أزواج العملات
تعلم التداول و الفوركس

ازواج العملات الرئيسية و الفرعية | اكاديمية تعلم التداول

أزواج العملات

ستتعلم بالتفصيل من خلال اكاديمية الريم لتعليم التداول و تعليم الفوركس عن تداول العملات الاجنبية في الفوركس ضمن نظام الأزواج، وتكون أزواج العملات هي الأصول في السوق التي تباع وتشترى .و يعد معدل صرف العملات الأساس الذي يتم الاستناد إليه في عملية مبادلة ازواج العملات الأجنبية، .

العملة الأساس والعملة المقابلة

( Base Currency and Quote Currency)

يطلق على العملة في الشق الأول ( الأيسر) من الزوج اسم الأساس ( Base)  بينما يمثل الشق الثاني من الزوج ( اليمين ) اسم الزوج المقابل ( Quote) ،في أغلب الأحيان يتم الفصل بين الزوجين بإشارة / .

العملات الأساسية السائدة  ( Base Currency ):

العملة الأساس -  Base Currency
أزواج العملات - Currency Pairs
اليورو EUR
اليورو/ الدولار الأمريكي EURUSD،
 اليورو/ الجنيه الاسترليني EURGBP،
 اليورو/ الفرنك السويسري EURCHF،
 اليورو/ الين الياباني EURJPY،
 اليورو/ الدولار الكندي EURCAD
الجنيه الإسترليني GBP 
الجنيه الاسترليني/ الدولار الأمريكي GBPUSD،
 الجنيه الاسترليني/ الفرنك السويسري GBPCHF،
 الجنيه الاسترليني/ الين الياباني GBPJBY،
 الجنيه الاسترليني/ الدولار الكندي GBPCAD
الدولار الأمريكي USD
الدولار الأمريكي/ الدولار الكندي USDCAD،
 الدولار الأمريكي/ الين الياباني USDJPY،
 الدولار الأمريكي/ الفرنك السويسري USDCHF

ازواج العملات

مثال: يشير هذا الزوج EURUSD إلى عملتين وهما الدولار الأمريكي واليورو

يمثل EUR العملة الأساس وهو اليورو

يمثل USD العملة المقابلة وهو الدولار الأمريكي

دائماً تكون قيمة العملة الأساس تساوي 1، مثال: 1 باوند /1 يورو ..

فتصبح المعادلة كالتالي: 1 وحدة من العملة الأساسية = س من العملة المقالة.

اذا كان الدولار هو العملة الأساس:

اذا كان الدولار الأمريكي هو العملة الأساس في الزوج مثل USDJPY ، فقيمة العملة المقابلة تساوي 105.48

الصيغة النهائية : 1 دولار أمريكي = 105.48 ين ياباني.

اذا كان اليورو هو العملة الأساس

اذا كان اليورو هو العملة الأساس في الزوج مثل EURUSD، تكون قيمة العملة المقابلة تساوي 1.1980

الصيغة النهائية : 1 يورو = 1.1980 دولار أمريكي.

يقوم المتداول بشراء زوج عملات إذا كان يتوقع أن العملة الأساسية سترتفع بالنسبة إلى العملة المقابلة، أو يبيع زوج العملات إذا كان يتوقع أن العملة الأساسية ستنخفض بالنسبة إلى العملة المقابلة.

على سبيل المثال ، زوج EURUSD ، حيث اليورو هو العملة الأساس وبالتالي  اليورو هو “الأساس” للشراء / البيع.

إذا كنت تتوقع أن أزمة الديون السيادية في منطقة اليورو ستخفض قيمة اليورو في النهاية ، فستقوم ببيع زوج اليورو / الدولار الأمريكي ، وذلك بسبب توقع انخفاض قيمة اليورو مقابل الدولار الأمريكي.

إذن عملية الشراء يتم فيها شراء عملة الأساس وبيع العملة المقابلة.

أما عملية البيع يتم فيها بيع عملة الأساس وشراء العملة المقابلة.

أسعار العرض والطلب ( Bid and Ask Prices)

يتبع أزواج العملات في عملية التسعير إلى سعر العرض والطلب،  يكون دائما أن سعر الطلب أعلى من سعر العرض.

وتكون العملية كالتالي:

“العرض- Bid” هو السعر الذي يمكنك من خلاله بيع زوج العملة الأساس / شراء زوج العملة المقابل.

“الطلب – Ask “ هو السعر الذي يمكنك من خلاله شراء زوج العملة الأساس / بيع زوج العملة المقابل.

