الاستثمار في الذهب
الرئيسية » اسواق » الاستثمار في الذهب

الاستثمار في الذهب

يعتبر الذهب من أحد المعادن الثمينة وأكثر المعادن شعبية في الاستثمار. كان الذهب تاريخيًا مصدر للقوة والسلطة، ويعد الذهب من أقدم السلع المتداولة  حول العالم على مر السنين.

هنالك عدة من الطرق التي يمكنك من خلالها استثمار الذهب، ويناسب الاستثمار في الذهب كافة الناس الذين يرغبون في استثمار أموالهم، يستثمر الناس الذهب لعدة اسباب سوف نتعرف عليها في هذا المقال.

يتجه العديد من المستثمرين الى شراء الذهب والاستثمار فيه في حالات ضعف الاقتصاد وتقلبه مثلما حصل بعد التقلب الشديد بعد جائحة كورونا، حيث يحافظ الذهب على قيمته في ظل المشاكل المالية والاقتصادية.

كما يعتبر الاستثمار في الذهب أحد الاستثمارات المضمونة وأقلها مخاطرة بالمقارنة بالاستثمارات الأخرى مثل الاستثمار في الأسهم. 

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أو الأسهم؟

يرغب الجميع في جني الكثير من الأرباح خلال فترة زمنية قصيرة وبأسهل الطرق. يلجأ العديد من الناس إلى طرق الاستثمار على المدى القصير مثل الاستثمار عن طريق شراء والمضاربة على الأسهم، التداول في عقود الفروقات، التداول في النفط، أو الاستثمار في الذهب.

يعتبر الذهب من قبل جميع المستثمرين الأصل أكثر أمانًا في الاستثمار، حيث يحافظ الذهب على قيمته خلال مرور السنوات ويتميز ببقائه ثمينًا. يقبل العديد من الناس على الاستثمار في الذهب لعدة أسباب منها، زيادة الأرباح في ظل هبوط سوق الأسهم والاقتصاد بشكل عام، تنويع المحفظة الاستثمارية، تعويض الخسائر الناتجة عن انخفاض سوق الأسهم وانخفاض قيمتها في المحفظة الاستثمارية.

سوف نقارن في هذا المقال على فوركس ترست العرب بين الاستثمار في الذهب والاستثمار في الأسهم، كما سوف نطرح سؤال أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أو الأسهم؟

كيفية الاستثمار في الذهب

يعتبر الذهب من أشهر المعادن وأثمنها في العالم، يمكنك الاستثمار في الذهب من خلال عدة طرق، حيث يمكنك الشراء والاستثمار في سبائك الذهب، يمكنك أيضًا الاستثمار في الذهب من خلال صناديق المؤشرات المتداولة ETFs التي تعكس تحركات أسعار الذهب، كما تستطيع الاستثمار في الذهب من خلال العقود الآجلة وعقود الخيارات في سوق السلع مثل الذهب والفضة والنفط. 

صناديق الاستثمار في الذهب

تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب من السلع التي يتم تداولها بشكل منتشر في البورصة العالمية، حيث تستخدم هذه الصناديق لتتبع سعر سبائك الذهب في سوق السلع.

لذلك تنخفض قيمة صناديق الاستثمار في الذهب في حال هبوط سوق سبائك الذهب، بينما ترتفع قيمة صناديق الاستثمار في الذهب عند ارتفاعه. هنالك عدة أنواع من صناديق الذهب المتداولة مثل:

صندوق المؤشرات المتداولة SPDR Gold Shares GLD

يعتبر صندوق SPDR Gold Shares واحدٍ من أقدم صناديق المؤشرات المتداولة في الذهب، حيث بدأ تداول صندوق المؤشرات المتداولة SPDR في عام ٢٠٠٤. يتم تداول صندوق المؤشرات المتداولة SPDR Gold Shares من خلال بورصة نيويورك ويمكن تنفيذ عملية الشراء أو البيع في أي وقت خلال يوم التداول مثل الأسهم. ت

مثل كل حصة من صندوق المؤشرات المتداولة SPDR عشر واحد من أونصة الذهب. فمثلا اذا كان يتم تداول أونصة الذهب عند سعر ١٣٠٠ دولار أمريكي (أي ٤٨٠٠ ريال سعودي تقريبا)،

بذلك يتم تداول الحصة الواحدة من صندوق المؤشرات المتداولة SPDR Gold Shares GLD عند سعر ١٣٠ دولار أمريكي (٤٨٧ ريال سعودي تقريبًا). 

شراء العقود الآجلة للذهب

يقوم المتداولون الخبراء في شراء العقود الآجلة للذهب، حيث تحتاج هذه الطريقة لعدد من التحليلات المالية لتوقعات اتجاه حركة الذهب المقبلة. يمكنك من خلال العقود الآجلة للذهب شراء أو بيع الذهب عند سعر محدد وعند نقطة زمنية يتم تعيينها مسبقًا، يمكن استخدام العقود الآجلة للمضاربة على سعر الذهب.

من المهم تتبع السعر الفوري للذهب عند التداول في العقود الآجلة للذهب، وذلك بسبب وجود العديد من البورصات التي تقوم في تداول العقود الآجلة للذهب حول العالم وفي مناطق زمنية متعددة. يتم تداول العقود الاجلة للذهب من خلال العديد من البورصات مثل بورصة السلع COMEX، بورصة لندن للمعادن، بورصة السلع المتعددة، وبورصة نيويورك، وبورصة طوكيو للسلع.

من المهم تداول العقود الآجلة للذهب من خلال شركات التداول المرخصة في بلدك، نوفر لك في فوركس ترست العرب العديد من المقالات حول شركات التداول المرخصة في العالم العربي والخليج، كما نوفر الاستشارة المجانية لتساعدك على الاختيار المناسب.

صناديق الاستثمار المتداولة في مناجم الذهب

يتمكن المستثمرون من خلال صناديق الاستثمار المتداولة في مناجم الذهب من شراء مجموعة من الأسهم في أحد صناديق مناجم الذهب في شركات تعدين الذهب، حيث تتحرك أسعار الصناديق بنفس تحركات سعر الذهب.

من المهم الذكر أن أسعار أسهم الذهب لا تتحرك تبعًا لأسعار سبائك الذهب، حيث تتحرك الأسهم الموجودة في صناديق الاستثمار المتداولة في مناجم الذهب حسب أداء شركات المناجم واعتمادًا  على أرباحها. 

تواصل معنا من خلال تعبئة النموذج للحصول على استشارة مجانية للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

تداول الذهب باستخدام عقود الفروقات CFDs

يمكنك الاستثمار في الذهب بدون الحاجة الى امتلاكه من خلال عقود الفروقات، حيث تقوم في شراء عقد واحد والذي يساوي أونصة واحدة من الذهب.

كما يمكنك استخدام الرافعة المالية لزيادة نسبة استثماراتك في الذهب عند الاستثمار في الذهب باستخدام عقود الفروقات.

من المهم الذكر أن الرافعة المالية قد تزيد نسبة المخاطرة في الاستثمار لذلك يجب استخدامها بحذر وتمهل. يمكن الاستثمار في الذهب من خلال عقود الفروقات من خلال فتح صفقة شراء أو بيع على الذهب، ثم المضاربة على حركة سعره. 

الاستثمار في سبائك الذهب

يسهل الاستثمار في الذهب للمستثمرين الأفراد بالمقارنة مع السلع الأخرى مثل النفط والمعادن الأساسية مثل النحاس والحديد.

حيث يمكن للمستثمرين استثمار الذهب من خلال شراء سبائك الذهب على شكل العملات والنقود الذهبية أو عبارة عن سبائك مستطيلة الشكل يتم ختمها بختم مميز يختلف من بلد إلى آخر. 

تتوفر سبائك الذهب في أحجام مختلفة تبدأ من ربع أونصة حتى ٤٠٠ أونصة من الذهب الخالص. يقوم المستثمرون المبتدئين عادة في الاستثمار في الذهب على شكل النقود والعملات الذهبية، حيث يتم إصدار هذه النقود حديثًا ويتم تسعيرها على حسب قيمة الذهب فيها. لا يوجد ضرائب أو قيمة إضافية أو مصنعية على سبائك الذهب، لذلك يفضل المستثمرين شرائها و الاستثمار فيها، كما يسهل تسييل سبائك الذهب، ويسهل بيعها على عكس أشكال الذهب الأخرى 

الاستثمار في العملات الذهبية

يعتبر إيغل أمريكي ذهبي(عملة النسر الأمريكي) هو عملة من عملات السبائك التي تصدرها الولايات المتحدة الأمريكية من قبل دار سك العملة، كما يتم تداول عملة سوفرن  ” الليرة الانجليزية” بشكل شائع وهو عملة ذهبية يتم إصدارها من قبل المملكة المتحدة، كما يشيع الاستثمار في عملة نبات القيقب الذهب الكندية(عملة مابل ليف).

قد يصعب بيع العملات الذهبية وذلك بسبب محاولات التجار بتخفيض سعرها من خلال الاحتيال على البائع بوجود عيوب في العملات المذهبية المرغوب بيعها. يعتبر الاستثمار في العملات الذهبية من أكثر الطرق أمانًا في استثمار الذهب. 

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

الفرق بين الليرة الرشادية والانجليزية 

تعتبر كلا من الليرة الرشادية والانجليزية عملات ذهبية مصنوعة من الذهب الخالص، يتم صك هذه العملات بشكل محلي، وتعد كلا منهما عملات تاريخية عريقة. ينسب اسم الليرة الرشادية إلى السلطان العثماني رشاد، حيث كانت العملة الرشادية هي العملة الرسمية للدولة العثمانية خلال عام ١٨٤٤ حتى عام ١٩٢٣. استمر استخدام هذه العملة في العالم العربي حتى أصبحت شكلًا من أشكال الاستثمار في الذهب في بعض الدول مثل الأردن وفلسطين وسوريا.

بينما تعتبر الليرة الانجليزية مصدر رئيسي للاستثمار في الكثير من البلاد، وهي عملة تصدر في المملكة المتحدة، تم استخدامها تاريخيا في فترة حكم الملك جورج الخامس ما بين سنة ١٩١٠ حتى سنة  ١٩٣٦. تعتبر الليرة الانجليزية ليرة عالمية يتم الاستثمار فيها في الكثير من البلدان العربية مثل سوريا وفلسطين والأردن، ودول الخليج مثل المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة.

تمتاز الليرة الانجليزية بسهولة البيع والشراء وذلك بسبب تداولها في جميع أنحاء العالم.

أيهما أفضل الاستثمار في الذهب أم الأسهم؟

يعتبر الاستثمار في في الذهب أكثر أمانًا من الاستثمار في الأسهم، حيث لن يكون هناك نقصان في قيمة الذهب بشكل كبير إذا انخفض سعره. لا يتأثر سعر الذهب  بشكل مباشر في الوضع الاقتصادي أو في التأثيرات الخارجية مثل الكوارث الطبيعية، الأحوال السياسية مثل الحروب، على عكس الأسهم التي من الممكن أن تنخفض بشكل هائل بسبب تأثرها في هذه العوامل. 

ما هي مزايا الاستثمار في الذهب؟

يتم استخدام الاستثمار في الذهب لأجل استراتيجية التحوط Hedge لتجنب الخسائر والحماية من التضخم المالي وانخفاض قيمة الدولار الأمريكي.

فعند انخفاض قيمة الدولار وارتفاع معدل التضخم المالي، يقوم المستثمرون في تجميد أصولهم الى أصول تبقى محتفظة في قيمتها مثل الذهب. فمثلًا، ارتفع سعر الذهب  بشكل كبير في عام ١٩٧٠ في وسط فترة التضخم المالي في تلك الفترة. 

يتم تسعير الذهب بالدولار الأمريكي عالميًا، وذلك لسببين؛ فعند توجه المستثمرون مثل البنوك المركزية الى شراء الذهب سيكون عليهم بيع الدولارات الأميركية التي يملكونها لتنفيذ هذه العملية، مما يسبب في انخفاض عملة الدولار الأمريكية عالميًا، وتوجه المستثمرون في الاستثمار في الأصول غير العملة الأمريكية.

السبب الآخر هو أن إنخفاض قيمة الدولار هو سبب لإنخفاض أسعار الذهب  بالنسبة للمستثمرين الذين يتداولون بعملات أخرى غير الدولار الأمريكي، مما يزيد الطلب على الذهب من قبل المستثمرين الذين يستخدمون عملات نقدية قيمتها أعلى من الدولار الأمريكي. 

كما يعد الاستثمار في الذهب من أفضل طرق الاستثمار على المدى البعيد وذلك بسبب عدم أو قلة تغير قيمته خلال السنوات والأجيال، لنوضح ذلك من خلال المثال التالي: اذا كنت تملك أونصة  من الذهب في أوائل عام ١٩٧٠ يبلغ سعرها ٣٥ دولار أمريكي (١٣٠ ريال سعودي)، وكان لديك ٣٥ دولار أمريكي من المال في تلك الفترة، سوف تكون قيمة الذهب اليوم نفس القيمة أو أعلى منها، ولكن سوف تكون قيمة المال قليلة جدًا بسبب التضخم المالي. 

استخدام الذهب في استراتيجية تنويع المحفظة المالية

كما يمكن الاستثمار في الذهب بهدف تنويع المحفظة الاستثمارية في التداول، حيث من الشائع استخدام الذهب تاريخيًا كوسيلة في تنويع الاستثمارات والأصول التي تتداول فيها، فلا يرتبط الذهب ولا سعره في الأصول الأخرى مثل الأسهم والسندات والعقارات.

فعندما تتمثل المحفظة الاستثمارية بشكل أساسي من الأصول المتقلبة مثل الأسهم، سوف يكون الذهب هو الأصل الذي يتميز بالاستقرار والثبات في ظل هذه التقلبات في الأصول الأخرى. كما يتم تعويض الخسائر الناجمة من انخفاض الأسهم في المحفظة الاستثمارية من خلال الزيادة في قيمة الذهب. 

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

متى يرتفع سعر الذهب ومتى ينخفض؟

يتأثر سعر الذهب بعدة عوامل خارجية منها قرارات البنوك المركزية حول أسعار الفائدة، فإذا أصدرت البنوك المركزية قرارا في خفض سعر الفائدة بسبب ارتفاع التضخم، سوف يؤدي ذلك إلى رفع سعر الذهب.

كما يتأثر سعر الذهب في قيمة الدولار، حيث يرتفع سعر الذهب في حال انخفضت قيمة الدولار. من العوامل الأخرى التي يتأثر سعر الذهب بها هي عامل العرض والطلب، فالذهب هو مثل السلع الأخرى، يزيد سعره اذا زاد الطلب عليه، أو في حال زادت صعوبة تعدينه في الشركات حول العالم لأسباب مختلفة. يمكنك التعرف على طرق متقدمة لتداول تحركات اسعار الذهب من خلال تجارة الذهب.

كما يتأثر سعر الذهب في العوامل الاقتصادية العامة، فإذا زادت الأخبار السلبية عن الاقتصاد، سيؤدي ذلك غالبًا الى زيادة سعره، بينما اذا أدت هذه الأخبار الى هبوط سوق الأسهم بشكل كبير، مثل تأثر الاقتصاد بجائحة كورونا Covid-19، اتجه الناس لبيع الذهب بهدف تعويض الخسائر المالية في استثمارات وأصول أخرى، مما يؤدي ذلك إلى هبوط أسعار الذهب. 

الاسئلة الشائعة

كيف استثمر في الذهب؟

هنالك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها الاستثمار في الذهب مثل الاستثمار في سبائك الذهب، شراء العقود الآجلة للذهب، الاستثمار في العملات الذهبية، بالإضافة الى الاستثمار في أسهم شركات تعدين الذهب.

لماذا يجب أن استثمر في الذهب؟

يتميز الذهب بالمحافظة على قيمته خلال السنوات والأجيال. كما يمكن الاستثمار في الذهب كوسيلة لتحقيق استراتيجية تنويع المحفظة الاستثمارية.

هل الاستثمار في الذهب أفضل من الاستثمار في الأصول الأخرى؟

يعد الذهب أكثر أشكال الاستثمار استقرارًا وأقلها مخاطرة، حيث يستخدم الذهب لاستراتيجيات عدة منها التحوط وتجنب الخسائر. لا يتقلب سعر الذهب بشكل كبير مثل الأصول الأخرى المتقلبة مثل الأسهم والعملات الأجنبية والعملات المشفرة، مما يعني أقل نسبة في الخسائر المالية في حال هبوط سوق كل من الأصول المذكورة.

يمكنك التواصل معنا مباشرة من خلال تعبئة النموذج و سنجيب عن استفساراتك الاستثمارية او المالية او التعليمية في اقل وقت ممكن:

مقالات متشابهه

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *