طريقة تداول العملات الأجنبية

يأمل الكثير من الشباب الدخول إلى عالم الاستثمار والوصول إلى الأسواق العالمية، في هذا المقال سنحاول الأخذ بيد القاريء إلى أساسيات وطرق التداول على العملات الأجنبية، ولكننا في البداية سنتحدث قليلاً عن العملات الأجنبية ودورها في الأسواق والاقتصاد العالمي بوجهٍ عام.

العملات

وهى تعتبر الوسيلة المقبولة قانونياً ودولياً لتبادل السلع والخدمات بين الناس والدول، فهى الطريقة الشائعة للحصول على احتياجات الإنسان سواء الضرورية أو الرفاهية، وقد أحلت محل نظام المقايضة الذي كان يعتمد قديماً على تبادل الأشياء وفقاً لمدى أهميتها ووفرتها. 

سوق العملات الأجنبية

وهو السوق الذي يتم فيه تبادل العملات الأجنبية للدول المختلفة، ويسمى بسوق الفوركس، وهو سوق مالي عالمي يحظى باهتمام دولي كبير ويسهم في رفع أو خفض معنويات المستثمرين حول العالم تجاه الاقتصادات المختلفة، حيث له حجم تداول يومي كبير، وتتبع الكثير من التقارير والتحليلات الفنية هذا السوق نظراً لأهميته ودوره في عالم المال. يمكنك الاطلاع على ازواج العملات الرئيسية و الفرعية.

هل قمت يوماً بتداول العملات الأجنبية؟

التداول يعني القيام بعملية شراء وبيع للعملات المختلفة، أي بشراء عملة أنت في حاجة إليها نظير التخلي عن عملة أخرى، ويقوم الإنسان العادي بهذا الدور يومياً عند الانتقال من دولة إلى أخرى، فهو يتخلى عن عملة الدولة القادم منها ليحصل على العملة الشائعة والمتبعة في الدولة التي يهدف إلى السفر إليها، وهذه العملية تسمى تداول العملات الأجنبية.

أهمية العملات في حياتنا

لا تؤثر العملات الأجنبية المختلفة في السوق العالمي فقط، بل تنعكس أسعارها وتحركاتها أيضاً على حياتنا اليومية، فالعملة ذات الطلب العالي يزداد سعرها وتصبح مؤثرة بشكل أكبر وتفرض سلطتها، خاصةً إذا كانت عملة مقبولة الاستخدام في التجارة الدولية كالدولار الأمريكي واليورو، ولذلك فإن تبادل السلع والخدمات عبر العالم يتوقف بشكل مباشر وأحياناً غير مباشر على أسعار العملات الأجنبية في سوق الفوركس.

سلة العملات الأجنبية 

لكل دولة عملتها المحلية، فبعض العملات لها قيمة محلية لتسهيل التعاملات المالية بين المواطنين داخل الدولة، ولكننا هنا سوف نتحدث عن أهم العملات حول العالم، والتي ينعكس أثرها على التجارة الدولية وانتقال الخدمات والمصالح بين الدول وبعضها، ونقول لفظ سلة العملات الأجنبية عن العملات التي تحظى بالكثير من الاهتمام الدولي.

كيفية التداول على العملات الأجنبية

يتم التداول أو بمعنى آخر إجراء صفقات البيع والشراء على العملات الأجنبية من خلال مقارنة كل عملة بعملة أخرى، فسعر عملة في دولة ما يتم مقارنتها بسعر عملة في دولة أخرى وذلك لتقييم مدى الطلب على العملة ورغبة الناس في شراءها، ولذلك فإن العملات الأجنبية يتم تداولها أو الاستثمار فيها في صورة أزواج. يمكنك الاطلاع على توصيات الفوركس والأسهم.

أزواج العملات الأجنبية

أزواج العملات الأجنبية تتم كتابتها برموز العملات السابق ذكرها باللغة الانجليزية، وتتكون من:

عملة الأساس:

وهى العملة التي تكتب أولاً في زوج العملات، وإذا قمنا بإجراء عملية شراء فإن هذا يعني أننا اشترينا العملة الأولى وتخلينا عن العملة الأخرى، وإذا قمنا بإجراء عملية بيع فهذا يعني أننا قمنا ببيع العملة الأولى واشترينا العملة الثانية.

العملة المقابلة: 

وهى العملة التي يتم كتابتها ثانيةً، ونعتمد عليها في التسعير، حيث نقول مثلاً أن زوج اليورو دولار سعره 1.22، أي أن سعر اليورو هو 1.22 دولار، وهذا سعر العملة الأولى بالمقارنة مع العملة الثانية.

مثال : في زوج اليورو دولار EURUSD
ان عملة الاساس هي الدولار و عملة الاقتباس او العملة المقابلة هي اليورو

كيف يمكننا الاستثمار في العملات الأجنبية؟

وذلك من خلال وسيط، والوسيط في سوق الفوركس هو شركات التداول والتي تتيح خدمات الوصول إلى الأسواق العالمية، ومن ثم إجراء صفقات البيع والشراء على أي زوج من أزواج العملات.

شركات التداول

وهى شركات تتيح للمستثمر إجراء التداولات المختلفة، كما توفر له الوصول إلى العديد من أسواق العملات الأجنبية، فهي توفر الخدمات التالية:

• المنصات الالكترونية التي يتم عليها التداول وإجراء الصفقات.
• عمل حسابات تداول بشروط وخصائص معينة لتتناسب مع العميل أو المستثمر.
• توفير خدمة عملاء للرد على جميع الاستفسارات ولحل المشكلات التي تواجه العميل.
• التدريب على الفوركس من خلال توفير الأدوات التعليمية والمحاضرات لشرح سوق العملات الأجنبية.
• توفير حسابات تجريبية من أجل التدريب على مخاطر سوق الفوركس. يمكنك الاطلاع على تقييم ايفست.

خصائص يجب توافرها في شركات التداول

• أن تكون شركة التداول مرخصة، أي لها ترخيص وتابعة للهيئات الرقابية العالمية.
• أن تكون منصة التداول سهلة الاستخدام والتحميل.
• أن تكون حسابات التداول متعددة ومتنوعة الشروط ليختار المتداول منها ما يتناسب مع أهدافه الاستثمارية وخطته في السوق.
• أن تكون مصاريف الدخول في الصفقات معقولة أو قليلة مما يمنع تكبد المستثمر مصاريف باهظة للتداول.
• أن تكون خدمة العملاء متوافرة على مدار الساعة وطوال أيام عمل السوق، وأن تكون بالعديد من اللغات حتى يتحدث العميل مع الموظف بلغة يستطيع فهمها.
• أن تكون الوسائل التعليمية متعددة مثل المقالات وقاموس المصطلحات الاقتصادية والفيديوهات والشروحات التوضيحية السهلة.
• أن تحدد الشركة حد أدنى للإيداع مناسب لمعظم شرائح المتداولين، وهو أقل مبلغ يمكن إيداعه في رصيد الحساب من أجل بدء التداول وإجراء الصفقات.
• أن يكون هناك مدى واسع من الرافعة المالية، مما يتيح التداول بسهولة دون تقييد.
• أن يتم تنفيذ الصفقات بسرعة وكفاءة دون رفضها أو عمل إعادة تسعير لها.
• أن تكون منتجات التداول متعددة حتى يستطيع المستثمر تنويع المحفظة الاستثمارية.

منتجات التداول التي يمكن الاستثمار فيها

أي شركة تداول تتيح في سوق الفوركس وعلى المنصات الالكترونية مجموعة من منتجات التداول، وهى:

• أزواج العملات الأجنبية.
• التداول على السلع سواء كانت سلع زراعية كالقهوة والسكر، أو سلع الطاقة كالنفط والغاز الطبيعي، أو سلع المعادن الثمينة كالذهب والفضة.
• التداول على أسهم الشركات العالمية.
• التداول على أهم المؤشرات سواء في آسيا أو أوروبا أو الولايات المتحدة.
• التداول على السندات.
• العقود الآجلة.
• التداول على العملات الرقمية كالبيتكوين والإيثيريوم.
• التداول على صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.

أهم المنصات لتداول العملات الأجنبية

تعد منصة الميتاتريدر هى أكثر المنصات سهولة في الاستخدام، كما أنها الأكثر شيوعاً بين متداولي العملات الأجنبية، ولها نسختين الميتاتريدر 4 والميتاتريدر 5، وهى تتميز بخصائص جيدة منها:

• أنها منصة سهلة الاستخدام ويمكن التداول عليها بسلاسة.
• أنه يمكن تطبيق جميع الاستراتيجيات عليها دون التقيد باستراتيجية معينة.
• أنها تحتوي على مجموعة من الأدوات المساعدة على إجراء التحليل الفني باحترافية، كأدوات الرسم وخطوط الفيبوناتشي والأسهم وغيرها من الأدوات.
• أنها تحتوي على العديد من المؤشرات الفنية التي تساعد على إجراء تداولات دقيقة بشكل أفضل
• أنها سهلة التحميل والتثبيت على الأجهزة المختلفة.
• ولأنها أكثر منصة شائعة من الممكن أن نجد لها العديد من الشروحات على شبكة الانترنت سواء في صورة فيديو أو مقالات.
• أنها منصة متعددة الصفقات للتعامل مع السوق بأي خطة يفضلها المستثمر.
• أنها متعددة الأطر الزمنية وأقل إطار زمني لها هو الدقيقة وأعلى إطار لها هو الشهر.
• تتواجد فيها الرسوم البيانية بأكثر من شكل كالشموع اليابانية والمنحنيات.
• يمكن من خلالها متابعة أكثر من سوق مالي في نوافذ متعددة في نفس الوقت.

حسابات التداول على العملات الأجنبية

كل شركات التداول تسعى بجميع طاقاتها إلى تنفيذ مطالب المستثمرين والمساعدة على تحقيق تجربة تداول ناجحة من خلالها، ولذلك تتنوع حسابات التداول لتخدم شرائح متنوعة من المتداولين حول العالم ولاستهداف المزيد من العملاء، وهى:

الحسابات المصغرة والمصغرة جداً:

وهى حسابات تتناسب مع العملاء الصغار الذين لا يملكون رأس مال كبير، كما تتلاءم مع المتداول المبتديء الذي يحاول تجربة أولى خطواته في أسواق العملات الأجنبية، وتتميز بأنها حسابات لها حد أدنى للإيداع صغير مع رافعة مالية كبيرة لتسهيل إجراء الصفقات المختلفة، ويمكن فيها إجراء صفقات بأحجام الميكرو لوت.

الحسابات القياسية:

وهى الحسابات التي تتناسب مع المتداولين الخبراء أو الذين يملكون رأس مال أكبر للدخول في الأوساط المالية، وتتميز بأن لها حد أدنى للإيداع متوسط ومعقول بالنسبة لهذا النوع من العملاء، ويمكن في هذه الحسابات إجراء صفقات لوت قياسية.

حسابات كبار العملاء:

لا يتداول على العملات الأجنبية وغيرها من الأسواق المالية الأفراد فقط، بل من المتاح أيضاً حسابات تتناسب مع الشركات أو المؤسسات الكبيرة أو رجال الأعمال، وهى تلائم العملاء الذين يملكون رأس مال ضخم، وفيها توفر شركات التداول المزيد من الخدمات والخيارات والمميزات التي تسهل إجراء الصفقات كبيرة الحجم.

الحسابات الإسلامية:

وهى نوع من الحسابات التي تخلو من الفوائد الربوية، وذلك تماشياً مع قواعد الشريعة الإسلامية، وبذلك يمكن لشركات التداول استهداف وخدمة شريحة عريضة من المستثمرين أيضاً.

الدولار الأمريكي ودوره في الاقتصاد العالمي

بعد التحدث عن بعض أساسيات سوق الفوركس وكيفية التداول على العملات الأجنبية، يمكننا أن نتناول الحديث عن الدولار الأمريكي، فأزواج العملات الرئيسية وهى الأكثر تداولاً على مدار اليوم تتميز بأن الدولار عنصراً فيها، كما أن له أهمية كبرى في التأثير على الأسواق المالية.

خصائص ومميزات الدولار الأمريكي

• الدولار هو العملة الرسمية للولايات المتحدة الأمريكية، والتي تعد أكبر اقتصاد في العالم حتى الآن، وينافسه في الأرقام الحالية الاقتصاد الصيني.
• يعد الدولار هو العملة الأكثر تداولاً في أسواق العملات الأجنبيةوحول العالم بين الدول.
• تتعامل الكثير من الدول في معاملاتها التجارية مع الدول الأخرى بالدولار، وذلك يعني أنه من العملات المؤثرة على سير التجارة العالمية.
• تقاس قيمة السلع الأساسية بالدولار الأمريكي، مثل النفط والغاز الطبيعي والذهب والفضة، مما يجعل تحركاته السعرية مؤثرة على هذه السلع أيضاً.
• يتم حساب نتائج الدراسات الاقتصادية لأي دولة في العالم بالدولار.بعض الدول تتعامل بالدولار في تعاملاتها المحلية بدلاً من عملاتها التي قد تكون غير جديرة بالاحتفاظ بالقيمة.
• يعد الدولار من العملات الأجنبية التي تحتفظ بها البنوك المركزية والمؤسسات المالية الكبرى كاحتياطي نقدي. 
• بعض المستثمرين يحتفظون بالدولار كنوع من التحوط وحماية ثرواتهم من نتائج التضخم الكارثية وانخفاض قيمة العملات الأخرى.
• بعض الدول تقوم بربط عملتها بالدولار كنوع من التقييم ونظراً لأهميته.

اليورو دولار

ومن خصائص اليورو دولار :

• هو ثاني أهم عملة في العالم، فهو العملة الرسمية في دول الاتحاد الأوروبي، ويعد الاتحاد الأوروبي أكبر كتلة اقتصادية في العالم، ولهذا لأوروبا دور كبير في التجارة العالمية وتزويد الدول الأخرى بالكثير من السلع الالكترونية والتكنولوجية.
• ولهذا يهتم الكثيرون من المتداولين والمحللين والخبراء بمدى سير سعر اليورو نظراً لأهميته ودوره في الأسواق العالمية، مما يوفر الكثير من التقارير عنه على المواقع الاقتصادية.
• تتميز عملة اليورو أيضاً بأنها من أكثر العملات تداولاً بين الدول وتحتل مركزاً مرموقاً في سلة العملات الرئيسية، ولهذا يتداول عليها يومياً ملايين من المستثمرين في سوق العملات الأجنبية.
• تعمل بعض الدول أيضاً على ربط عملتها باليورو أو التعامل به في تعاملاتها المالية.

أهم أزواج العملات الأجنبية 

وهى الأزواج التي تتمتع بالتداول اليومي الضخم في سوق العملات الأجنبية، كما أن أسواقها أكثر سيولة وحركة من أسواق الأزواج الأخرى، هذا بالإضافة إلى أنها أقل تكلفة من حيث مصاريف الدخول في الصفقات، وهى:

.EUR/USD- اليورو دولار ورمزه 

.GBP/USD- الاسترليني دولار ورمزه 

.USD/JPY- الدولار ين ورمزه 

.AUD/USD- الدولار الاسترالي مقابل الأمريكي ورمزه 

.USD/CAD- الدولار الأمريكي مقابل نظيره الكندي ورمزه 

.USD/CHF- الدولار مقابل الفرنك السويسري ورمزه 

لماذا نتداول على العملات الأجنبية؟

ويمكننا تلخيص ذلك في نقاط، من أهمها:

• التداول على العملات الأجنبية يعد مقياساً ضرورياً لمدى حركة العملات، والتي تعبر عن اقتصاد الدول ومدى الاهتمام بها ودورها.
• العملات الرئيسية تعد عاملاً فعالاً في حركة السلع والتجارة بين الدول المختلفة.
• تنعكس التقارير الاقتصادية والمؤشرات التي تعمل على تقييم الاقتصاد على حركة سعر عملة الدولة، مما يعني أنها مهمة لدراسة اقتصادات الدول.
• العملات هى من الوسائل التي تستخدمها الدول لزيادة التصدير، فبعض الدول تعمل على خفض سعر عملتها حتى تصبح سلعها أرخص في الأسواق الخارجية.
• يعد التداول على العملات الأجنبية وسيلة جيدة لتحقيق الأرباح وتوليد المزيد من الأموال بشرط الاستثمار عن وعي وخبرة.
• يتميز هذا السوق أنه يتم الاستثمار فيه من خلال منصات الكترونية، مما يسهل التداول على أزواج العملات الأجنبية في أي وقت وفي كل مكان.
• يقيّم سوق العملات أهم المراكز الاقتصادية في العالم وهى الولايات المتحدة والكتلة الأوروبية ودول جنوب شرق آسيا. يمكنك الاطلاع على اوقات التداول في البورصات العالمية.

نصائح قبل التداول على العملات الأجنبية

• سوق الفوركس يحتوي على الكثير من المخاطر التي لا يفهمها المتداول المبتديء، ولذلك فإنه من الأفضل عمل حساب تجريبي للتدريب عليه بأموال وهمية لمدة لا تقل عن ستة أشهر، حتى يسهل على المتداول إدارة رأس المال فيما بعد.
• من المهم حقاً أن تختار التعامل مع شركة تداول جيدة تساعد على توفير خدمات عالية الكفاءة.
• عدم التعامل مع السوق إلا من خلال رؤية واضحة واستراتيجية محددة، مع عمل تحليل فني دقيق للرسم البياني.
• متابعة السوق بتركيز لا يعد نوعاً من تضييع الوقت، فهو من الخطوات المهمة لفهم السلوك السعري لأي منتج تداول.

الأسئلة الشائعة

ما هى أهم العملات الأجنبية؟

وهى الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني والجنيه الاسترليني و الدولار الاسترالي و النيوزلندي و الفرنك السويسري و الدولار الكندي.

كيف يمكننا التداول على العملات الأجنبية؟

وذلك من خلال الانضمام إلى واحدة من شركات الوساطة وفتح حساب تداول، حيث يمكن للمستثمر الوصول إلى أسواق العملات الأجنبية وإجراء الصفقات المختلفة.

ما أهمية الدولار الأمريكي في الأسواق المالية؟

هو عملة الولايات المتحدة والتي تعد أكبر اقتصاد في العالم، وهو أكثر العملات تداولاً حول العالم، وتتم به الكثير من الصفقات التجارية بين الدول ، كما أنه العملة التي تُقاس بها السلع الأساسية.