السبريد ( Spread) هو الفرق بين سعر العرض والطلب (السبريد = طلب – العرض)  (Spread = Ask-Bid) لمعرفة المزيد عن العمولة في الفوركس او السبريد بالتفصبل.

يكمن الأساس الذي تقوم عليه عملية التداول الناجحة في اختيار زوج واحد أو اثنين من العملات التي ترغب في تداولها كمتداول جديد. عندما تكتسب الثقة ، قد ترغب في إضافة المزيد من الأزواج في محفظة التداول. يُنصح دائمًا بالتداول مع عدد محدود من الأزواج فقط لضمان البساطة بالنسبة للمتداولين الجدد.

الأزواج الرئيسية (Major Pairs)

  العملات الرئيسية : هي العملات الثمانية الأكثر تداولًا في العالم هي (الدولار الأمريكي USD ،اليورو EUR ،الين الياباني JPY ،الجنيه الإسترليني GBP ،والفرنك السويسري  CHF ،الدولار الكندي CAD ،الدولار النيوزيلندي NZD ، و الدولار الأسترالي AUD) .

ويشار إلى جميع العملات الأخرى بالأزواج الثانوية لأنها أقل سيولة و أهمية.

الأزواج الرئيسية هي ببساطة العملات السبعة الرئيسية المقترنة بالدولار الأمريكي. يمثلون أكثر من 70٪ من جميع تداولات الفوركس:

العملات نسبة التداول الدولة اسم الزوج  اسم الشهرة
اليورو/ الدولار الأمريكي EURUSD 28% منطقة اليورو / الولايات المتحدة الأمريكية اليورو دولار اليورو دولار
الدولار الأمريكي/ الين الياباني

USDJPY

17% الولايات المتحدة الأمريكية / اليابان اليورو ين اليورو ين
الجنيه الاسترليني/ الدولار الأمريكي GBPUSD 14% المملكة المتحدة /الولايات المتحدة الأمريكية الجنيه الاسترليني دولار الجنيه الاسترليني أو الكيبل
الدولار الأمريكي/ الفرنك السويسري USDCHF 9% الولايات المتحدة الأمريكية/ سويسرا الدولار السويسري السويسري
الدولار الأمريكي/ الدولار الكندي USDCAD 5% الولايات المتحدة الأمريكية / كندا دولار كندا اللوني
الدولار الأسترالي/ الدولار الأمريكي AUDUSD 4% أستراليا / الولايات المتحدة الأمريكية دولار أسترالي الأسترالي أو أوز
الدولار النيوزلندي/ الدولار الأمريكي NZDUSD 4% نيوزيلندا / الولايات المتحدة الأمريكية الدولار النيوزيلندي الكيوي

ملاحظة حول أسماء العملات وأسماء الشهرة :

قد تنتابك الحيرة عند الاستماع إلى أسماع العملات أو أثناء إجراء بحث في سوق الفوركس ، لذا تأكد من التمييز بين ما إذا كان الكاتب أو المحلل يشير إلى العملة نفسها أو زوج من العملات.

الفوركس

اكتشاف الاختلاف في استخدام اسم الشهرة:

إذا كتب أحد المحللين في أحد البنوك الكبرى تقريرًا يشير إلى أن الدولار الكندي ( كعملة فردية) سوف يرتفع في المستقبل ، فإن ، في هذه الحالة ،  فإن الدولار الكندي في  الزوج USDCAD الدولار الأمريكي / الدولار الكندي سوف يتحرك هبوطيًا (الدولار الأمريكي أضعف/ الدولار الكندي أقوى).

أما إذا بين التحليل إلى أن الدولار الكندي أو اللوني  سوف يقوى في المستقبل ، فهذا يشير إلى زوج العملات USDCAD ، ويتوقع أن زوج الدولار الأمريكي / الدولار الكندي سوف يتحرك صاعداً( الدولار الأمريكي أقوى / الدولار الكندي أضعف).

وتذكر دائماً أن الطلب على العملات القوية اقتصاديًا والمستقرة سياسيًا أعلى دائماً من عملات المناطق الأقل استقرارًا.

ما سبب اختيار هذه العملات الرئيسية ؟

تعد هذه هي العملات الأكثر تداولاً وشعبية في العالم. و يصل إجمالي أحجام التداول فيها إلى تريليونات الدولارات كل يوم.

تعتبر هذه الأزواج الأنسب للتداول بشكل عام ، خاصة للمتداولين الجدد. وهناك عدة أسباب منها : فرق الأسعار المنخفض ( Spread)  المتوفرة في هذه الأزواج. فكلما كان زوج العملات أكثر سيولة ، كلما انخفض السبريد عادة.

أهمية الأزواج الرئيسية :

يجب أن تكون هذه الأزواج السبعة الرئيسية دائمًا هي نقطة البداية لعملية التداول لأي متداول مبتدئ في الفوركس ، لأنها توفر أكبر عدد من فرص التداول اليومي ولأن معظم الحركة في سوق الفوركس تنتمي إلى هذه الأزواج الرئيسية ، حيث إن 90٪ من صفقات العملات تعتمد عليها.

توصي معظم منصات و اكاديميات تداول الفوركس طلابها بتداول هذه الأزواج ، ولسبب وجيه  الحصول على عروض البيع والشراء بهذه الأزواج.

شيء مهم آخر يجب أن تضعه في اعتبارك هو أن الأزواج السبعة الرئيسية المذكورة أعلاه تميل إلى الاستجابة للتحليل الفني بشكل جيد للغاية.

قد يكون هذا بسبب السيولة العالية لهذه الأزواج مما يجعلها أكثر كفاءة في السوق و فروقات الأسعار ستصبح تنافسية أكثر.

الأزواج الثانوية ( Minor Pairs)

تم  تجميع أزواج العملات الأربعة الأولى كأزواج رئيسية

اليورو/ الدولار الأمريكي EURUSD ،

الدولار الأمريكي/ الين الياباني USDJPY،

الجنيه الاسترليني/ الدولار الأمريكي GBPUSD،

الدولار الأمريكي/ الفرنك السويسري USDCHF

وتحويل  الأزواج الثلاثة الأخيرة إلى أزواج ثانوية:

الدولار الأمريكي/ الدولار الكندي USDCAD،

الدولار الأسترالي/ الدولار الأمريكي AUDUSD،

الدولار النيوزلندي/ الدولار الأمريكي NZDUSD

نظرًا لحجم التداول القليل.

سميت أزواج العملات الثلاثة الأخيرة بأزواج السلع  لأن اقتصاداتها تدور حول تصدير الموارد القائمة على السلع الأساسية لان كندا مرتبطة بالنفط و استراليا بالذهب و نيوزلندا المرتبطة بالمعادن.

أما الأزواج الثانوية الأخرى، تسمى بأزواج العملات الاسكندنافية وهي( الدولار الأمريكي / الكرونة النرويجية USDNOK، الدولار الأمريكي / الكرونة الدنماركية USDDKK، الدولار الأمريكي/ الكرونة السويدية USDSEK)

عملات السلع الأساسية – The Commodity Currencies

الدولار الأسترالي/ الدولار الأمريكي AUDUSD : الدولار الأسترالي
الدولار الأمريكي/ الدولار الكندي USDCAD: دولار كندا أو اللوني
الدولار النيوزلندي/ الدولار الأمريكي NZDUSD: الدولار النيوزيلاندي أو الكيوي

العملات الاسكندنافية – The Scandinavian Currencies

الدولار الأمريكي / الكرونة النرويجية USDNOK: كرونة نرويجية ( النرويج )
الدولار الأمريكي / الكرونة الدنماركية USDDKK: كرونة دنماركية (الدنمارك)
الدولار الأمريكي/ الكرونة السويدية USDSEK: كرونة سويدية (السويد)

Torsfjorden اسكندنافيا

العملات الاسكندنافية:

كانت العملات الاسكندنافية قوية للغاية في السنوات القليلة الماضية ، ولا سيما الدولار الأمريكي / الكرونة النرويجية USDNOK  لأن النرويج لديها اقتصاد قوي يعتمد على تصدير النفط الصافي ولكن انخفض تداول هذا الزوج كثيرًا في الرسوم البيانية ( الدولار أضعف / الكرونة أقوى).

الأزواج المتقاطعة ( Cross-Currency Pairs)

وتسمى بأزواج العملات المتقاطعة أو الفرعية ، وهي أزواج لا يكون الدولار الأمريكي جزءا منها.

ولكن ما سبب تداول هذه الأزواج ؟

1- التنويع 

الغالبية العظمى من عمليات تداول العملات تتم في أزواج الدولار ، لذلك تعتبر الأزواج التقاطعية بديلًا جيدًا عن التداول الدائم بالدولار الأمريكي.

2- استهداف العملة

يستفيد بعض المتداولين من الأخبار أو الأحداث الاقتصادية والسياسية الجيدة لدولة ما للقيام بعمليات تداول ناجحة.

والعكس صحيح ،فقد تؤثر المشاكل الاقتصادية والديون على استهداف متداولي الأزواج التقاطعية.

لذا من المهم جداً تحليل السوق ومستوى تقلب العملات فيه قبل إجراء أي عملية تداول.

على سبيل المثال ، قد يشير تحليلك الأساسي للسوق إلى أن اليورو يعاني من مشاكل هائلة بسبب أزمة الديون السيادية في (اليونان ، وأيرلندا ، والبرتغال) وأنه من المتوقع أن يصبح اليورو أضعف.

ولكي تحاول الاستفادة من ذلك قد تفكر في البداية في بيع زوج يورو / دولار أمريكي EURUSD.

ولكن بعد ذلك تستنتج أن الدولار الأمريكي ليس أفضل حالًا ، حيث أن الولايات المتحدة لديها مشكلات ديونها الهائلة.

ثم يُظهر التحليل الإضافي للسوق أن سويسرا لديها اقتصاد أقوى بكثير ودين أقل ، ولذا قررت اغتنام الفرصة عن طريق بيع زوج اليورو / الفرنك السويسري EURCHF .

  العملات المتقاطعة مع اليورو – Euro Crosses
العملة السبريد المثالي الدول اسم السوق
اليورو / الفرنك السويسري EURCHF 3.4 منطقة اليورو / سويسرا اليورو السويسري
اليورو / الجنيه الاسترليني EURGBP 2.5 منطقة اليورو / المملكة المتحدة اليورو الاسترليني
  العملات المتقاطعة مع اليورو – Euro Crosses
العملة السبريد المثالي الدول اسم السوق
اليورو / الفرنك السويسري EURCHF 3.4 منطقة اليورو / سويسرا اليورو السويسري
اليورو / الجنيه الاسترليني EURGBP 2.5 منطقة اليورو / المملكة المتحدة اليورو الاسترليني
اليورو / الدولار الكندي EURCAD 4.4 منطقة اليورو / كندا اليورو الكندي
اليورو / الدولار الأسترالي EURAUD 3.8 منطقة اليورو /  أستراليا اليورو الأسترالي
اليورو / الدولار النيوزيلاندي EURNZD 7.7 منطقة اليورو / نيوزيلندا اليورو الكيوي
  العملات المتقاطعة مع الين  الياباني –  Yen Crosses
العملة السبريد المثالي الدول اسم السوق
اليورو / الين الياباني EURJPY 3.1 منطقة اليورو / اليابان يورو ين
الجنيه الاسترليني/  الين الياباني

GBPJPY

4.7 المملكة المتحدة / اليابان استرليني ين
الفرنك السويسري/ الين الياباني

CHFJPY

4.0 سويسرا / اليابان سويسري ين
الدولار الأسترالي / الين الياباني

AUDJPY

3.1 أستراليا / اليابان أسترالي ين
الدولار النيوزيلندي / الين الياباني

NZDJPY

3.9 نيوزيلندا / اليابان كيوي ين
الدولار الكندي/ الين الياباني

CADJPY

3.9 كندا / اليابان كندا ين
العملات المتقاطعة مع الجنيه الاسترليني – Pound Crosses
العملة السبريد المثالي الدول اسم السوق
الجنيه الاسترليني/ الفرنك السويسري

GBPCHF

3.1 منطقة اليورو / اليابان يورو ين
الجنيه الاسترليني/  الدولار الكندي

GBPCAD

4.7 المملكة المتحدة / اليابان استرليني ين
الجنيه الاسترليني/ الدولار الأسترالي

GBPAUD

4.0 سويسرا / اليابان سويسري ين
الدولار الأسترالي / الدولار النيوزلندي

GBPNZD

3.1 أستراليا / اليابان أسترالي ين

عيوب تداول الأزواج التقاطعية:

1- السبريد المرتفع 

بعض التقاطعات أعلاه لها سبريد مرتفع. على سبيل المثال ، يمتلك زوج اليورو / الدولار النيوزيلاندي EURNZD سبريد مقداره 7.5 نقطة. مقارنة مع السبريد المرتفع مع السبريد المنخفض لعملات  الأزواج الرئيسية.

2- تفتقر للتحليل الفني

لا تستجيب الأزواج التقاطعية  للتحليل الفني نظرًا لعدم تداولها بكثافة مثل الأزواج الأساسية . يستثنى من ذلك EURJPY  اليورو / الين الياباني و GBPJPY الجنيه الاسترليني/  الين الياباني ، لكنها أكثر تقلبًا وغير من EURUSD يورو / دولار أمريكي و  GBPUSD الجنيه الاسترليني/ الدولار الأمريكي .

أزواج العملات الغريبة أو النادرة ( Exotic Currency Pairs)

هي عملات البلدان النامية  الأقل تداولاً والأقل شيوعاً في أسواق التداول والأكثر تقلباً ،يتم تسعيرها كعملة مقابلة للدولار الأمريكي.

حتى إذا لم يتم تسعير العملة النادرة كزوج مقابل الدولار الأمريكي ، فإنه غالبًا ما يتم إدراجها في المرتبة الثانية بعد الأزواج الرئيسية (على سبيل المثال: اليورو / البيزو المكسيكي EURMXN) ،يوجد بعض الاستثناءات مثل: ،الكرونة التشيكية / الين الياباني CZKJPY.

أسباب تداول العملات الغريبة أو النادرة :

1- لكل بلد هيكل اقتصادي مختلف عن البلد الآخر

تمكن الأزواج الغريبة المتداولين من الاستفادة من الوضع الاقتصادي لأي بلد.

على سبيل المثال ، من المعروف حالياً أن مجموعة البلدان السبعة تواجه مشاكل اقتصادية و تراكماً للديون، وحتى تبقى بمنأى عن المخاطرة عليك التنويع في أزواج عملات البلدان المستقرة من الناحية المالية (على سبيل المثال : استخدم البيزو التشيلي عن طريق بيع الدولار الأمريكي او الدولار السنغافوري USDSGD).

أو عن طريق بيع عملات البلدان التي تعرف أنها في ورطة اقتصادية كبيرة حاليًا (مثل بعض بلدان العالم العربي فتقوم ببيع الجنيه المصري (EGPUSD) .

2- العمل

معظم الشركات التي تتداول العملات الغريبة تقوم بالتداول لأنها مضطرة لذلك.

على سبيل المثال: تداول أزواج (HUFJPY الين الياباني / الفورنت الهنجاري) لأن شركة إنشاءات هنغارية تحتاج إلى شراء آلات من اليابان .

عملات الدول الإفريقية – African Currencies

العملة  اسم العملة
EGP الجنيه المصري
LYD الدينار الليبي
MAD الدرهم المغربي
XAF فرنك وسط إفريقيا
XOF فرنك غرب افريقيا
ZAR فرنك جنوب إفريقيا

عملات دول أوروبا الشرقية – Eastern European Currencies:

العملة  اسم العملة
ALL الليك الألباني
BGN الليف البلغارى
CZK الكرونة التشيكية
HUF الفورنت الهنغاري
PLN الزلوتي البولندي
RUB الروبل الروسي

عملات دول أمريكا اللاتينية – Latin American Currencies

كرنفال البرازيل

العملة  اسم العملة
ARS البيزو الأرجنتيني
BRL الريال البرازيلي
CLP البيزو التشيلي
COU الريال الكولومبي
CRC الكولون الكوستاريكي
MXN البيزو المكسيكي

عملات دول الشرق الأوسط – Middle Eastern Currencies

عيوب تداول الأزواج الغريبة:

1- السبريد المرتفع

يوجد فارق كبير بين نقاط أزواج العملات النادرة  ونقاط الأزواج الرئيسية.

بينما ستدفع حوالي 2 نقطة لزوج مثل EURUSD ، بينما ستجد ضعفه مرتين في تداول الأزواج غريبة الأقل سيولة مثل:

اليورو / البيزو المكسيكي EURMXN و الكرونة التشيكية / الين الياباني CZKJPY ) كل نقطة قد تحسب فقط 1/10 من كل شيء آخر ؛ ومع ذلك ، حتى عند 1/10 ، لا يزال فارق النقاط مرتفعًا.

عندما تنخفض بمقدار 200 نقطة من البداية ، فإن ذلك يجعل وضع صفقة رابحة تحديًا حقيقيًا.

2- التداول غير المنتظم

تميل أزواج العملات الغريبة  إلى التحرك بشكل متقطع بسبب عدم تداولها بكثافة ،  غالبًا ما يعني انخفاض السيولة أنه إلى وجود فارق أسعار مرتفع.

ولن يستجيب زوج العملات للتحليل الفني.

وبالتالي ،و نظرًا لارتفاع تكلفة السبريد وما يقابلها من نقص في إمكانية التحليل الفني ، فإن معظم ازواج العملات الغريبة ليست صفقة مربحة للتداول.

مواضيع اخرى هامة :

Similar Posts

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *