كيف اشتكي على شركات التداول النصابة؟

في ظل تزايد الاهتمام بسوق الأسهم والتداول الإلكتروني، للأسف، تبرز مشكلة الاحتيال والنصب على يد شركات التداول التي تستغل جهل أو قلة خبرة المستثمرين، خاصة الجدد في هذا المجال. استنادًا إلى خبرتي الطويلة والمعمقة في هذا السياق، أؤكد على ضرورة اتخاذ موقف حازم ومسؤول تجاه هذه الشركات النصابة. يجب أن يعي المستثمر أهمية التحقق من مصداقية وتراخيص الشركات قبل البدء بأي عملية تداول، وعند التعرض لأي نوع من أنواع الاحتيال، من الضروري معرفة الخطوات الصحيحة لتقديم شكوى فعّالة تضمن حقوقه وربما استرداد أمواله.

لتقديم شكوى ضد شركات التداول النصابة، يتوجب على المستثمر جمع كل الأدلة والمستندات التي تثبت عملية الاحتيال، بما في ذلك سجلات المعاملات، الرسائل الإلكترونية، وأي تواصل آخر مع الشركة. بعدها، ينبغي التوجه للهيئات الرقابية المالية المحلية أو الدولية التي تحمل الشركة ترخيصًا منها لتقديم الشكوى. كما يُنصح بالتواصل مع مستشار قانوني مختص في قضايا الاحتيال المالي للحصول على الدعم اللازم.

إن التعرض للاحتيال موقف قد يكون محبطًا ومؤلمًا، ولكن بالتحلي بالصبر واتباع الإجراءات القانونية الصحيحة، يمكن للمستثمرين ليس فقط السعي لاسترداد ما خسروه بل وكذلك المساهمة في تشديد الرقابة على هذه الشركات وحماية مستثمرين آخرين من الوقوع في فخ النصب والاحتيال.

شركات تداول: ما الفرق بين الشركات المرخصة والشركات الاحتيالية

كيف اشتكي على شركات التداول النصابة؟

يدخل يوميًا إلى عالم سوق المال والأعمال العديد من المتداولين والمستثمرين المبتدئين الراغبين في الدخول إلى السوق للحصول على أرباح سنوية ثابتة أو أرباح مرتفعة على المدى القصير، لذا لا يقومون بالبحث جيدًا عن الشركات قبل البدء في التداول، لذا عند حدوث عمليات نصب يرجى إتباع الخطوات التالية لاسترداد المال:

عند التعرض للنصب من شركة التداول يلزمك تقديم شكوى على الفور حتى تقوم الجهات المسؤولة باللازم وهذا ما عليك فعله:

• التوجة إلى مركز الشرطة القريب من شركة التداول أو ما ينوب عنك لتقديم شكوى بالاحتيال.
• تقديم بلاغ لهيئة الأموال وتوضيح كيف تم النصب.
• تقديم شكوى الى الهيئة المرخصة و المصدرة للترخيص مع اشركة التي تداولت معها.
• عليك ‏تقديم الشكاوى عن طريق الموقع الإلكتروني الرسمي الخاص بهيئة الأسواق المالية للبلد الذي تستثمر فيها أموالك.
• ويمكنك أيضًا تقديم الشكوى من خلال التطبيقات التابعة إلى هيئة السوق المالية مثل الهيئة المالية السعودية في حالة كانت الشكوى بها، مع إرفاق كافة المستندات القانونية اللازمة التي تؤكد الشكوى.

يمكنك الحصول على استشارة من شركة تداول مرخصة عبر الضغط على الزر بالاسفل للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

ما هي علامات التي تميز شركات التداول النصابة؟

إذا كنت مستثمر محترف أو مبتدئ فهناك عدة علامات للشركات يمكن اكتشاف من خلالها أنها واجهة لعصابة احتيال، وهي:

• لا تمتلك الشركة أي ترخيص من هيئات الرقابة المالية.
• تمتلك تراخيص من جزر في المحيط و من دون تراخيص قوية اخرى.
• غالبًا ما تغري الشركات النصابة المستثمرين، بالاشتراك بها والحصول على رصيد مجاني.
• تعتمد على أساليب ضعيفة لحماية حسابات المستثمرين.
• عادة تطلق وعود وتأكيدات بضمان تحقيق الأرباح وقد تصل إلى 90%.
• تعتمد على المبالغة في تصوير حجم وقوة الشركة في التداول، لذا تكون إعلاناتها تدور حول تصوير الأموال والسيارات المتوقع امتلاكك لها.
• عادة الشركات النصابة لا تمتلك سنوات طويلة من التواجد في السوق المالي.
• عادة تضع ضرائب و رسوم على عمليات السحب والإيداع داخل المنصة.
• تستمر بطلب بياناتك الشخصية دون أن تبادر بالتسجيل معهم.
• عادة لا تمتلك برامج تعليمية ولا تسهم في توفير الأدوات التي تسهل عملية التداول.
• تقدم فروق أسعار منخفضة كنوع من الإغراء والاشتراك بها.
• تعتمد على عامل الإلحاح في ضرورة إشتراكك، كما تستمر بالتواصل معك في جميع الأوقات.

شركات مرخصة: قائمة بأسماء شركات التداول النصابة

خطوات هامة لابد من اتباعها عند التعرض للنصب من شركة التداول

التعرض للنصب أو الشك حول احتمالية احتيال الشركة، يتطلب منك تنفيذ بعض الخطوات، وهي:

• لا تطلب المساعدة من جهات لا تمتلك هوية واضحة.
• ابتعد تمامًا عن الاستعانة بمحامي الإنترنت لانهم قد يطلبوا منك ايداع مبالغ اخرى نتيجة لرسوم وهميه.
• توقف عن إيداع الأموال في حسابك داخل الشركة.
• توقف عن شراء الأسهم.
• قم بحذف أي تطبيقات تابعة للشركة.

نصب: طريقة استرجاع الاموال من الشركات النصابة

‏كيف يمكن كشف شركات التداول النصابة

أصبح هناك إقبال كبير في الفترة الأخيرة على التداول للربح ولذلك فإن كشف شركات التداول النصابة أصبح من الأمور السهلة نتيجة نصائح الخبراء في المجال وهى على النحو التالي:

• أولًا الإعلانات:

تقوم الشركة المحتالة بالإعلان عن نفسها بطريقة تغري المستثمرين المبتدئين قليلي الخبرة، حيث أنها تعمل على تقديم عروض ضخمة على الأرباح بصورة تجعل عملية التداول أمام المبتدئين سهلة ومربحة في فترات قصيرة جدًا. 

• ثانيًا ‏التوصيات:

شركات التداول المحتالة تشتهر بكونها تقوم بتقديم عدد ضخم من التوصيات للمتداولين، التي ينبغي أن تقدم للمستثمر نظرًا لأنه الشخص الذي يمتلك القدرة على اختيار الاستراتيجيات الأنسب له في عمليات التداول.

• ثالثًا ‏الشركات النصابة بلا تراخيص: 

لا تمتلك شركات التداول المحتالة تراخيص حقيقية لذا لا تجدها واضحة في موقع المنصة الرئيسي وبدلًا من ذلك تقدم لك وعود خادعة بإمكانية الحصول على أرباح عالية للغاية، تصل أحيانا لأكثر من 90%، وتلك الأمور تكون كاذبة فلا توجد شركة تقدم تلك النسبة من الأرباح أبدًا. 

• رابعًا ‏تقديم العروض الوهمية: 

الخداع من خلال الإعلان عن وضعها رصيد مجاني بمجرد قيامك بالاشتراك في الشركة حتى تضع بياناتك الخاصة بالحساب البنكي، معتقدًا أنك سوف تتلقى أرباح مجانية، بالإضافة إلى أن نسبة الأمان نفسها في الموقع الإلكتروني التابع لشركة التداول المحتالة بالطبع منخفضة جدًا، سوف تجد عمر تلك الشركة في السوق قليل جدًا وليس لها مقرات في دول أخرى.

كيفية استرجاع الاموال من شركات التداول النصابة؟

تتوقف طريقة استرجاع الأموال على التوقيت الذي تكتشف فيه احتيال الشركة، لذا تتوفر طريقتين بناء على ذلك، وهما:

• استرجاع الأموال بعد الإرسال: وهنا تكتشف أنك تتعامل مع شركة نصابة بعد تحويل الأموال، وتحتاج فقط للتواصل مع البنك وطلب المساعدة باسترجاع المال وهذا إذا اعتمدت على الماستر كارد أو الفيزا في تحويل الأموال و طلب ما يسمى ب chargeback .

وإذا استخدام المحفظة الإلكترونية في التحويل قم بالتواصل مع الدعم الفني.

• استرجاع الأموال بعد التداول: وهذه الطريقة تكون بعد الدخول في صفقات وتحتاج فيها لاتباع خمس خطوات، هما:

• قم بالتواصل مع الشركة وإبلاغهم بتأخر تحويل الأموال والذي يكون أربعة عشر يوم.
• قم بمعاودة التواصل معهم ولكن بطريقة أكثر شدة وتشمل تحذير بتقديم شكوى ضد الشركة.
• قم بالتحدث عن قضيتك في مواقع التواصل وزيادة الضغط على الشركة.
• تواصل مع الجهات الحكومية والهيئات الرقابية، وقم بتقديم شكوى.
• تواصل مع محامي خبير في قضايا النصب و يفضل ان يتواجد في الدولة المصدرة لتراخيص الشركة مثل قبرص او بريطانيا.

‏خطوات تقديم الشكوى ضد الوسطاء الخاضعين لرقابة CySEC

بالنسبة إلى هيئات الأوراق المالية والبورصات القبرصية والتي هي عبارة عن سلطات رقابية فقط وبالتالي لا تقدم التعويضات، ولا تعمل على التحقيق في الشكاوى الفردية، ولكنها تعمل على الإشراف والتنظيم على كافة شركات الوساطة في أسواق المال مع التعامل مع كافة الشكاوى بشكل دقيق، وهناك مجموعة من الخطوات التي عليك أن تتخذها قبل التواصل معها كالتالي: 

• التواصل مع شركة الوساطة أولًا: 

في البداية ‏تقترح الهيئة عليك تسوية المشكلة مع شركة التداول، أما في حالة الرغبة بشكل نهائي في الشكوى ضد هذه الشركة فينبغي إيضاح جميع المعلومات بصورة دقيقة مع أهم البيانات الخاصة بك من رقم الهاتف والبريد الإلكتروني والاسم والدولة، بالإضافة إلى سبب الشكوى وأيضًا الحساب الذي يتم التداول عليه، وبعد تقديم تلك الشكوى يتم التواصل مع الشركة حتى تقدم إقرارها الكتابي في خلال خمسة أيام بعد استلام الشكوى، والرد في خلال 60 يوم، بعد ذلك ينبغي أن تقدم الشركة إقرار حول حل المشكلة سواء نجحت أو فشلت، كذلك من الممكن أن تطالب الشركة بزيادة في تلك الفترة الممنوحة لها، والتي لا يمكن أن تتخطى حاجز ثلاثة أشهر من وقت تقديم الشكوى، مع توضيح الأسباب حول هذا.

• ثانيًا التواصل مع أمين المظالم المالية: 

‏في حالة رفض الشكوى من شركة التداول أو عدم الرد بشكل مناسب حينها يتم التواصل مع محقق الشكاوى المالية، وذلك في حالة عدم وجود رد من الشركة بعد مرور ثلاثة أشهر.

• ثالثًا ‏اتخاذ إجراءات مدنية أو الاتصال بشركة استرداد الأموال: 

بالنهاية تقديم إجراءات مدنية من خلال الشكوى القانونية في الجهات المعنية من خلال أقسام الشرطة والحصول على محامى مناسب وذلك في حالة عدم قبول قرارات محقق الشكاوى المالية بالهيئة.

شركات تداول : شركات تداول مرخصة في مصر

كيفية تجنب التعرض للنصب من شركة التداول؟

التعرض لنصب واحتيال شركات التداول يكون خطأ المستثمر لكونه لا يتبع بعض النصائح التي تبين ما إذا كانت شركة موثوقة أم لا، لذا إليك بعضها:

• قم بالبحث عن اسم الشركة في أكثر من موقع.
• قم بالتواصل مع العملاء الحاليين للشركة وكذلك عملائها السابقين.
• من الضروري التأكد أن الشركة حاصلة على ترخيص من هيئة رقابية مالية.
• يفضل وجود وسيط بينك وبين شركة التداول.
• تجنب التعامل مع الشركات التي تخفي بياناتها وكذلك مقرها.
• لا تقم بتقديم جميع بياناتك للشركة.

الشركات النصابة : كيف أعرف أن شركات التداول نصابة؟

كيف تختار شركة التداول المناسبة

خطوتك الأولى لتجنب النصب بكل أشكاله عليك باختيار شركة التداول التي تناسب أهدافك وكذلك تتوفر بها معايير شركات الموثوقة وهي:

• توفر الشركة منصة تناسب جميع الأجهزة الإلكترونية.
• تعمل الشركة على تقديم تسهيلات للعملاء وحل مشكلاتهم من خلال خدمة العملاء.
• تمتلك الشركة معدل مناسب من فروق الأسعار.
• اعتراف الشركة في حال وجود أخطاء، وتحمل المسؤولية لحلها.
• تعتمد على أساليب تكنولوجية متطورة لحماية بيانات العملاء.

تراخيص الدرجة الاولى لشركات التداول المحترمة:

من الضروري جدا ان تمتلك شركة التداول احدى التراخيص التالية:

• ترخيص DFSA من ابو ظبي
• MiFID ترخيص الاتحاد الأوروبي
• ترخيص الهيئة الرقابية البريطانية FCA 
• ترخيص FINMA السويسري
• ترخيص الهيئة المالية القبرصية CySEC
• الهيئة الرقابية الاسترالية ASIC
• هيئة الرقابة المالية الالمانية BaFin

يمكنك التداول من خلال تعبئة نموذج للتأكد من متطلبات و شروط الاستثمار:

متى يجب عليك الإبلاغ عن شركة تداول فوركس؟

يحتوي قطاع تداول العملات الأجنبية مجموعة من أسوأ المحتالين، ولكن من المهم أن تعرف أن مجرد فشل شركة الوساطة في تأمين أرباحك لا يعني أنها محتالة، ربما يكون لديهم بعض المشاكل في سحب الأرباح، ومع وضع ذلك في الاعتبار، يجب عليك متى تشعر بالنصب الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة التالية:

• في حال تم الضغط عليك لفتح حساب من قبل الشركة.
•  تشعر أن حسابك قد أسيء إدارته مما أدى إلى خسائر، حتى لو لم يكن لديك دليل ملموس، ولكن سلسلة من الأحداث التي قادتك إلى هذا الاستنتاج.
• لم تكن البنود التعاقدية واضحة، لدرجة أنك اكتشفت لاحقًا تكاليف إضافية (على سبيل المثال، العمولات) أو لم تتمكن من استرداد الأرباح.
• لم تقم شركات الوساطة بمراعاة طلبك في الاستثمار، وربما يقترحون عليك الاستثمار في أسهم أثبتت عدم جدواها.
• في حال إذا كنت غير قادر على سحب أموالك على الرغم من وجود ميزانية 
• في حال لا يمكنك التواصل مع شركات الوساطة وذلك بعد خسارة كبيرة أو غير متوقعة.

شركات : شركات التداول المرخصة في دبي

خطوات الإبلاغ عن عملية احتيال بشكل صحيح

 عند توجيه اتهام ضد شركة وساطة، يرجى التأكد من تقديم أكبر قدر ممكن من المعلومات والإثبات، لا تترك أي شيء، مهما بدا تافهًا، 

 فيما يلي مثال لما قد يحتاجه المحامي في متابعة قضيتك:

• مراسلات البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو WhatsApp بينك وبين المحتالين.
• لقطات شاشة لمحادثات بينك وبين الشركة حتى لو حدثت على وسائل التواصل الاجتماعي.
• تسجيلات المحادثات الهاتفية.
• كشوف حسابات بنكية وبطاقات ائتمانية توضح مبالغ وتواريخ التحويلات.
• أسماء وعناوين جميع المؤسسات المالية المعنية.
• أسماء الأشخاص الذين تعاملت معهم.

شركات نصب : نصب ساكسس فاكتوري:ضحايا الاحتيال

أبرز الأسئلة الشائعة

يوجد مجموعة من الأسئلة المتعلقة بهذا الأمر: 

هل يمكن الوثوق بمحامي الفوركس؟

نعم يمكنك الوثوق بمحامي متخصص في التداول و لكن عليك الحذر فبعضهم نصابين ايضا. اما في حالة كان شخصية معروفة ويمتلك مكتب مرخص ومعتمد من قبل الجهات المختصة لتلك التراخيص للمحامين فهذا يدل على المصداقية، ولكن عليك أن تتجنب اي محامي من خلال الإنترنت، حتى لا تكون ضحية لشبكات النصب والاحتيال.

كيف يمكن استعادة أموال التداول؟

يمكنك استعادة الأموال التي استخدمتها في التداول من الشركات النصابة من خلال رفع دعوى قضائية من خلال الجهات الحكومية المختصة في النزاعات المالية، وتقديم بلاغ ضد تلك لدى الشركة.

كيف تعرف إذا كانت الشركة تخدعك؟

ينبغي أن تتأكد من عنوان الشركة ورقم هاتفها في أرض الواقع ووجود موقع ويب رسمي حيث أنه من السهل على الشركات النصابة الحصول على عنوان ورقم هاتف وموقع ويب مزيف لذا تحقق من مشروعيتها.

ما هي طريقة تقديم شكوى إلى IFSC أو ASIC؟

يتم تقديم الشكوى إلى هيئة المال الأسترالية من خلال موقعها الإلكتروني الرسمي ولا يمكنك إرسال الشكوى إلى أمين المظالم أو المحكمة بطريقة مباشرة، ‏على الرغم من أن منظمة ASIC قد أعلنت ‏أنها تقوم بفحص أكثر من 20,000 شكوى قادمة من العملاء ضد شركات الوساطة المالية بشكل سنوي.

هل البنوك تساعد في استرداد أموالك من الاحتيال ؟

غير معروف هذا الأمر، ولكن كل ما عليك هو أن تتصل بالمصرف الذي تتعامل معه على الفور لإخبارهم بما حدث واسأل عما إذا كان يمكنك استرداد أموالك.

كيف تعرف إذا كانت الشركة تخدعك؟

 تأكد من أن الشركة لديها عنوان فعلي ورقم هاتف وموقع ويب شرعي، وتحقق من عنوان الشركة ورقم الهاتف والموقع الإلكتروني للتأكد من أنها حقيقية، حيث أنه من السهل جدًا على الشركة الحصول على عنوان ورقم هاتف وموقع ويب مزيف.

كيف يمكنني التحقق من شركات التداول عبر الإنترنت؟

التحقق من الشركات يكون بالطرق التالية: 

•  تحقق من صفحة الاتصال. 
•  مراجعة تواجد الشركة على مواقع التواصل الاجتماعي. 
• ابحث عن عمر الشركة.
• تأكد من التراخيص الخاصة بها.

وفي النهاية وصلنا الى إجابة كيف اشتكي على شركات التداول النصابة؟ وكيف يمكنك مواجهة شركات التداول النصابة التي يكون من الصعب استرداد أموالك منها بأي شكل من الأشكال ولكن وضحنا لكم طرق ربما تساعد المستثمرين في استعادة حقوقهم. و ان نكون قد وفرنا إجابة واضحة عن سؤالك كيف اشتكي على شركات التداول النصابة؟ دليلك لتقديم الشكاوى وأهم الخطوات التي ينبغي أن تتخذها لاسترداد حقك ومنع الأذى عن مزيد من المتداولين والمستثمرين المبتدئين في السوق.

المراجع: