الاستثمار في الذهب في السعودية
الرئيسية » شركات التداول المرخصة » الاستثمار في الذهب في السعودية
|

الاستثمار في الذهب في السعودية

يحظى الذهب بأهمية كبيرة لدى الناس في استخدامه كزينة، ولكن للذهب اهمية أخرى من وجهة نظر الاقتصاديين حيث يمثل اهمية كبيرة للبنوك المركزية الذين يستخدمونه في تنويع احتياطياتها الأجنبية، كما يرونه المستثمرين الافراد كملاذ آمن للتحوط وقت الأزمات أو في الحفاظ على قيمة مدخراتهم. 

ازداد الطلب العالمي على الذهب خلال الربع الأول من عام 2021 حيث بلغ ٨١٥.٧ طن ذهب وكان أكثر من نصف هذه الكمية للاستخدام كمجوهرات، وهو الأعلى من حيث الإنفاق منذ عام 2013 حيث بلغت قيمة الإنفاق في الربع الأول من عام 2021 مبلغ ٢٧.٥ مليار دولار تقريبا، وترجع هذه الزيادة إلى المخاوف التي اصابت المستثمرين من التضخم المتسارع وتآكل قيمة العملة الشرائية.

وللذهب قيمة كبيرة لدى المملكة إذ تتصدر قائمة الدول العربية من حيث حيازة الذهب باحتياطي يقدر ب ٣٢٣.١ طن من الذهب والذي يشكل نسبة ٠.٩٢٪ من احتياطي الذهب العالمي. 

في الفقرات القادمة نذكر لك كل ما يتعلق بالاستثمار في الذهب في السعودية، وسنجيب جميع الأسئلة التي تهمك كمتداول يرغب في الاستثمار في الذهب. 

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

هل الاستثمار في الذهب مربح؟

ينقسم المستثمرين عند الذهب كورقة مالية استثمارية إلى فريقان الأول يرى أن الذهب هو موجود فقط للتحوط لمواجهة تقلبات السوق، والفريق الثاني يرى أن الذهب اداة مالية ممتازة للتحوط وفي نفس الوقت لتحقيق ارباح ممتازة على المدى البعيد، ومذكر لك كلا الفريقان في الأسطر القادمة بالتفصيل. 

حيث يرى بعض المحللين أن الاستثمار في الذهب ما هو إلا وسيلة للتحصن ضد تقلبات السوق، وملاذ آمن للمستثمر وقت الأزمات للحفاظ على قيمة أمواله الشرائية، لكنه لا يصلح كأداة استثمارية فهو لا يقدم عوائد كتوزيعات الأرباح التي تقدمها الأسهم للمستثمرين أو عوائد السندات الثابتة ويقتصر دوره فقط على الحفاظ على قيمة المدخرات. 

ومن أبرز أصحاب هذا الرأي هو المستثمر المخضرم الذي يعد من أغنى ٥ رجال في العالم وارن بافيت، حيث يفضل بافيت شراء أسهم الشركات والاستفادة من توزيعات أرباحها بجانب عوائدها الكبيرة على المدى البعيد مع زيادة قيمة السهم. 

حيث قال بافيت في خطاب له عام ٢٠١٨ أن عند مقارنة الاستثمار في الذهب مع استثمار مبلغ ١٠ آلاف دولار في الأسهم الأمريكية منذ عام ١٩٤٢ حتى عام ٢٠١٨ كانت لتحقق ٥١ مليون دولار أمريكي، بينما كانت ستحقق ٤٠٠ ألف دولار فقط خلال نفس الفترة. 

ويرى في المقابل الفريق الآخر أن الذهب هو اداة مالية مزدوجة تمكن المستثمر من تحقيق عوائد جيدة من ارتفاع سعر الذهب ويكون الربح هو فرق السعر عن الشراء والبيع، وفي نفس الوقت هو اداة تحافظ على المدخرات من التضخم وتقلبات السوق والازمات المالية بمختلف صورها، فهو جدار الحماية الأمثل من التضخم حيث تزداد قيمته مع زيادة التضخم. 

العوامل المؤثرة على سعر الذهب في السعودية والعالم

هناك الكثير من العوامل التي تؤثر على سعر الذهب كغيره من الأدوات الاستثمارية نذكر أهمها في النقاط التالية:

العرض والطلب: يتأثر الذهب كأي أداة مالية أخرى بقوانين العرض والطلب، فيزداد سعر الذهب بتقليل انتاجه أو حدوث عطل في أحد المناجم على سبيل المثال أو زيادة الطلب عليه، كما ينخفض سعره بزيادة الإنتاج أو تقليص حجم الطلب عليه. 

سعر الدولار: أحد أكثر العوامل تأثيرا هو سعر الدولار، حيث يتناسب الذهب مع الدولار بعلاقة عكسية حيث يزداد سعر الذهب بانخفاض قيمة الدولار والعكس صحيح. 

ارتباط سعر الذهب بالدولار جعله بالتالي مرتبط بقيمة الفوائد في الولايات المتحدة الأمريكية، فلو صدر قرار من البنك المركزي الفيدرالي برفع نسبة الفوائد تزداد قيمة الدولار وبالتالي تنخفض قيمة الذهب. 

التضخم: ينعكس التضخم بشكل إيجابي على سعر الذهب وبشكل خاص التضخم الذي يحدث في الولايات المتحدة، وقد يكون التضخم اشارة لارتفاع سعر الفائدة في وقت لاحق وبالتالي يؤثر بشكل سلبي على سعر الذهب.

تقلبات السوق: أحد أهم العوامل التي تؤثر على سعر الذهب هي التقلبات الحادثة في السوق، حيث يلجأ المستثمرين اوقات الازمات التي تحدث في السوق إلى شراء الذهب للحفاظ على قيمة أموالهم وبالتالي يزداد الطلب عليه فيزداد سعره. 

الاضطرابات الجيوسياسية: الاضطرابات الجيوسياسية مع عدم القدرة على معرفة ما سيحدث مستقبلا من أزمات تسبب خوف المستثمر وبالتالي هربه نحو الملاذ الآمن (الذهب). 

وبالتالي الحفاظ على مدخراتهم، وينصح باستغلال فرص استغلالية مبكرة قبل الأزمات السياسية والاقتصادية ليتمكن المستثمر من الشراء قبل ارتفاع سعر الذهب بسبب زيادة الطلب عليه، وبالتالي ارتفاع سعر الذهب. كما يمكنك الاطلاع على الاستثمار في الذهب في الامارات.

طرق الاستثمار في الذهب في السعودية 

تتعدد طرق الاستثمار في الذهب بشكل عام وبشكل خاص في المملكة حيث يمكن للمستثمر الاستثمار في الذهب في السعودية من خلال إحدى الخيارات التالية:

شراء أسهم شركات تعدين الذهب. 

الشركات المرتبطة بها. 

الاستثمار في الصناديق المتداولة. 

حتى شراء الذهب في صورة سبائك. 

أي مشغولات أخرى كالجنية الذهب. 

الاستثمار فيها من خلال تداول العقود الآجلة. 

أهم النصائح للاستثمار في الذهب في السعودية 

حسب توصيات خبراء مستشاري الاستثمار ينصح بتخصيص جزء من المحفظة الاستثمارية للذهب لتقليل نسبة المخاطرة، ونحن بدورنا نقدم لك النصائح التالية لاستغلال هذا الجزء بشكل جيد. 

شراء السبائك الذهبية هي الخيار الأكثر شيوعا بين المستثمرين، لذلك ننصح عند شراء السبائك تجنب شراء السبائك الكبيرة لأنه يصعب بيعها.

وننصح بالاعتماد على العملات الذهبية والسبائك صغيرة الحجم كونها توفر حرية أكبر في تداول الذهب. 

ابدأ في التداول من خلال التسجيل حتى يتواصل معك احد المستشارين:

شراء سبائك ذهبية من عيار ٢٤ لانخفاض مصنعها. 

من الأمور التي ينصح بها الاستثمار في الذهب من خلال صناديق الاستثمار المتداولة كون الاستثمار فيها يشبه تداول الأسهم.

شراء سبائك ذهبية تسبب تكاليف اضافية بسبب اموال التأمين والتخزين التي تأتي على حساب تحقيق الربح لذلك ننصح بالاستثمار من خلال الصناديق المتداولة. 

تداول  الذهب عبر العقول الآجلة هي خيار مناسب فقط لاصحاب الخبرات العالية. 

وتحتاج إلى قدرة تحليلية قوية لاتجاهات سعر الذهب في المستقبل. 

في حال استثمرت في شراء سهم شركة مرتبطة بمجالات العمل في الذهب من تعدين وبيع وارتفعت أسعار الذهب سوف ترتفع قيمة الأسهم كما سيحصل على جزء من توزيعات أرباح الشركة. 

وضع استراتيجية للاستثمار بعيد المدى. 

ينصح بألا تزيد نسبة الاستثمار في الذهب عن 40% من حجم المحفظة الاستثمارية. 

الامتناع عن المشغولات الذهبية والتوجه للسبائك والجنيهات الذهب. 

متابعة الاخبار الاقتصادية العالمية جيدا وبشكل خاص في الولايات المتحدة، واخبار سوق الذهب في الصين والهند بشكل خاص، ومراقبة الدولار الأمريكي وما يؤثر عليه من عوامل. 

أهمية الاستثمار في الذهب في السعودية 

ينصح باستخدام الذهب في تنويع المحفظة الاستثمارية لتقليل درجة المخاطرة كونه ملاذ آمن في أوقات الأزمات الاقتصادية. 

كان ومازال الاستثمار الاكثر أمانا وبشكل خاص عند التقلبات الاقتصادية، ومن أنجح السبل التي تحمي مدخراتك من التآكل بفعل التضخم من خلال شراء السبائك أو الجنيهات الذهبية. 

وفي الفترة الحالية يعتبر الاستثمار في الذهب في السعودية أحد أفضل الخيارات الاستثمارية على الإطلاق وأحد الطرق التي تحقق ارباح جيدة مع أقل مخاطرة، وهو متاح لكافة المستثمرين داخل السعودية وخارجها. 

كيفية الاستثمار في الذهب في السعودية 

هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها الاستثمار في الذهب في السعودية نذكر لك أهم هذه الطرق في الأسطر التالية:

يمكنك الاستثمار في الذهب في السعودية من خلال منصات التداول المتخصصة بشكل اونلاين، وهذا يكون بشراء أسهم الشركات التي تعمل في الذهب أو من خلال الصناديق المتداولة في البورصة. 

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

شراء العقود الآجلة للذهب، وهي عقود لبيع أو شراء كمية معينة من الذهب بتاريخ محدد، لكن هذا النوع غير مناسب لصغار المتداولين فهو يحتاج إلى مستثمرين ذوي خبرة لديهم القدرة على توقع تحركات سعر الذهب المستقبلية. 

شراء الذهب بشكل مباشر من متاجر الذهب في صورة سبائك أو جنية ذهب، كما يمكن شراء مشغولات ذهبية لكن هنا ستتحمل عبء تكاليف المصنعية الذي سيؤثر على الأرباح، والعقبة الوحيدة أمام مستخدمي هذه الطريقة هي انها تحتاج لتخزين الذهب والاحتفاظ به لفترة من الزمن مما يسبب تكاليف إضافية. 

صناديق المؤشرات المتداولة: تعد هذه الطريقة أحد أفضل اساليب الاستثمار إن لم تكن أفضلها وهو صندوق يتابع تقلبات اسعار الذهب وتقسيم ملكية الصندوق لعدد من الأسهم يتم طرحها في سوق التداول السعودي. 

مميزات الاستثمار في الذهب في السعودية 

يرى الكثير من المستثمرين الذين لا يفضلون المخاطرة أن في الاستثمار في الذهب العديد من المميزات أكثر من غيره من الاوراق المالية الأخرى نذكرها لك بالتفصيل في النقاط التالية:

الاستثمار في الذهب وسيلة ممتازة للحفاظ على قيمة مدخراتك من التآكل بفعل الأزمات، لذلك ينصح به وقت الأزمات والتقلبات الاقتصادية. 

الذهب خيار ممتاز لمن يرغب في تنويع محفظته الاستثمارية لتقليل نسبة المخاطرة في استثماره. 

المضاربة عن طريق السبائك الذهبية يحقق ارباح كبيرة للمتداول لكن عليها مخاطر كبيرة تتعلق باختلاف سعر العملة. 

أفضل شركات الاستثمار في الذهب في السعودية 

هناك العديد من شركات التداول المرخصة التي يمكنك من خلالها من الاستثمار في الذهب في السعودية، نذكر لك في النقاط التالية أهم هذه الشركات المرخصة من اعلى الهيئات الرقابية المحلية والعالمية:

كيفية اختيار افضل شركة تداول الذهب في السعودية 

هناك العديد من الشركات النصابة بجانب الشركات سيئة الخدمة في السوق السعودي التي يجب عليك تجنبها لتجنب خسارة أموالك، يجب أن تتخذ الخطوات اللازمة لمعرفة الشركات المرخصة والموثوقة، وتجنب الشركات المحتالة، وأهم هذه الخطوات هي:

التأكد من أن الشركة مرخصة من هيئات موثوقة. 

التأكد من صحة حصولها الترخيص بالتواصل مع الجهة المانحة له. 

سمعة الشركة وآراء المتداولين فيها. 

ومن أهم التراخيص التي يمكن للشركات الحصول عليها هم:

الترخيص الهيئة المنظمة 
CySecترخيص صادر عن هيئة الأوراق المالية القبرصية
FCAترخيص صادر عن السلوك المالي البريطانية
MIFiDترخيص صادر عن  هيئة توجيه الأسواق الأوروبية
ASICترخيص صادر عن هيئة الأوراق المالية الاسترالية
FINMAترخيص صادر عن الهيئة العامة للرقابة على الأسواق المالية في سويسرا
الهيئات الاساسية المصدرة للتراخيص

سجل للبدأ في التداول من خلال النموذج التالي للحصول على اجابة لجميع استفساراتك الاستثمارية و البدأ باحتراف:

احتياطي الذهب على المستوى العالمي والغربي

بلغ الاحتياطي العالمي من الذهب ٣٥.٢٤ ألف طن من الذهب، حازت منه الولايات المتحدة الأمريكية وحدها على احتياطي يقدر ب ٨.١ الف طن ذهب وهو ما يعادل ٢٣.٢٪ من احتياطي الذهب العالمي. 

يليها المانيا ب ٣.٤ الف طن ذهب وهو ما يعادل ٩.٥٪ من الاحتياطي العالمي. 

ومن بعدها صندوق النقد الدولي البالغ ٢.٨ ألف طن من الذهب بما يعادل ٨٪ من نسبة احتياطي الذهب في العالم. 

وإيطاليا في المركز الرابع باحتياطي يقدر ب ٢.٥ الف طن بما يعادل ٧٪ من احتياطي الذهب العالمي. 

بلغ حجم احتياطي الدول العربية من الذهب عند نهاية العام الماضي 1375.5 طن من الذهب وهو ما نسبته ٣.٩٪ من احتياطي الذهب العالمي. 

وكانت الصدارة بامتياز للمملكة العربية السعودية باحتياطي من الذهب يقدر ب ٣٢٣.١ طن والذي يشكل نسبة ٠.٩٢٪ من حجم احتياطي الذهب العالمي. 

أول صندوق للاستثمار في الذهب في السعودية

قامت السلطات المالية في السعودية بترخيص صندوق فالكم خاص بالاستثمار في مجال الذهب وهو صندوق متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، والهدف منه هو تحقيق نمو على المدى البعيد. 

يقوم الصندوق على الاستثمار في سلعة الذهب الانقى من درجات المعدن النفيس.

وبحسب ما تم الإعلان عنه فإن الصندوق يتيح للمستثمر الاستثمار في الذهب بدون تكاليف تخزين، باستثناء فترة الاسترداد. 

هذا الذهب سوف يتم تخزينه في مخازن قي باطن الأرض في سويسرا من خلال بنك سويسري مرخص من قبل الهيئات الاشرافية في السوق المالية السويسرية. 

سيتم نشر سعر الوحدة مرتين في الاسبوع، مرة يوحد الأحد والأخرى يوم الأربعاء، ويكون ذلك قبل الساعة ٣ عصرا بتوقيت السعودية لتكون متاحة ليطلع عليها المستثمرين في سوق التداول السعودي “تداول”. 

العملة المعتمدة في  الصندوق هي الدولار الأمريكي وهي العملة المستخدمة في تداول معدن الذهب عالميا، وتم اختيارها لحماية المستثمر من تقلبات العملة المحلية. 

تواصل معنا من خلال تعبئة النموذج للحصول على استشارة مجانية للحصول على افضل الفرص الاستثمارية الحالية:

الأسئلة الشائعة

نعرض لك في هذه الفقرة ابرز الاسئلة الشائعة حول الاستثمار في الذهب في السعودية التي تم طرحها من قبل مستثمرين. 

كيف اتاجر بالذهب بمبلغ بسيط ؟

يمكنك شراء أسهم في صناديق الاستثمار المتداولة، أو شراء جنيهات ذهب أو سبائك ذهبية صغيرة واستثمارها على المدى البعيد.

البنوك التي تبيع الذهب في السعودية ؟

هناك العديد من البنوك التي تسمح بشراء الذهب في السعودية، ويعد أهم تلك البنوك (بنك الراجحي، والبنك الأهلي السعودي).

تشتري الذهب في صورة سبائك أم صورة مشغولات ذهبية ؟

الاستثمار في الذهب من خلال شرائه من متاجر الذهب يكون بشراء السبائك الذهبية فقط ولا علاقة له بشراء المشغولات الذهبية، حيث يترتب على المشغولات الذهبية تكاليف المصنعية التي تخصم عند البيت مما يقلل من الأرباح. 

بينما السبائك الذهبية لا ينتقص أي شيء من سعر شرائها، إلا في حال انخفض سعر الذهب. 

وفي كلتا الحالتين فالمستثمر يتحمل تكاليف التخزين التي تعود بالسلب على الأرباح المحققة من هكا الاستثمار. 

ما هو دور منصة التداول في عملية الاستثمار في الذهب في السعودية ؟ 

تقوم منصات التداول بدور الوسيط بين المتداول والشركة والسوق العالمي.

كيف استثمر الذهب في السعودية ؟

يمكنك الاستثمار في الذهب في السعودية باختصار من خلال أحد الطرق الأربعة التالية:

من خلال صناديق الاستثمار المتداولة. شراء العقود الآجلة. او من خلال شراء سبائك أو مشغولات ذهبية أو جنيهات ذهب مثل. او من خلال منصات التداول.

يمكنك التواصل معنا مباشرة من خلال تعبئة النموذج و سنجيب عن استفساراتك الاستثمارية او المالية او التعليمية في اقل وقت ممكن:

مقالات متشابهه

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *