبير بين المقامرة والاستثمار. 

 تعتبر الرافعة المالية  من الادوات الرائعة إذا قام المتداول  الصفقات رابحه لأنه يمكن أن يضاعف الأرباح  بالرغم من استخدام رصيد قليل نسبيا مقارنة مع باقي الاستثمارات. ومع ذلك ، يمكن الرافعه الماليه أن  تعمل على تضخيم الخسائر ، حتى تتجاوز المبلغ المودع.

ربما يكون من الجيد إذن أن تداول العملات الأجنبية ليس شائعًا بين المستثمرين الأفراد. في الواقع ، يمثل تداول التجزئة (المعروف أيضًا باسم التداول من قبل غير المحترفين) 5.5٪ فقط من السوق العالمي بأكمله ،بالإضافة الى بعض الوسطاء الرئيسيين او البنوك للتداول عبر الإنترنت لا يوفرون تداول العملات لمستثمريهم.

علاوة على ذلك ، من بين تجار التجزئة القلائل الذين يشاركون في تداول العملات الأجنبية ، يكافح معظمهم لجني الأرباح من الفوركس. 

و الان لننتقل الى تفاصيل اكبر: 

يحدد سعر الصرف حسب العرض والطلب ليقوم االفرد أو المؤسسة بشراء عملة وبيع الأخرى ينفس الوقت.

تتم عملية تداول العملات دائمًا في أزواج من خلال بيع عملة مقابل عملة أخرى وتمثيلها برمز معين مثل: EURUSD أو USDJPY .يسعى متداولو الفوركس إلى جني الأرباح من خلال المضاربة على أسعار الصرف المستقبلية لعملة مقابل عملة أخرى.

ما الذي يتم تداوله بالضبط في الفوركس؟

في الفوركس لا يتم تداول الأوراق أو السلع المادية بل يقوم على تداول العملات الصعبة.

وبشكل أكثر دقة ، فإن أجزاء من البيانات تمثل عملة ملموسة.

ومع ذلك ، فهي ليست عملة واحدة تشتريها أو تبيعها ، ولكنك تتداول عملة بلد ما مقابل عملة بلد آخر.

يؤدي هذا التفاعل الفريد إلى تداول العملات على شكل أزواج. على سبيل المثال ، يمكن تداول اليورو مقابل الدولار ، وبالتالي يمكنك شراء زوج اليورو/ الدولار الأمريكي EURUSD يمثل قيمة اليورو بالدولار الأمريكي.

هناك المئات من العملات في جميع أنحاء العالم ( القابلة للتداول) ، ولكن هناك العديد من العملات الرئيسية والأزواج التي تمثل غالبية حجم تداول العملات الأجنبية:

العملة نسبة التداول % الزوج نسبة التداول %
الدولار الأمريكي ( USD) 86.30 %
اليورو (EUR) 37 % EURUSD 28 %
الين ( JPY) 16.5 % USDJPY 17 %
الجنيه الاسترليني (GBP) 15 % GBPUSD 14 %
الفرنك( CHF) 6.8 % USDCHF 4 %
الدولار الاسترالي (AUD) 6.7 % AUDUSD 5 %
الدولار الكندي( CAD) 4.2 % USDCAD 4 %

تعلم الفوركس

أنواع أسواق الفوركس

الأسواق الثلاثة المتاحة لمتداول الفوركس  هي سوق العملات الفوري ، وسوق العقود الآجلة للعملات ، وسوق العملات الآجلة.

يعد سوق  العملات الفوري Spot Market يعتبر حاليًا أكبر سوق صرف.

سوق الفوركس الفوري هو المكان الذي يتم فيه شراء العملات وبيعها على الفور بسعرها الحالي و بسعر صرف متفق عليه.

عادة ما يتم تسهيل هذه التبادلات من قبل وسيط أو بنك.

في معاملة التجزئة الفورية ،على سبيل المثال، تود شراء زوج اليورو/الدولار الأمريكي EURUSD بمبلغ 1000 دولار منها (1 ميكرو لوت) على الفور بسعر الطلب المعروض ، مطروحًا منه السبريد أو تكلفة عمولة ، وتبيعها لاحقًا بربح أو خسارة محسوبة بالنقاط والدولار .

قد تمتلك 1000 دولار فقط في حسابك، ولكن نظرًا لأن وسيط الفوركس النموذجي سيمنحك رافعة مالية بنسبة  100: 1 ، فأنت تحتاج فقط إلى هامش 10 دولارات في حساب التداول بحجم 1000 دولار للوحدة.

 سوق العقود الآجلة للعملات Futures

في هذا السوق يتم شراء العقود وبيعها بناءً على الحجم القياسي (أكبر بكثير من سوق العملات الفوري) وتاريخ التسوية في أسواق السلع العامة.

يوافق المتداولون على شراء أو بيع مبلغ ثابت من عملة معينة بسعر صرف ثابت في تاريخ محدد في المستقبل.

تتشابه أسواق العملات الآجلة مع أسواق العقود الآجلة ولكن الاختلاف بينهما هو أن شروط العقد بين الطرفين تحددها الأطراف المعنية فقط ولا يجب أن تستند إلى سوق السلع الأساسية.

أين يتم تداول الفوركس:

سوق الفوركس ليس له مقر فعلي مثل بورصة نيويورك في وول ستريت أو مجلس شيكاغو للتجارة في شيكاغو، يعمل الفوركس إلكترونيًا في سوق العملات الأجنبية بالتجزئة خارج الصرف ، والتي تعمل بالكامل من خلال شبكة من البنوك والوسطاء.

كما أشرنا سابقاً بأن سوق الفوركس هو سوق لامركزي يتم تشغيله إلكترونيًا بحيث يمكن لمتداولي الفوركس التدواول في أي مكان وفي أي وقت عبر الإنترنت.

ليس من الضروري أن يبدأ اليوم وينتهي بناءً على ساعات عمل أو بنك معين يقع في  فترة زمنية معينة ، بل يتم التداول على مدار 24 ساعة لخمسة أيام في الأسبوع ، لأن هناك دائمًا بنوك تعمل وتقدم أسعارًا في أماكن معينة وفترات زمنية مختلفة حول العالم.

يتم تنفيذ الصفقات بسرعه نظرًا للسيولة الهائلة والمنصة التي تعتمد على الإنترنت (لا يوجد تبادل ، ولا  مزايدات علنية ، ولا وسطاء) .

من يقوم بتداول الفوركس؟

يعد الفوركس أكبر سوق في العالم ، وهو أكبر بمرات من جميع أسواق الأسهم والعقود الآجلة العالمية مجتمعة.

منذ وقت ليس ببعيد ، كان هذا المجال محتكرا للأثرياء حصرا ، حيث ترسل البنوك ودائعًا حول العالم ، و تقوم شركات التحوط المالي بتعريض الودائع لمخاطر العملة في بلدان مختلفة أو تحول أرباحها .

أدى إلغاء القيود في التسعينيات ، إلى جانب االتطور التكنولوجي  من خلال  الإنترنت ، إلى تغيير طرق التداول التقليدية وجعلها سهلة وواسعة النطاق لنا نحن المتداولون الجدد للوصول إلى فرصة المضاربة في الفوركس. زاد عدد وحجم المتداولين الكبار والصغار من أجل الاستفادة من التقلبات الصغيرة في أسعار الصرف بغرض المضاربة والربح.

مزايا الفوركس:

  • من أكثر الأسواق المالية سيولة    (يتم تداول أكثر من 4 تريليون دولار يوميًا)
  • يمكن التداول في أي مكان وفي أي وقت عبر الإنترنت
  • تنفيذ فوري للصفقات  مع أدنى حد من الانزلاق السعري
  • بإمكانك التداول على مدار 24 ساعة ، 5 أيام في الأسبوع. من مساء الأحد حتى بعد ظهر الجمعة.
  • لا يمكن حصر السوق أو التلاعب به من قبل أكبر المشاركين
  • القدرة على البيع والشراء سواء أكان الاتجاه صاعداَ أم هابطاَ
  • الرافعة المالية المرنة وتداول اللوتات بمتطلبات هامش منخفضة
  • عمليات التحوط المالي: يمكنك الاحتفاظ بصفقات البيع والشراء على نفس العملة
  • يتقاضى معظم الوسطاء فرق السعر فقط ، وليس العمولة

كل سبب من هذه الأسباب في حد ذاته يجعل الفوركس أكثر جاذبية من الأسواق الأخرى ، وعند جمعها معًا ، لا توجد منافسة كما يوفر الفوركس فرصًا أكثر من الأسواق الأخرى بمبالغ وتكاليف بدء أقل بكثير.

كل هذه المزايا لا تعني أن الفوركس في غاية السهولة واليسر ، بيئة تداول العملات الأجنبية  تتمتع بمزايا أكثر من غيرها .

إلا أن جميع الأسواق تشكل خطورة على جميع المتداولين ، وخاصة بالنسبة للمتداولين الذين لا يمتلكون الخبرة ، والفوركس ليس استثناءً.

في الواقع ، احتمالات الخسارة في الفوركس تكون أكبر من احتمالات الربح .

إذا كنت لا تمتلك الخبرة الكافية لإجراء عمليات التداول  ، فاستعد لخسارة أموالك في وقت قصير.

مقابر الفوركس مليئة ببقايا المتداولين عديمي الخبرة الذين يلتهمهم المتداولون الأكثر خبرة.

مهمتنا نحن أن نقوم  بتزويدك بالمعرفة والنصائح والاستراتيجيات التي تساعدك في إتمام عملية التداول بنجاح .

كل ما عليك فعله هو تخصيص الوقت لصقل مهاراتك في التداول والتدرب على الحسابات التجريبية بأموال وهمية .

بعد ان تتأكد من استعدادك الكامل للتداول بأمكانك أن تبدأ  التداول على حسابات حقيقية.

وحتى في هذه الحالة ، يُنصح بالتداول بأصغر حجم لوت.

من الممكن جني الأرباح من هذا السوق ولكن من جانب آخر هناك مخاطر وتقلبات عديدة عليك أن تأخذها بعين الاعتبار، وكلما تعلمت ومارست أكثر ، كانت فرصك في البقاء والربح أفضل.

مواضيع اخرى هامة :

مقالات متشابهه

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *